Trong những năm gần gây, giao dịch Forex trở thành một hình thức kiếm tiền thu hút rất nhiều nhà đầu tư tham gia vào. Bởi đây là một sân chơi thực sự rất rộng lớn và có nhiều nguyên do khiến cho bạn nung nấu ước mơ trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thực thụ. Vậy giao dịch Forex là gì? Quy trình giao dịch Forex gồm có mấy bước? Làm thế nào để mở và đóng lệnh Forex chính xác? Bài viết sau đây của ReviewsanFX sẽ giải đáp các thắc mắc của bạn từ A-Z!
Giao dịch Forex là gì?
Giao dịch Forex, hay còn gọi là Forex Trading, là quá trình mua vào và bán ra các loại tiền tệ. Thực chất, đây là hình thức đầu cơ dựa vào sự biến động của giá trao đổi bằng cách mua một loại tiền tệ trong khi đồng thời bán một loại tiền tệ khác.
Những đồng tiền này trong giới chuyên môn gọi đó là “cặp tiền forex”, bao gồm đồng tiền yết giá và đồng tiền định giá. Chẳng hạn như: EURUSD, GBPUSD, USDJPY,..
Theo đó, nếu nhà giao dịch tin rằng giá trị của đồng tiền đứng trước sẽ tăng so với đồng tiền đứng sau, họ sẽ tiến hành mua (BUY) cặp tiền đó. Ngược lại, nếu nhà giao dịch tin rằng giá trị của đồng tiền đứng trước sẽ giảm so với đồng tiền đứng sau, thì họ sẽ bán (SELL) cặp tiền đó.
>>Tham khảo thêm:
- Forex là gì? Thị trường ngoại hối có thực sự đáng để đầu tư
- Tổng hợp các thuật ngữ trong Forex cho nhà đầu tư mới
- Giao dịch Forex vào mùa lễ: Cơ hội hay rủi ro cho nhà đầu tư?
- Nên giao dịch Forex hay chứng khoán: Quyết định nào thông minh hơn?
Lợi ích khi giao dịch Forex
Giao dịch Forex mang lại cho các trader một số lợi ích đáng kể sau đây:
- Thanh khoản cao: Khối lượng giao dịch trên thị trường Forex có thể nói là thuộc hạng lớn nhất thế giới. Qua đó giúp cho các trader có thể vào/thoát lệnh cực kỳ nhanh mà không lo bị giãn spread quá lớn.
- Tính linh hoạt: Thị trường Forex hoạt động 24/5, thích hợp cho cả những trader có lịch trình bận rộn.
- Đòn bẩy cao: Giúp trader tối ưu hóa số vốn ban đầu, gia tăng khả năng kiếm được lợi nhuận. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng là một “con dao hai lưỡi” nếu bạn không có chiến lược quản lý rủi ro và vốn tốt.
- Chi phí giao dịch thấp: So với kênh đầu tư chứng khoán, giao dịch forex có mức spread thấp hơn rất nhiều, giúp trader tiết kiệm chi phí.
- Đa dạng công cụ giao dịch: Ngoài sản phẩm giao dịch phổ biến là các cặp tiền tệ, các trader còn có thể giao dịch kim loại quý (vàng, bạc), năng lượng (dầu thô), chỉ số chứng khoán và cryptocurrency.
Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu
Bước 1: Tìm sàn Forex uy tín
Lựa chọn sàn Forex uy tín để giao dịch là bước đầu tiên và vô cùng quan trọng quyết định đến sự thành bại khi bạn giao dịch forex. Dưới đây là một số tiêu chí cơ bản sẽ giúp ích cho bạn trong quá trình tìm kiếm sàn Forex để giao dịch:
- Giấy phép hoạt động: Sàn Forex uy tín thường được cấp phép bởi các tổ chức tài chính lớn như FCA (Anh), CySEC (Síp), ASIC (Úc)…
- Nền tảng giao dịch: Các sàn Forex uy tín cung cấp nền tảng MetaTrader 4 (MT4) hoặc MetaTrader 5 (MT5), hỗ trợ công cụ phân tích kỹ thuật và giao dịch tự động.
- Dịch vụ khách hàng: Hỗ trợ nhanh chóng, có nhiều phương thức nạp/rút tiền và bảo mật tài khoản tốt.
Bước 2: Đăng ký tài khoản Forex tại sàn Forex và nạp tiền
- Đăng ký tài khoản Forex: Bạn truy cập vào trang website chính thức của sàn giao dịch đã chọn, sau đó tiến hành điền thông tin cá nhân và xác minh danh tính (KYC).
