Giao dịch tự động Forex đang nổi lên như một giải pháp đầy hứa hẹn, giúp các trader tiết kiệm thời gian, loại bỏ cảm xúc và thực hiện các lệnh mua bán một cách nhanh chóng, chính xác. Nhưng liệu đây có phải là “chén thánh” mà bạn đang tìm kiếm, hay chỉ là một công cụ tiềm ẩn nhiều rủi ro? Bài viết này sẽ tiết lộ A-Z về giao dịch tự động Forex, phân tích sâu sắc những mặt lợi và hạn chế, từ đó giúp bạn có cái nhìn khách quan và đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Giao dịch tự động Forex là gì?
Giao dịch tự động Forex là một hình thức giao dịch trên thị trường ngoại hối mà trong đó, các quyết định mua – bán được thực hiện hoàn toàn bởi phần mềm hoặc hệ thống tự động, thường được gọi là robot giao dịch hoặc Expert Advisors (EA).
Các robot này hoạt động dựa trên những thuật toán đã được lập trình sẵn, sử dụng dữ liệu thị trường như giá, khối lượng giao dịch, chỉ báo kỹ thuật…để xác định điểm vào/ra lệnh một cách tự động mà không cần sự can thiệp trực tiếp của con người.
>>Tham khảo thêm:
- Top 5 nền tảng giao dịch tự động tốt nhất hiện nay
- Diversification là gì? Chiến lược đa dạng hóa trong Forex
- Các chiến lược giao dịch theo xu hướng hiệu quả nhất trên thị trường Forex
- Chiến lược Pullback là gì? Cách xác định chiến lược Pullback trong Forex
Cách thức hoạt động của giao dịch tự động trong Forex
Giao dịch tự động Forex hoạt động dựa trên ba yếu tố chính:
- Thuật toán (algorithm): Đây là trái tim của hệ thống tự động. Thuật toán sẽ quy định các điều kiện cụ thể mà khi thỏa mãn, robot sẽ mở hoặc đóng lệnh. Ví dụ: “Nếu RSI dưới 30 và giá phá vỡ đường hỗ trợ → Mở lệnh mua”.
- Dữ liệu đầu vào (input data): Robot cần dữ liệu thị trường theo thời gian thực để phân tích. Dữ liệu có thể là giá mở – cao – thấp – đóng (OHLC), khối lượng, chỉ báo kỹ thuật (MACD, RSI, MA…), mô hình nến…
- Lệnh thực thi (execution): Khi điều kiện được đáp ứng, robot sẽ tự động gửi lệnh đến sàn giao dịch thông qua nền tảng như Metatrader 4 hoặc 5. Giao dịch được thực hiện trong tích tắc, không bị chậm trễ như thao tác thủ công.
Ngoài ra, một số hệ thống nâng cao còn có khả năng học hỏi và điều chỉnh chiến lược dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy (Machine Learning).
Sự khác biệt giữa giao dịch tự động Forex và giao dịch thủ công
Để tìm hiểu kỹ hơn về sự khác biệt giữa loại hình giao dịch tự động Forex và giao dịch thủ công, mời các bạn cùng theo dõi bảng tổng hợp dưới đây:
| Tiêu chí | Giao dịch thủ công | Giao dịch tự động |
|---|---|---|
| Người ra quyết định | Nhà giao dịch | Phần mềm/Robot |
| Tốc độ xử lý | Phụ thuộc vào con người | Gần như tức thì |
| Khả năng giao dịch liên tục | Có giới hạn (con người cần nghỉ) | 24/7 |
| Ảnh hưởng tâm lý | Cao (tham lam, sợ hãi, FOMO…) | Không bị ảnh hưởng |
| Cần theo dõi thị trường thường xuyên | Có | Không (chỉ cần giám sát) |
| Khả năng tùy biến | Cao, linh hoạt | Phụ thuộc vào thuật toán lập trình |
Các loại giao dịch tự động trong Forex
- Giao dịch theo xu hướng: Đây được coi là một trong những phương pháp giao dịch forex phổ biến nhất. Theo đó, các phần mềm sẽ nhận diện các xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường để thực hiện lệnh mua bán tương ứng.
