Prop Firm là gì? Prop Firm là một công ty chuyên cung cấp nguồn vốn cho các nhà giao dịch (trader) để họ giao dịch trên thị trường tài chính như Forex, chứng khoán, chỉ số, hàng hóa hoặc tiền điện tử. Bạn đã từng nghe về Prop Firm nhưng chưa rõ nó thực sự là gì, hoạt động ra sao và liệu có đáng để bạn tham gia? Hãy cùng ReviewsanFX.com khám phá chi tiết về mô hình này, cách thức vận hành và những lợi ích cũng như thách thức mà Prop Firm mang lại trong bài viết dưới đây:
Prop Firms là gì?
Prop Firm là gìProp Firms (công ty giao dịch tự doanh) là các tổ chức tài chính hoặc quỹ đầu tư sử dụng vốn của chính mình để giao dịch trên các thị trường tài chính như ngoại hối, cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử, chỉ số,… nhằm kiếm lợi nhuận trực tiếp từ thị trường thay vì thu phí từ khách hàng.
Trong mô hình này, Prop Firm tuyển dụng hoặc hợp tác với các trader chuyên nghiệp (Prop Trader) để giao dịch bằng vốn của công ty. Trader có nhiệm vụ tạo ra lợi nhuận tối đa trong khi tuân thủ các quy định quản lý rủi ro nghiêm ngặt như giới hạn thua lỗ hàng ngày và tổng thua lỗ (drawdown). Lợi nhuận tạo ra sẽ được chia theo tỷ lệ thỏa thuận, thường trader nhận từ 70% đến 90%, còn lại là phần của công ty
Thị trường Prop Firms đang có bao nhiêu mô hình?
| Loại Prop Firm | Đặc điểm chính |
| Prop Firm truyền thống (Tự doanh chứng khoán) | Các công ty tài chính, ngân hàng hoặc quỹ đầu tư sử dụng vốn tự có để giao dịch cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ trên các sàn chứng khoán hoặc thị trường phi tập trung. Mục tiêu là tạo lợi nhuận trực tiếp từ vốn công ty, không quản lý vốn khách hàng. Áp dụng nhiều chiến lược giao dịch như day trading, swing trading, arbitrage, giao dịch tần suất cao (HFT). |
| Prop Firm cấp vốn (Funded Trader) | Các quỹ hoặc công ty cung cấp vốn cho trader bên ngoài sau khi họ vượt qua các vòng thử thách về lợi nhuận và quản lý rủi ro. Trader giao dịch bằng vốn của quỹ và chia sẻ lợi nhuận theo tỷ lệ thỏa thuận (thường 70-90%). Đây là mô hình phổ biến trong Forex, CFD, tiền điện tử. |
| Prop Firm chuyên về Forex và CFD | Các công ty tập trung vào thị trường ngoại hối, hợp đồng tương lai, chỉ số, tiền điện tử, cung cấp môi trường giao dịch và vốn cho trader chuyên nghiệp hoặc bán chuyên. Thường có quy định quản lý rủi ro nghiêm ngặt và hỗ trợ kỹ thuật. |
| Prop Firm kết hợp đào tạo và hỗ trợ trader | Ngoài việc cấp vốn, các Prop Firm này còn cung cấp chương trình đào tạo, huấn luyện kỹ năng giao dịch, tư vấn quản lý rủi ro và hỗ trợ kỹ thuật nhằm nâng cao hiệu suất và phát triển sự nghiệp trader. |
Lợi ích Khi Giao Dịch Với Prop Firm
Không cần vốn cá nhân lớn, giúp trader tiếp cận thị trường lớn ngay từ đầu mà không phải mạo hiểm tiền túi.
Tiềm năng thu nhập cao. Với vốn lớn và mức chia lợi nhuận lên đến 70–90%, một trader giỏi có thể kiếm thu nhập ổn định, thậm chí vượt mức lương toàn thời gian, chỉ với vài lệnh giao dịch mỗi tuần.
Hạn chế rủi ro tài chính cá nhân. Nếu thua lỗ trên tài khoản được cấp, prop firm chịu rủi ro, không phải trader. Điều này giúp giảm áp lực tài chính và tạo môi trường giao dịch an toàn hơn cho những người mới muốn phát triển chuyên môn.
Làm việc tự do từ bất cứ đâu. Trader có thể giao dịch hoàn toàn trực tuyến, không cần văn phòng, không bị ràng buộc thời gian. Đây là mô hình lý tưởng cho những ai muốn kiếm tiền từ xa, du lịch hoặc làm việc tự do (freelance).
