Forex là gì? Tìm hiểu về thị trường ngoại hối cho người mới bắt đầu

Forex (Foreign Exchange) hay còn được gọi là FX là thị trường tài chín h phi tập toàn cầu chuyên thực hiện các hoạt động trao đổi, mua bán các đồng tiền tệ trên thế giới. Vậy Forex có phải là chứng khoán không? Chơi Forex có bị cấm không? Để hiểu rõ khái niệm Forex là gì cũng như các sàn Forex được cấp phép tại Việt Nam, hãy cùng reviewsanfx.com tìm hiểu bài viết sau.

Forex là gì? Thông tin chi tiết về Forex

Forex (FX) – Thị trường ngoại hối là gì?

Forex (Foreign Exchange) hay thị trường ngoại hối là thị trường tài chính phi tập trung toàn cầu, nơi diễn ra các giao dịch mua bán, trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia. Đây là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch lên đến hàng nghìn tỷ USD mỗi ngày. Không chỉ giới hạn ở giao dịch tiền tệ, Forex còn cho phép mua bán các loại tài sản như vàng, dầu, gas và tiền điện tử.

Forex (FX) – Thị trường ngoại hối là gì?

So với việc đổi tiền tại ngân hàng, giao dịch Forex giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận & giảm chi phí chuyển đổi và tận dụng cơ hội kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá. Với tính thanh khoản cao, thị trường hoạt động 24/5 và không bị kiểm soát bởi bất kỳ tổ chức nào giúp giao dịch diễn ra nhanh chóng và minh bạch. Nhờ cơ chế đòn bẩy tài chính, nhà đầu tư có thể giao dịch với số vốn lớn hơn so với số tiền thực có nhưng đi kèm với đó là rủi ro cao. Thị trường Forex chịu ảnh hưởng mạnh mẽ từ các yếu tố kinh tế, chính trị toàn cầu điển hình như sự kiện bầu cử tổng thống Mỹ năm 2016 đã khiến giá vàng biến động mạnh. Để thành công trong giao dịch Forex nhà đầu tư cần nắm vững kiến thức, xây dựng chiến lược giao dịch hiệu quả và quản lý rủi ro chặt chẽ.

Các thuật ngữ quan trọng trong đầu tư forex

• Pip: Là đơn vị biến động giá nhỏ nhất của cặp tiền tệ tương đương 0,0001 giá niêm yết. Ví dụ, nếu tỷ giá EUR/USD tăng từ 1,1779 lên 1,1780, giá trị thay đổi 1 pip.
• Spread: Là mức chênh lệch giữa giá bid (mua) và ask (bán) của một cặp tiền tệ. Các cặp tiền phổ biến có spread thấp trong khi cặp tiền ít giao dịch có spread cao hơn. Trader cần vượt qua mức spread để có lợi nhuận.
• Ký quỹ (Margin): Là số tiền trader gửi vào tài khoản sàn môi giới để thực hiện giao dịch. Vì vốn ký quỹ thường không đủ để giao dịch khối lượng lớn, các sàn Forex cung cấp đòn bẩy để hỗ trợ trader.
• Đòn bẩy: Là khoản tiền sàn Forex cung cấp giúp trader giao dịch với giá trị lớn hơn. Ví dụ, với đòn bẩy 1:10, nếu có $1.000, trader có thể giao dịch với giá trị $10.000. Đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ. Nếu số dư xuống dưới $0, chính sách bảo vệ số dư âm có thể được kích hoạt (nếu giao dịch tại sàn được ESMA cấp phép) giúp trader không bị nợ tiền sàn.

Lưu ý: Trader cần sử dụng đòn bẩy cẩn thận để tránh rủi ro tài chính lớn.

Tính thanh khoản từ thị trường Forex

Forex là thị trường giao dịch toàn cầu có tính thanh khoản cao và minh bạch nhờ hệ thống liên ngân hàng trung ương của các quốc gia giúp ngăn chặn tình trạng thao túng giá như trong thị trường tiền điện tử. Các cá nhân không thể tham gia trực tiếp mà phải thông qua các sàn môi giới (Broker). Do đó, việc lựa chọn sàn Forex uy tín là yếu tố quan trọng. 

Tính thanh khoản từ thị trường Forex

Tính thanh khoản của một cặp tiền tệ được xác định bởi mức cung cầu từ ngân hàng, doanh nghiệp, nhà xuất nhập khẩu và trader. Các cặp tiền chính có tính thanh khoản cao nhất như EUR/USD di chuyển trung bình 90-120 pip/ngày, AUD/NZD khoảng 50-60 pip/ngày, trong khi USD/HKD chỉ khoảng 32 pip/ngày. Vì vậy, các cặp tiền có thanh khoản cao thường mang lại nhiều cơ hội giao dịch ngắn hạn cho trader.

Đòn bẩy trong thị trường Forex như thế nào?