- Nạp tiền vào tài khoản Forex: Sử dụng các phương thức như thẻ ngân hàng, ví điện tử (Skrill, Neteller), hoặc crypto.
Bước 3: Học cách phân tích thị trường
Trên thị trường hiện nay có 3 phương pháp phổ biến thường được các trader sử dụng để phân tích thị trường là:
- Phân tích cơ bản: Dựa trên tin tức kinh tế, báo cáo tài chính, lãi suất ngân hàng trung ương…
- Phân tích kỹ thuật: Sử dụng các chỉ báo như RSI, MACD, Bollinger Bands,… để dự đoán xu hướng giá.
- Phân tích tâm lý: Xem xét tâm lý nhà đầu tư qua các chỉ báo như VIX, chỉ số lòng tin tiêu dùng…
Bước 4: Thiết lập chiến lược giao dịch
Các chiến lược trong giao dịch Forex rất đa dạng, phụ thuộc vào lối giao dịch, mức độ mạo hiểm mà trader sẵn sàng chấp nhận cũng như mục tiêu sinh lời. Một vài chiến lược phổ biến gồm có:
Chiến lược giao dịch theo xu hướng (Trend Following)
- Nguyên tắc: Mua (BUY) khi thị trường đang trong xu hướng tăng và bán (SELL) khi thị trường đang trong xu hướng giảm.
- Công cụ hỗ trợ: Đường trung bình động (MA), MACD, RSI, CCI, trendline.
- Ưu điểm: Dễ theo dõi, phù hợp cho giao dịch dài hạn.
- Nhược điểm: Dễ bị nhiễu trong giai đoạn thị trường sideway.
Chiến lược giao dịch theo phạm vi (Range Trading)
- Nguyên tắc: Xác định mức hỗ trợ và kháng cự để mua ở đáy và bán ở đỉnh trong phạm vi giá.
- Công cụ hỗ trợ: Bollinger Bands, RSI, Stochastic, Pivot Points.
- Ưu điểm: Hiệu quả trong thị trường đi ngang, ít bị nhiễu.
- Nhược điểm: Dễ thua lỗ khi thị trường phá vỡ phạm vi.
Chiến lược giao dịch phá vỡ (Breakout)
- Nguyên tắc: Vào lệnh khi giá phá vỡ một mức hỗ trợ hoặc kháng cự quan trọng, kỳ vọng một xu hướng mới hình thành.
- Công cụ hỗ trợ: Volume, mô hình nến, chỉ báo ADX, trendline.
- Ưu điểm: Có thể thu lợi nhuận lớn nếu bắt đúng điểm breakout.
- Nhược điểm: Dễ bị dính false breakout (phá vỡ giả).
Chiến lược Scalping
- Nguyên tắc: Mở và đóng lệnh nhanh chóng để kiếm lợi nhuận nhỏ trong thời gian ngắn.
- Công cụ hỗ trợ: Biểu đồ 1-5 phút, MA, RSI, Order Flow.
- Ưu điểm: Nhiều cơ hội giao dịch mỗi ngày, không cần giữ lệnh lâu.
- Nhược điểm: Phải theo dõi liên tục, spread và phí giao dịch có thể làm giảm lợi nhuận.
Chiến lược giao dịch Swing Trading
- Nguyên tắc: Giữ lệnh từ vài ngày đến vài tuần để tận dụng các biến động trung hạn.
- Công cụ hỗ trợ: Fibonacci, MA, Bollinger Bands, CCI.
- Ưu điểm: Không cần theo dõi liên tục, phù hợp với người bận rộn.
- Nhược điểm: Yêu cầu phân tích kỹ thuật và quản lý rủi ro tốt.
Chiến lược giao dịch Carry Trade
- Nguyên tắc: Mua đồng tiền có lãi suất cao và bán đồng tiền có lãi suất thấp để hưởng chênh lệch lãi suất.
- Công cụ hỗ trợ: Theo dõi lãi suất ngân hàng trung ương, tin tức kinh tế.
- Ưu điểm: Có thể kiếm lợi nhuận ngay cả khi giá không biến động nhiều.
- Nhược điểm: Rủi ro cao khi thị trường biến động mạnh hoặc ngân hàng trung ương thay đổi lãi suất.
Lưu ý: Trader nên thử nghiệm các chiến lược giao dịch Forex trên tài khoản Demo tối thiểu từ 1 đến 2 tháng trước khi áp dụng vào giao dịch thật, nhằm giảm thiểu tối đa các rủi ro.
Bước 5: Quản lý rủi ro
Thị trường ngoại hối không chỉ là nơi kiếm tiền, mà còn là nơi giữ tiền. Bên dưới là những nguyên tắc quản lý rủi ro cơ bản nhất mà bạn nhất định phải nhớ kỹ:
Nguyên tắc 1: Tuyệt đối không “all-in” một lệnh
- Chỉ nên mạo hiểm 1-2% vốn mỗi giao dịch.