Quy trình hoạt động cơ bản của một Prop Firm
Dưới đây là quy trình hoạt động cơ bản của một Prop Firm:
Tham gia chương trình đánh giá
Trader cần đăng ký tham gia một chương trình đánh giá của prop firm, nhằm chứng minh năng lực giao dịch của mình. Thường bao gồm 1 hoặc 2 giai đoạn:
- Mục tiêu lợi nhuận: Thường là 8–10% trên tài khoản demo
- Giới hạn thua lỗ (drawdown): Tối đa 5%/ngày và 10% tổng tài khoản
- Yêu cầu số ngày giao dịch tối thiểu: 5–10 ngày
- Không vi phạm quy tắc giao dịch: như giữ lệnh qua cuối tuần, dùng EA bị cấm, copy trade…
Nếu trader vượt qua bài test mà không vi phạm bất kỳ quy định nào, họ sẽ được cấp tài khoản thật.
Cấp tài khoản thật (Funded Account)
Sau khi vượt qua vòng đánh giá, trader sẽ nhận được một tài khoản giao dịch thực tế với vốn thật, thường dao động từ $10,000 đến $500,000 tùy gói đã chọn.
Đây là nơi mà lợi nhuận (và cả rủi ro) đều là thật, nhưng trader không phải chịu lỗ bằng tiền cá nhân. Nếu trader tạo ra lợi nhuận, phần lớn sẽ được chia lại cho họ
Chia lợi nhuận
Tỷ lệ chia lợi nhuận phổ biến: Trader thường nhận được từ 50% đến 90% lợi nhuận, tùy vào kinh nghiệm, hiệu suất và thỏa thuận với Prop Firm.
Phần lợi nhuận công ty giữ lại: Prop Firm giữ lại từ 20% đến 50% lợi nhuận để bù đắp chi phí cung cấp vốn, hạ tầng, quản lý rủi ro và hỗ trợ trader.
Thưởng dựa trên hiệu suất: Một số Prop Firm có chính sách thưởng thêm hoặc tăng tỷ lệ chia lợi nhuận khi trader đạt hiệu suất cao hoặc vượt mục tiêu lợi nhuận nhất định.
Phí tham gia và các khoản trừ: Một số Prop Firm thu phí đăng ký thử thách hoặc phí sử dụng nền tảng, có thể trừ vào lợi nhuận trước khi chia sẻ.
Rút lợi nhuận: Trader có thể rút lợi nhuận theo chu kỳ (hàng tháng, hàng quý) hoặc khi đạt các điều kiện nhất định. Một số quỹ cho phép mở rộng quy mô tài khoản khi trader đạt lợi nhuận 10%, nhưng không thể vừa rút tiền vừa mở rộng cùng lúc.
Tuân thủ quy tắc quản lý rủi ro và Giao dịch ổn định
Quản lý rủi ro là việc kiểm soát mức thua lỗ trong từng giao dịch và tổng thể tài khoản để tránh mất vốn lớn, giúp bảo toàn vốn lâu dài.
Trader cần xác định mức rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch, thường không vượt quá 1% tổng vốn, nhằm giảm thiểu khả năng cháy tài khoản và giảm áp lực tâm lý.
Ngoài ra, Prop Firm thường đặt ra các giới hạn thua lỗ hàng ngày và tổng thua lỗ (drawdown) mà trader phải tuân thủ nghiêm ngặt để tránh bị khóa tài khoản.
Quản lý rủi ro hiệu quả bao gồm việc đặt điểm dừng lỗ hợp lý, điều chỉnh kích thước vị thế phù hợp với biến động thị trường và tuân thủ kỷ luật giao dịch. Các yếu tố bạn cần TUÂN THỦ để được mở rộng vốn:
| Tiêu chí | Giải thích |
| Lợi nhuận ổn định | Ví dụ: +6% mỗi tháng trong 2–3 tháng liên tục |
| Không vi phạm rủi ro | Daily loss < 5%, total drawdown < 10% (tùy quỹ) |
| Giao dịch đều đặn | Mỗi tuần có hoạt động giao dịch – không bỏ trống |
| Không giao dịch rủi ro cao | Không dùng full margin, không gồng lỗ liều lĩnh? |
Hướng Dẫn Từng Bước Bắt Đầu Với Prop Firm
Nếu bạn muốn giao dịch với Prop Firm, dưới đây là các bước quan trọng để bắt đầu một cách hiệu quả và tăng cơ hội nhận vốn:
Bước 1: Chọn Prop Firm Phù Hợp
Mỗi prop firm có điều kiện và chính sách khác nhau. Bạn nên xem xét các yếu tố sau để chọn được nền tảng phù hợp chẳng hạn như:
- Mức vốn cấp (10.000 USD – 600.000 USD)
- Tỷ lệ chia lợi nhuận (70% – 90%)
- Quy trình đánh giá (1 bước hay 2 bước)
- Chi phí tham gia ( thông thường từ 50 USD trở lên)
- Loại tài sản hỗ trợ (Forex, Futures…)
Bước 2: Đăng Ký Tài Khoản & Chọn Gói Đánh Giá
Sau khi chọn Prop Firm:
Đăng ký tài khoản trên website của họ
Chọn gói tài khoản thử thách (thường dao động từ 10.000 USD – 100.000 USD)
Cuối cùng thanh toán phí tham gia
Bước 3: Hoàn Thành Bài Kiểm Tra Đánh Giá
Các Prop Firm thường yêu cầu trader đạt mục tiêu lợi nhuận trong một thời gian nhất định mà không vi phạm quy tắc quản lý rủi ro.