Ngoài việc có thể tiếp cận nhiều thị trường tài chính, thị trường Forex CFD còn cung cấp đòn bẩy cho phép các trader giao dịch với số lượng lớn hơn số tiền họ sở hữu. Kết quả là, tăng lợi nhuận giao dịch có thể đạt được.

Cặp tiền tệ là gì trong giao dịch ngoại hối?

Forex giao dịch các cặp tiền tệ bao gồm cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai. Cặp tiền chính có khối lượng giao dịch lớn nhất, bao gồm EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF. Cặp tiền chéo như EUR/GBP, GBP/JPY không chứa USD trong khi cặp tiền ngoại lai kết hợp tiền tệ chính với tiền tệ ít phổ biến hơn như HKD, NOK, ZAR, THB.

Cặp tiền tệ là gì trong giao dịch ngoại hối?

Trader mới thường bắt đầu với cặp tiền chính do có spread thấp và biến động ổn định. Tuy nhiên, cơ hội giao dịch không giới hạn ở Forex mà còn mở rộng sang CFD cổ phiếu, hàng hóa, năng lượng, chỉ số giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm rủi ro overtrading.

Khi giao dịch, trader sẽ thấy hai giá: Mua (Bid) và Bán (Ask). Nếu đặt lệnh Mua (long trade), trader kỳ vọng giá tăng để bán có lãi. Ngược lại, nếu đặt lệnh Bán (short trade), trader hy vọng giá giảm để mua lại với giá thấp hơn. Hiểu rõ cách giao dịch và đa dạng hóa danh mục là chìa khóa giúp tối ưu lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả.

Ưu điểm của thị trường Forex so với các thị trường khác

• Thanh khoản cao: Khối lượng giao dịch khổng lồ giúp các lệnh mua/bán được khớp ngay lập tức, không phải chờ người mua đối ứng như chứng khoán.
• Hoạt động 24/5: Giao dịch liên tục từ 20:15 GMT Chủ nhật đến 22:00 GMT thứ Sáu cho phép trader linh hoạt về thời gian.
• Đòn bẩy tài chính cao: Chỉ cần bỏ ra 100 USD có thể giao dịch tới 100.000 USD với đòn bẩy 1:1000.
• Chốt lời & cắt lỗ dễ dàng: Trader có thể đặt lệnh tự động để bảo vệ lợi nhuận hoặc hạn chế rủi ro.
• Học và giao dịch miễn phí: Có nhiều tài liệu miễn phí và tài khoản DEMO giúp thực hành giao dịch mà không cần vốn thật.
• Giao dịch mọi lúc, mọi nơi: Chỉ cần điện thoại hoặc laptop có kết nối internet.
• Kiếm tiền ngay cả vào cuối tuần: Một số sàn vẫn mở cửa vào thứ 7 & Chủ nhật nhưng cần lưu ý rủi ro do thị trường bị thả nổi, dễ bị thao túng.

=> Forex là thị trường có tính thanh khoản cao, giao dịch linh hoạt, lợi nhuận hấp dẫn nhờ đòn bẩy và khả năng kiểm soát rủi ro hiệu quả.

CFD – Spot Forex trong kinh doanh ngoại hối là gì?

Khi tham gia thị trường Forex, trader thường gặp hai hình thức giao dịch chính: Spot Forex (ký quỹ) và CFD (Hợp đồng chênh lệch). Spot Forex liên quan đến việc mua và bán tiền tệ thực tế. Ví dụ, trader đổi USD sang EUR sau đó khi EUR tăng giá, trader đổi ngược lại và kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá. 

CFD – Spot Forex trong kinh doanh ngoại hối là gì?

Trong khi đó, CFD là công cụ phản ánh biến động giá mà không yêu cầu sở hữu tài sản thực. Điều này giúp trader kiếm lời từ sự thay đổi giá trị mà không cần mua tiền tệ thực tế. Ngoài Forex, CFD còn được áp dụng trên nhiều tài sản tài chính khác như cổ phiếu, chỉ số, trái phiếu, hàng hóa và tiền điện tử mang lại sự linh hoạt trong giao dịch.

Các sàn Forex được cấp giấy phép tại Việt Nam

1. Exness – Sàn giao dịch được cấp phép bởi CySEC (Cyprus) và FCA (Anh), nổi bật với tốc độ rút tiền nhanh, dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp và spread thấp. Phù hợp cho cả trader mới và chuyên nghiệp.
2. XM – Được quản lý bởi ASIC (Úc), CySEC (Cyprus), và IFSC (Belize), XM có điều kiện giao dịch minh bạch, hỗ trợ tốt, tài liệu hướng dẫn chi tiết thích hợp cho nhà đầu tư mới với tài khoản giao dịch nhỏ.
3. IC Markets – Thành lập năm 2007, được quản lý bởi ASIC (Úc) và CySEC (Cyprus). Áp dụng công nghệ ECN, spread thấp, tốc độ giao dịch nhanh, phù hợp với trader có kinh nghiệm.
4. FBS – Hoạt động tại hơn 200 quốc gia, cấp phép bởi IFSC (Belize) và CySEC (Cyprus). Hỗ trợ đòn bẩy cao, chương trình khuyến mãi hấp dẫn, tài khoản nhỏ, lý tưởng cho trader mới và trung cấp.