- Chẳng hạn: Với tài khoản 1,000 USD, rủi ro tối đa là 10-20 USD/lệnh.
Nguyên tắc 2: Sử dụng mức đòn bẩy hợp lý
- Đòn bẩy 1:500 hay 1:1000 rất hấp dẫn, nhưng dễ khiến bạn “cháy tài khoản”. Người mới nên dùng 1:10 hoặc 1:50.
- Công thức: Vốn thực = Tổng giá trị giao dịch / Đòn bẩy.
Nguyên tắc 3: Kiểm soát tốt tâm lý giao dịch
- Tham lam và sợ hãi là kẻ thù lớn nhất. Đừng cố “gỡ” khi thua hoặc “ôm lệnh” khi thắng lớn.
- Ghi nhật ký giao dịch để rút kinh nghiệm.
Hướng dẫn mở lệnh và đóng lệnh Forex đúng cách
Mở lệnh Forex
Bước 1: Xác định xu hướng thị trường
- Dùng công cụ phân tích kỹ thuật (trendline, MA, RSI, MACD, Fibonacci…) hoặc phân tích cơ bản (tin tức, lãi suất, dữ liệu kinh tế).
- Chỉ nên giao dịch thuận xu hướng chính để giảm rủi ro.
Bước 2: Chọn cặp tiền tệ và loại lệnh
- Chọn cặp tiền: Dựa trên phân tích của bạn, bạn quyết định sẽ giao dịch cặp tiền nào (ví dụ: EUR/USD).
- Xác định xu hướng giao dịch: Bạn nghĩ giá sẽ tăng hay giảm?
– Nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng: Mở lệnh Mua (Buy) hay còn gọi là Lệnh Long.
– Nếu bạn nghĩ giá sẽ giảm: Mở lệnh Bán (Sell) hay còn gọi là Lệnh Short.
- Chọn loại lệnh: Xem các loại lệnh trong Forex tại đây.
Bước 3: Đặt các tham số của lệnh
Khi bạn đã sẵn sàng mở lệnh, bạn cần điền các thông số sau vào phần mềm giao dịch (ví dụ: MT4, MT5).
- Khối lượng (Volume): Quyết định bạn sẽ giao dịch bao nhiêu lot, mini lot hay micro lot.
- Điểm dừng lỗ (Stop Loss – SL): Là mức giá mà bạn đặt để tự động đóng lệnh khi thị trường đi ngược lại dự đoán của bạn. Điều này giúp hạn chế thua lỗ.
- Điểm chốt lời (Take Profit – TP): Là mức giá mà bạn đặt để tự động đóng lệnh khi thị trường đi đúng hướng và đạt được lợi nhuận mong muốn.
Ví dụ thực tế: Bạn phân tích và nhận thấy giá EUR/USD có khả năng tăng.
- Hành động: Bạn quyết định mở lệnh mua (Buy) EUR/USD.
- Khối lượng: Bạn đặt khối lượng là 0.1 lot (mini lot).
- Giá hiện tại: Giả sử là 1.08500.
- Stop Loss: Bạn đặt Stop Loss ở 1.08200 (cách 30 pip).
- Take Profit: Bạn đặt Take Profit ở 1.09000 (cách 50 pip).
- Kết quả: Bạn nhấn nút “Buy” và lệnh của bạn được khớp.
Đóng lệnh Forex
Đóng lệnh là hành động kết thúc một giao dịch. Một lệnh có thể được đóng theo các cách sau:
Cách 1: Tự động đóng
- Khi giá chạm đến mức Take Profit (TP), lệnh sẽ tự động đóng và bạn nhận được lợi nhuận.
- Khi giá chạm đến mức Stop Loss (SL), lệnh sẽ tự động đóng và bạn chấp nhận khoản lỗ đã định trước.
Cách 2: Đóng thủ công
- Bạn có thể đóng lệnh bất cứ lúc nào trước khi giá chạm TP hoặc SL.
- Khi bạn thấy thị trường có dấu hiệu đi ngược lại dự đoán ban đầu, hoặc bạn đã có đủ lợi nhuận và không muốn mạo hiểm nữa, bạn có thể đóng lệnh bằng cách click vào nút “Close” trên phần mềm giao dịch.
- Việc đóng lệnh thủ công đòi hỏi bạn phải theo dõi thị trường thường xuyên và có kinh nghiệm.
Cách 3: Dời Stop Loss (Trailing Stop)
- Khi giá đi đúng hướng, bạn có thể dời Stop Loss lên gần điểm vào lệnh (hòa vốn hoặc có lãi).