- Giao dịch chênh lệch: Hình thức giao dịch tự động forex kiểu này chủ yếu tập trung vào việc khai thác sự khác biệt về giá giữa các cặp tiền tệ. Phần mềm sẽ tự động mua vào khi phát hiện giá thấp và bán ra khi giá cao nhằm thu lợi nhuận từ sự chênh lệch giá.
- Giao dịch theo tin tức: Một số phần mềm có khả năng cập nhật và phân tích tin tức, rồi tự động thực hiện giao dịch tùy theo mức độ ảnh hưởng của tin tức đó đến thị trường.
Giao dịch tự động Forex có thực sự hiệu quả?
Để có câu trả lời chính xác cho câu hỏi này, trước mắt hãy cùng ReviewsanFX điểm qua những mặt lợi và hạn chế khi các nhà đầu tư tham gia giao dịch tự động Forex ngay sau đây:
Lợi ích khi giao dịch tự động Forex
Giao dịch tự động Forex giúp mang lại cho nhà đầu tư các lợi ích như:
- Tiết kiệm thời gian: Đây có lẽ là một trong những lợi ích lớn nhất khi bạn tham gia giao dịch tự động forex. Theo đó, traders chỉ cần thiết lập sẵn các chiến lược giao dịch và để cho phần mềm tự động thực hiện mà không cần phải ngồi mấy giờ liền trước màn hình máy tính để theo dõi thị trường.
- Giảm thiểu cảm xúc: Auto trading giúp loại bỏ yếu tố cảm xúc, điều này cực kỳ quan trọng đối với các traders. Các nhà đầu tư đôi khi sẽ đưa ra những quyết định sai lầm, điều đó phần lớn đều là do họ bị ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường. Với giao dịch tự động, các quyết định sẽ được đưa ra dựa trên dữ liệu và phân tích, thay vì cảm xúc.
- Khả năng giao dịch liên tục: Giao dịch tự động cho phép các traders giao dịch 24/7 mà không cần phải can thiệp thủ công. Trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối thì điều này lại càng đặc biệt hữu ích hơn nữa, nơi mà giá cả có thể thay đổi nhanh chóng.
Hạn chế khi tham gia giao dịch tự động Forex
Mặc dù có những mặt lợi rõ ràng về việc giao dịch tự động Forex, các traders cũng nên hiểu những mặt hạn chế của loại hình này để tránh một số cạm bẫy nghiêm trọng có thể xay ra.
- Rủi ro kỹ thuật: Trường hợp các phần mềm để giao dịch tự động gặp sự cố hoặc ngắt kết nối mạng, traders có thể bị bỏ lỡ mất cơ hội giao dịch tiềm năng, thậm chí là chịu thua lỗ.
- Thiếu tính linh hoạt: Trong một số trường hợp bất ngờ trên thị trường ngoại hối, có thể yêu cầu traders can thiệp vào lúc đó ngay lập tức. Nhưng với giao dịch tự động, phần mềm có thể không phản ứng kịp thời với những thay đổi này.
- Chi phí: Một số phần mềm giao dịch tự động nâng cao hơn có thể yêu cầu bạn phải chi trả một mức phí khá cao để có thể sử dụng. Chính vì vậy, các traders phải suy xét thật kỹ lưỡng trước khi quyết định “xuống tiền” cho các công cụ này.
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch tự động Forex?
Đối với một số trader mới bắt đầu muốn khám phá giao dịch tự động Forex, dưới đây là một số bước cơ bản mà bạn có thể follow theo để đảm bảo bước vào lĩnh vực này một cách suôn sẻ và có hiểu biết:
- Tự giáo dục bản thân
Trước khi tham gia giao dịch tự động Forex, việc bạn phải dành thời gian để nghiên cứu và tìm hiểu về thị trường ngoại hối, các nguyên tắc giao dịch hay là phân tích kỹ thuật…là điều bắt buộc. Điều này sẽ giúp bạn tập làm quen với các chiến lược giao dịch Forex phổ biến, cũng như các yếu tố có thể gây tác động mạnh mẽ đến sự biến động giá các cặp tiền tệ.
