Giao dịch trên bất cứ thị trường nào thì rủi ro là điều không thể nào tránh khỏi. Chính vì vậy, quản lý vốn hiệu quả được xem là một trong những vấn đề cực kỳ quan trọng quyết định đến sự sống còn của người chơi. Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư nào cũng biết và để tâm đến vấn đề này dẫn đến việc thua lỗ đáng tiếc.
Bài viết hôm nay, đánh giá sàn sẽ gửi đến bạn những thông tin về phương pháp quản lý vốn hiệu quả để giúp nhà đầu tư có thể đứng vững trên thị trường tài chính hay bất cứ thị trường đầu tư nào khác.
1. Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn được xem là phương pháp nhằm hạn chế mức rủi ro trong giao dịch của người chơi, nó đề cập đến việc giữ cho tài khoản của nhà đầu tư tránh những thiệt hạn hoặc đưa thiệt hại về mức thấp nhất cũng như giữ được khoản lợi nhuận khi giao dịch.
Mục tiêu đầu tiên trong quản lý vốn là đảm bảo sự tồn tại của tài sản nhà đầu tư trên thị trường. Mục tiêu đề cập thứ hai là kiếm thêm thu nhập và cuối cùng mới là gia tăng mức lợi nhuận.
2. Một số sai lầm trước khi thực hiện quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch
2.1. Sử dụng đòn bẩy cao
Việc sử dụng đòn bẩy có thể giúp người chơi kiếm được lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn, tuy nhiên đây cũng chính là lý do khiến cho nhiều nhà đầu tư trắng tay. Đối với những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm thì đòn bẩy cao là một trong những yếu tố giúp tăng lợi nhuận cho tài khoản. Thế nhưng đối với việc bạn là người chơi thì nên cẩn thận với việc sử dụng mức đòn bẩy cao để tránh rủi ro.
2.2. Không cài lệnh dừng lỗ
Công cụ stop loss sẽ giúp bảo vệ tài khoản của người chơi trước những biến động của thị trường. Việc không thiết lệnh lệnh stop loss cũng đồng nghĩa việc trader đang mạo hiểm với tài khoản của mình. Thị trường Forex biến động liên tục, không ai có thể chắc chắn rằng mình luôn đi theo đúng xu hướng thị trường, vì vậy, cài đặt lệnh stop loss là yếu tố quan trọng để hạn chế rủi ro cho tài khoản.
2.3. Thiếu kiên nhẫn
Đây chính là điểm yếu của rất nhiều người chơi khi mới tham gia vào thị trường. Những người chơi này thường bị thu hút bởi những lợi nhuận kiếm được trong thời gian ngắn, giao dịch với áp lực kiếm được nhiều tiền khiến người chơi không đủ kiên nhẫn để chờ đợi những giao dịch có xác suất thắng cao, cũng chính vì vậy, người chơi thường kết thúc giao dịch với sự thất bại.
Việc nôn nóng, thiếu kiên nhẫn nên nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua giao đoạn giai dịch với tài khoản Demo hoặc dành rất ít thời gian cho việc giao dịch thử này. Giao dịch trên tài khoản Demo không chỉ giúp trader làm quen với giao diện, kiểm tra sự hiệu quả trong các chiến lược kinh doanh của mình trước khi có thể tự tin giao dịch trên tài khoản thật.
2.4. Không quá xem trọng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Trên thực tế, khi giao dịch trên thị trường ngoại hối giống như trò chơi về xác suất, nhà đầu tư có thể thua lỗ trong bất kỳ giao dịch nào vì thế các trader chuyên nghiệp luôn xác định trước mức độ rủi ro rồi mới tính đến lợi nhuận để bù đắp cho lần giao dịch đó. Thế nhưng có nhiều nhà đầu tư lại chỉ tập trung đến tỷ lệ thắng mà quên đi mức rủi ro. Tỷ lệ R:R cũng được xem là phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch.
3. Các nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả
3.1. Sử dụng nhật ký giao dịch
Đây sẽ là nơi để ghi chép lại quá trình giao dịch như thời gian thực hiện giao dịch, giá cả và vào/ thoát lệnh giúp người chơi điều chỉnh phương pháp giao dịch từ đó giúp bạn có thể làm chủ được tâm lý mỗi khi giao dịch.
Dựa vào nhật ký giao dịch, người chơi có thể tìm cách để cải thiện hiệu suất giao dịch của bản thân sau mỗi lần giao dịch.
3.2. Cài đặt điểm dừng lỗ
Đây là một việc rất quan trọng để bảo vệ lợi nhuận, vốn cũng như hạn chế rủi ro đối với tài khoản. Lệnh stop loss còn giúp trader loại bỏ yếu tố cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. Bên cạnh đó, sử dụng stop loss còn giúp nhà đầu tư giao dịch có hệ thống hơn, việc tính toán và lên kế hoạch trước là điều không thể thiếu khi thực hiện hoạt động đầu tư.
3.3. Tuân thủ quy tắc 2%
Nhiều nhà đầu tư không quá quan tâm đến việc quản lý vốn 2% bởi họ cho rằng con số quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy. Thế nhưng nếu thua lỗ 50% tài khoản, để quay lại mức hòa vốn bạn phải thắng 100%, tức gấp đôi tài khoản hiện tại. Vì vậy, rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của trader an toàn nếu chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.
3.4. Nghỉ ngơi sau một chuỗi thắng/thua
Đôi lúc người chơi trải qua một chuỗi thắng hoặc thua lỗ liên tiếp, cảm xúc của bạn cũng vì thế mà lên cao. Với một chuỗi thắng thì sự tự tin của trader tăng lên dẫn đến việc chủ quan, coi nhẹ rủi ro và nghĩ thị trường dễ kiếm tiền. Còn khi bị thua lỗ cảm xúc của bạn có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn trả thù thị trường chính vì vậy bạn lại tiếp tục gia nhập thị trường và đây là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.
Phần kết
Quản lý vốn hiệu quả được xem là yếu tố quan trọng nhất đối với mỗi nhà đầu tư khi tham gia trên thị trường tài chính. Việc lập kế hoạch, có các chiến lược phù hợp chính là yếu tố quyết định đến sự thành công của người chơi.