- Điều này giúp khóa lợi nhuận và giảm rủi ro nếu thị trường đảo chiều.
Giao dịch Forex tại Việt Nam có vi phạm pháp luật?
Tại Việt Nam, mọi hoạt động liên quan đến giao dịch forex tính đến thời điểm hiện tại vẫn chưa được Chính phủ cấp phép. Căn cứ theo quy định hiện hành, các đối tượng được phép kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam chỉ có các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng tại nước ngoài. Do đó, mọi hành vi kinh doanh ngoại hối của các đối tượng không thuộc diện được cấp phép đều là vi phạm pháp luật. Cụ thể:
- Theo Điều 23 Nghị định 88/2019/ NĐ – CP, Những trường hợp vi phạm kinh doanh ngoại hối có thể bị phạt đến 30 triệu.
- Môi giới Forex trái phép có thể bị phạt hành chính đến 250 triệu hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Tội sử dụng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản sẽ bị phạt tù đến 20 năm, tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Một số câu hỏi liên quan khác về giao dịch Forex
Cần bao nhiêu tiền để giao dịch Forex?
Không có mức tối thiểu cố định, thế nhưng hiện nay có nhiều Forex Broker cho phép bạn bắt đầu giao dịch với số vốn rất nhỏ. Tuy nhiên, để giao dịch forex đạt hiệu quả cao và quản lý rủi ro tốt, điều quan trọng nhất vẫn là phải có chiến lược trade rõ ràng. Đồng thời, bạn cũng nên cân nhắc kỹ lưỡng khả năng tài chính của bản thân trước khi tham gia.
Những rủi ro khi giao dịch Forex là gì?
Cũng giống như các kênh đầu tư khác như chứng khoán hay tiền điện tử, giao dịch forex cũng tiềm ẩn một số rủi ro nhất định. Ví dụ như:
- Biến động bất thường: Thị trường Forex đôi khi cũng có những biến động mạnh không lường trước, có thể khiến cho chiến lược giao dịch của trader bị vô hiệu hóa. Hậu quả là trader giao dịch không có lời hoặc tệ hơn là mất sạch vốn.
- Rủi ro đòn bẩy: Như đã đề cập, đòn bẩy là “con dao hai lưỡi. Nó vừa có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ cho người giao dịch, tuy nhiên cũng có khả năng khuếch đại thua lỗ.
- Rủi ro thanh khoản: Thường rủi ro này chỉ hay xảy ra ở các cặp tiền tệ có tính thanh khoản thấp, khiến cho trader gặp khó khăn khi mua hoặc bán.
- Rủi ro gian lận: Forex là thị trường tài chính hoạt động theo cơ chế phi tập trung, không theo một quy định cụ thể nào nên có thể xuất hiện nhiều gian lận. Do đó, trader nên cẩn thận lựa chọn sàn Forex uy tín tín cũng như sản phẩm giao dịch để tránh rủi ro.
Giao dịch Forex khác gì với chứng khoán và crypto?
Dưới đây là bảng tóm tắt sự khác biệt chính giữa giao dịch Forex, chứng khoán và Crypto:
| Tiêu chí | Forex | Chứng khoán | Crypto |
|---|---|---|---|
| Sản phẩm giao dịch | Cặp tiền tệ | Cổ phiếu, trái phiếu, ETF | Đồng tiền mã hóa |
| Thời gian giao dịch | 24/5, theo phiên quốc tế | Theo giờ hành chính của sàn giao dịch | 24/7, không giới hạn |
| Biến động giá | Trung bình đến cao | Trung bình đến cao | Cao, biến động mạnh |
| Đòn bẩy giao dịch | Cao (tùy sàn, có thể lên đến 1:1000 hoặc hơn) | Thấp (thường 1:2 hoặc 1:3) | Một số sàn có cung cấp, nhưng hạn chế hơn |
| Rủi ro | Có kiểm soát qua đòn bẩy và phân tích | Rủi ro trung bình, phụ thuộc doanh nghiệp | Rủi ro cao, dễ bị thao túng thị trường |
| Tính thanh khoản | Cao, đặc biệt với cặp tiền chính | Tùy thuộc vào cổ phiếu cụ thể | Tùy thuộc vào đồng coin |
Trên đây là toàn bộ những thông tin liên quan đến giao dịch Forex là gì, và hướng dẫn cách để mở/thoát lệnh chính xác nhất. Mong rằng những chia sẻ trong bài viết này đã mang đến cho các bạn những kiến thức hữu ích để trở thành nhà giao dịch thông thái. Chúc các bạn thành công!