- Chọn đúng nền tảng giao dịch
Khi tham gia giao dịch tự động, điều tối quan trọng là bạn phải chọn được một nền tảng giao dịch đáng tin cậy hỗ trợ tự động hóa. Hiện tại, MT4 và MT5 là hai nền tảng phổ biến nhất mà các nhà giao dịch thường lựa chọn sử dụng. Chúng cung cấp hỗ trợ mạnh mẽ cho giao dịch tự động forex thông qua Expert Advisors.
Bên cạnh đó, cả hai nền tảng MT4 và MT5 đều sở hữu giao diện thân thiện và dễ sử dụng, nhằm mục đích tạo ra một môi trường giao dịch tự động tốt nhất đến với người dùng.
- Phát triển hoặc có được một chiến lược giao dịch
Nên tạo 1 chiến lược giao dịch cho riêng mình hay sử dụng chiến lược có sẵn? Đây là quyết định bạn phải cân nhắc kỹ lưỡng. Trường hợp bạn muốn tự thiết kế chiến lược giao dịch riêng, thì cần đảm bảo rằng các bạn phải có sự hiểu biết sâu sắc về động lực thị trường và các chỉ báo kỹ thuật…
Mặt khác, hiện nay trên thị trường, các bạn cũng hoàn toàn có thể mua hoặc thuê Expert Advisors được phát triển bởi chính các chuyên gia giàu kinh nghiệm. Cuối cùng, dù bạn có lựa chọn như thế nào đi chăng nữa, hãy đảm bảo rằng chiến lược giao dịch phải phù hợp với mục tiêu giao dịch cũng như khả năng chịu rủi ro của bạn.
- Kiểm tra lại chiến lược của bạn
Trước khi áp dụng một hệ thống giao dịch tự động vào giao dịch thực tế, việc kiểm thử chiến lược với dữ liệu lịch sử là một bước không thể thiếu. Kiểm tra ngược (backtesting) cho phép bạn đánh giá tính hiệu quả của chiến lược và thực hiện các tinh chỉnh cần thiết mà không phải mạo hiểm nguồn vốn thật. Qua đó, bạn có thể phát hiện ra các điểm yếu và tối ưu hóa hiệu suất trước khi đưa vào vận hành thật.
- Bắt đầu với tài khoản Demo
Hầu hết các nền tảng giao dịch hiện nay đều cung cấp tài khoản demo cho người dùng. Bạn có thể tận dụng để kiểm tra hệ thống giao dịch tự động của bạn trong điều kiện thị trường thời gian thực mà không có rủi ro tài chính.
Với việc giao dịch thử bằng tài khoản demo như vậy, bạn sẽ được cung cấp những hiểu biết có giá trị về hiệu suất hệ thống và có được sự tự tin hơn trước khi chuyển sang giao dịch trực tiếp.
- Theo dõi và điều chỉnh
Sau khi đã triển khai hệ thống giao dịch tự động của bạn, việc giám sát chúng liên tục là điều cần thiết. Do tính chất biến động không ngừng của thị trường ngoại hối, nên một chiến lược được cho là hiệu quả ở hiện tại có thể trở nên lỗi thời nhanh chóng. Do đó, cần đánh giá định kỳ hiệu suất hoạt động của hệ thống, cập nhật các biến động thị trường và sẵn sàng điều chỉnh khi cần.
- Những cân nhắc về mặt pháp lý và đạo đức
Điều quan trọng không kém trong giao dịch tự động forex là nhận thức rõ các yếu tố pháp lý và đạo đức liên quan. Bạn cần đảm bảo mọi hoạt động giao dịch đều tuân thủ các quy định của khu vực pháp lý nơi bạn tham gia thị trường.
Bên cạnh đó, hãy cảnh giác với những hệ thống quảng bá lợi nhuận “chắc chắn” hoặc nghe có vẻ quá lý tưởng, bởi thị trường ngoại hối luôn tiềm ẩn những rủi ro không thể lường trước.
Phần kết
Không thể phủ nhận, giao dịch tự động Forex đang mở ra một hướng đi đầy mới mẻ cho các nhà đầu tư hiện đại. Tuy nhiên, công nghệ chỉ phát huy tối đa sức mạnh khi được sử dụng một cách có hiểu biết. Lời khuyên là bạn nên kiểm chứng, thử nghiệm và chọn lọc kỹ càng trước khi đưa vào chiến lược đầu tư chính thức. Chúc các bạn thành công!