Một số nội dung khác liên quan đến thị trường Forex

Cách kiếm được nguồn thu nhập từ Forex

Để kiếm tiền từ Forex, trader cần hiểu nguyên tắc cơ bản: mua cặp tiền tệ khi giá thấp và bán khi giá cao, hưởng lợi từ chênh lệch tỷ giá. Nhà môi giới sẽ thu phí hoa hồng thông qua spread. Ví dụ, nếu bạn có 100 USD và muốn giao dịch EUR/USD với tỷ giá 1.25 (1 EUR = 1.25 USD), bạn có thể mua 80 EUR. 

Khi tỷ giá tăng lên 1.35, số tiền này sẽ quy đổi thành 108 USD, mang lại lợi nhuận 8 USD. Tuy nhiên, Forex cung cấp cơ chế đòn bẩy, cho phép nhân lợi nhuận lên gấp nhiều lần. Với đòn bẩy 1:1000, khoản lợi nhuận có thể lên đến 8.000 USD nếu dự đoán đúng xu hướng. Dù vậy, rủi ro cũng tăng theo nên trader cần trang bị kiến thức quản lý rủi ro để giao dịch an toàn và hiệu quả.

Xem thêm: Tải về phần mềm MT4

Cách xác định thời điểm giao dịch các cặp tiền tệ trên Forex?

Tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ trong Forex chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như cung cầu, tình hình kinh tế (GDP, lạm phát, thị trường lao động, v.v.). Nắm vững những yếu tố này sẽ giúp trader tăng cơ hội thành công lên đến 90%. Có hai phương pháp phân tích quan trọng:

• Phân tích cơ bản: Theo dõi tin tức kinh tế, đặc biệt là bản tin Nonfarm, cùng các nguồn tin chính thống giúp trader dự đoán biến động thị trường chính xác hơn.
• Phân tích kỹ thuật: Sử dụng biểu đồ chart để xác định xu hướng giá, tương tự như cách phân tích cổ phiếu hay tiền điện tử.

Việc kết hợp cả hai phương pháp này giúp trader đưa ra quyết định giao dịch hiệu quả hơn trên thị trường Forex.

Cách xác định thời điểm giao dịch các cặp tiền tệ trên Forex?

Các thuật ngữ phổ biến trong quá trình giao dịch forex

Trong Forex, trader cần nắm vững các thuật ngữ quan trọng để quản lý tài khoản hiệu quả:

• Balance (Số dư tài khoản): Là số tiền ban đầu có trong tài khoản, thay đổi khi trader nạp tiền hoặc đóng lệnh giao dịch.
• Floating Profit (Lợi nhuận thả nổi): Khoản lãi/lỗ của các lệnh đang mở, biến động theo giá thị trường.
• Margin (Ký quỹ): Số tiền cần thiết để mở một giao dịch giúp trader giao dịch với số vốn lớn hơn số tiền thực có.
• Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng): Phần tiền đã bị khóa trong các giao dịch hiện tại, không thể sử dụng để mở lệnh mới.
• Equity (Vốn thực có): Tổng số dư tài khoản và lợi nhuận/thua lỗ từ các giao dịch đang mở. Công thức: Equity = Balance + Floating Profit.
• Free Margin (Ký quỹ còn dư): Phần vốn khả dụng để mở lệnh mới, tính bằng Equity – Used Margin.
• Margin Level (Mức ký quỹ): Tỷ lệ phần trăm giữa Equity và Used Margin giúp trader biết khả năng duy trì lệnh. Khi Margin Level quá thấp, tài khoản có thể bị cảnh báo hoặc đóng lệnh bắt buộc. Công thức: Margin Level = (Equity / Used Margin) × 100%.
• Margin Call: Cảnh báo khi tài khoản chạm mức ký quỹ nguy hiểm, có thể bị đóng một phần hoặc toàn bộ lệnh giao dịch.
• Stop Out: Khi Margin Level giảm xuống mức tối thiểu do sàn quy định, hệ thống sẽ tự động đóng các lệnh để bảo vệ tài khoản khỏi bị cháy.

Hiểu rõ những thuật ngữ này giúp trader quản lý vốn tốt hơn, hạn chế rủi ro và giao dịch hiệu quả trên thị trường Forex. Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm một số thuật ngữ khác trong bài: Tổng hợp các thuật ngữ phổ biến trong Forex nhà đầu tư thường gặp phải.

Phần kết

Trên đây là những kiến thức về Forex cũng như một số thuật ngữ Forex cơ bản cho nhà đầu tư mới. Để biết thêm nhiều thông tin về thị trường,bạn đọc có thể truy cập reviewsanfx.com để hiểu rõ hơn. Chúc bạn giao dịch thành công.