Giai đoạn 1: Tạo lợi nhuận từ 8% – 10% mà không để lỗ quá mức
Giai đoạn 2: Duy trì hiệu suất ổn định và không để tài khoản giảm quá ngưỡng quy định
Lưu ý: Nếu bạn không vượt qua, có thể thử lại nhưng sẽ mất thêm phí đăng ký.
Bước 4: Nhận Tài Khoản Giao Dịch Thực
Khi hoàn thành thử thách, bạn sẽ được cấp một tài khoản giao dịch thật với số vốn như đã đăng ký. Lúc này, bạn có thể bắt đầu giao dịch và hưởng tỷ lệ chia lợi nhuận theo chính sách của Prop Firm.
Bước 5: Giao Dịch & Rút Lợi Nhuận
Sau khi có tài khoản thật, hãy tập trung vào chiến lược giao dịch hiệu quả và tuân thủ quy tắc để không bị mất tài khoản. Nếu có lợi nhuận, bạn có thể rút tiền theo lịch thanh toán của Prop Firm (thường là 14 ngày hoặc hàng tháng).
Tiêu chí lựa Prop Firm uy tín và phù hợp nhất?
Để nhận biết một Prop Firm uy tín và phù hợp với mình, bạn nên xem xét các yếu tố sau: Chọn những công ty đã hoạt động lâu năm, có phản hồi tích cực từ cộng đồng trader. Ưu tiên các Prop Firm được đánh giá cao trên các trang chuyên ngành như FTMO, The5ers, Funded Trading Plus, City Traders Imperium.
- Quy trình đánh giá và thử thách minh bạch: Prop Firm uy tín thường có quy trình thử thách rõ ràng gồm các mục tiêu lợi nhuận, giới hạn thua lỗ, số ngày giao dịch tối thiểu.Có giai đoạn xác minh để đánh giá tính nhất quán của trader trước khi cấp vốn thực.
- Tỷ lệ chia lợi nhuận hấp dẫn và công bằng: Tỷ lệ chia lợi nhuận cao, thường từ 80% đến 90% dành cho trader là dấu hiệu của Prop Firm tốt.
- Các khoản phí đăng ký thử thách nên được hoàn lại khi trader vượt qua thử thách.
- Nền tảng giao dịch và hỗ trợ kỹ thuật: Prop Firm cung cấp nền tảng giao dịch ổn định, tốc độ xử lý nhanh và thân thiện với người dùng. Có hệ thống hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp, tài liệu đào tạo và tư vấn giúp trader phát triển kỹ năng.
- Chính sách quản lý rủi ro rõ ràng và hợp lý.Các quy định về giới hạn thua lỗ, quản lý vốn minh bạch giúp trader dễ dàng tuân thủ và kiểm soát rủi ro.Không áp đặt các điều kiện quá khắt khe hoặc không thực tế khiến trader khó hoàn thành thử thách.
- Tuân thủ pháp lý và minh bạch. Prop Firm uy tín thường có sự tuân thủ các quy định tài chính hoặc có đăng ký hoạt động rõ ràng. Tránh các công ty không minh bạch hoặc không có thông tin liên hệ rõ ràng.
- Phù hợp với mục tiêu và phong cách giao dịch của bạn. Lựa chọn Prop Firm có loại tài khoản, đòn bẩy, quy định giao dịch phù hợp với chiến lược và kinh nghiệm của bạn. Xem xét các điều khoản về việc cho phép giao dịch EA, giữ lệnh qua đêm hay giao dịch tin tức nếu bạn cần.
Lời kết
Giao dịch độc quyền cung cấp cho các nhà giao dịch lành nghề cơ hội tận dụng vốn của công ty để có tiềm năng lợi nhuận đáng kể trong khi mài giũa các chiến lược tiên tiến. Mặc dù nó cung cấp quyền truy cập vào các công cụ mạnh mẽ và ảnh hưởng lớn hơn đến thị trường. Hiểu được động lực của giao dịch độc quyền, từ việc đánh giá các công ty đến việc nắm vững các chiến lược chính, là rất quan trọng để thành công.
