Trong giao dịch forex, chắc hẳn các trader đã quá đỗi quen thuộc với hai khái niệm là đòn bẩy và ký quỹ. Song, trên thực tế thì một vài người vẫn hay có sự nhầm lẫn giữa chúng, hoặc hiểu một cách rất mơ hồ và không có sự rõ ràng. Vậy đòn bẩy và ký quỹ có mối quan hệ như thế nào và ảnh hưởng ra sao đến giao dịch? Cùng Reviewsanfx tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây nhé!
Đòn bẩy trong forex là gì?
Thế nào là đòn bẩy?
Đòn bẩy (Leverage) trong giao dịch ngoại hối được hiểu là khi bạn thực hiện giao dịch qua một khoản vay, tức giao dịch hoặc giao dịch với một số tiền lớn mà không cần sử dụng chính tiền của bạn (nếu có cũng sẽ rất ít).
Chức năng của đòn bẩy
Chức năng của đòn bẩy trong forex là cung cấp cho các nhà giao dịch cơ hội chấp nhận rủi ro trên thị trường. Đáng nói là có thể tăng khoản tiền thật trong tài khoản tương ứng để có thể tăng bất kỳ lợi nhuận ở mọi giao dịch.
Chẳng hạn, nếu bạn thực hiện giao dịch với mức đòn bẩy 1:100, điều này có nghĩa là mỗi đô la chịu rủi ro thực sự quản lý trên thị trường là 100$.
Chính vì vậy, các trader luôn muốn sử dụng đòn bẩy để có thể tối đa hóa lợi nhuận của họ trong bất kỳ phi vụ đầu tư hay cuộc đàm phán nào. Đây có thể nói là một trong những điểm sáng của đòn bẩy Fx.
Nhìn chung, các mức đòn bẩy mà các sàn forex cung cấp hiện nay thuộc hàng cao nhất trên thị trường. Tùy thuộc vào từng sàn, tỷ lệ đòn bẩy có thể được thiết lập ở nhiều mức khác nhau như 1:1, 1:5, 1:10 hoặc thậm chí cao hơn. Ngoài ra, trader được phép linh hoạt điều chỉnh tỷ lệ đòn bẩy sao cho phù hợp với chiến lược và mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân. Chẳng hạn, dù sàn quy định tỷ lệ tối đa là 1:20, người giao dịch vẫn có thể chọn mức thấp hơn nếu muốn kiểm soát rủi ro tốt hơn.
Ký quỹ trong forex là gì?
Thế nào là ký quỹ?
Trong forex, thuật ngữ ký quỹ (Margin) được định nghĩa là số tiền mà nhà giao dịch gửi cho nhà môi giới để có thể bắt đầu giao dịch.
Các loại ký quỹ
Ký quỹ được phân thành 2 loại chính, xét trên tiêu chí kỹ thuật bao gồm:
- Ký quỹ ban đầu: Khoản tiền đầu tiên bạn đặt trong tài khoản của mình để bắt đầu giao dịch.
- Ký quỹ duy trì: Bất kỳ khoản tiền bổ sung nào mà broker yêu cầu nhà giao dịch thêm vào nhằm để giữ tỷ lệ tiền được sở hữu và tiền được vay đúng tỷ lệ.
Cuộc gọi ký quỹ
Trong forex, trader rất hiếm khi đặt hết số tiền mình có vào một hợp đồng, giả sử 10.000$, nếu bạn đang giao dịch nhỏ lẻ. Bạn dự đoán với mức giá này trong tương lai sẽ có thể mang về lợi nhuận, tuy nhiên lệnh của bạn lại đi ngược lại so với kỳ vọng này nhưng vẫn không chạm đến điểm dừng lỗ.
Một Broker tốt thì sẽ gửi thông tin báo trước rằng bạn có X lượng thời gian, thường là trước khi kết thúc ngày làm việc tiếp theo hoặc thậm chí là trước buổi trưa để nạp thêm tiền vào tài khoản của bạn thông qua nguồn vốn bổ sung. Bên cạnh đó, người giao dịch sẽ nhận “cuộc gọi ký quỹ” từ các broker để hỏi rằng chính họ có nạp thêm tiền vào tài khoản bằng nguồn vốn bổ sung hay là không. Đồng nghĩa với việc bạn có thể dự đoán sai một điều gì đó, vì vậy nên cần bổ sung vốn cho tài khoản của mình.
Mối quan hệ giữa đòn bẩy và ký quỹ
Trong forex, đòn bẩy và ký quỹ có quan hệ mật thiết với nhau. Bởi vì, ký quỹ yêu cầu càng nhiều thì các trader càng có thể sử dụng ít đòn bẩy hơn. Lý giải cho điều này là do trader phải tài trợ nhiều hơn cho giao dịch bằng tiền của mình, và chính vì vậy nên sẽ có thể vay ít hơn từ broker.
Như đã đề cập, đòn bẩy có khả năng tạo ra lợi nhuận cũng như thua lỗ lớn. Dó đó, các trader cần phải sử dụng đòn bẩy một cách có chiến lược. Lưu ý rằng, tùy vào nhà môi giới và tính pháp lý ở từng khu vực mà mức đòn bẩy có thể khác nhau. Dưới đây là các ký quỹ yêu cầu điển hình và đòn bẩy tương ứng:
| Ký quỹ được yêu cầu | Đòn bẩy tối đa |
| 50% | 2:1 |
| 3.33% | 30:1 |
| 2.00% | 50:1 |
| 0.5% | 200:1 |
Cách giảm thiểu rủi ro khi giao dịch đòn bẩy và ký quỹ
Giao dịch với đòn bẩy và ký quỹ đồng ý rằng nó có lợi, tuy nhiên đôi khi cũng là “con dao hai lưỡi” đối với các nhà đầu tư. Dưới đây là những điều quan trọng mà các nhà giao dịch nên lưu ý kỹ để có thể giảm thiểu tối đa rủi ro:
Không đặt hết số tiền của bạn vào một vị thế
Như các bạn cũng biết, Forex là một thị trường luôn diễn ra các biến động liên tục và hiếm khi các suy đoán của bạn sẽ chính xác 100%. Dù cho khả năng bạn đặt hết thắng rất cao, thế nhưng bạn chỉ nên đặt một phần nhỏ khoản tiền mà bạn có thể dễ dàng chấp nhận thua lỗ. Nếu bạn mạo hiểm 10% tài khoản ở một giao dịch forex, điều này đồng nghĩa với việc tỷ lệ đòn bẩy hiện tại của bạn đang rất lớn.
Dùng lệnh dừng lỗ
Nhà giao dịch nên sử dụng các lệnh dừng lỗ đặt trước vị thế mà broker sẽ đóng lệnh của bạn. Lệnh vị thế sẽ cho người dùng biết được họ đang mạo hiểm số tiền cụ thể ở bất kỳ vị thế nào một cách chính xác. Các lệnh vị trí sẽ được đặt ở đa dạng các vị trí khác nhau, tùy thuộc vào chiến lược cũng như lối phân tích của trader.
Thực tế, sau khi đạt đến điểm dừng lỗ mà bạn đã thiết lập, các broker khí đó sẽ chỉ có thể đóng vị thế tại giá có sẵn tốt nhất. Do đó, trong một số trường hợp khi thị trường biến động, đôi khi giá có sẵn tốt nhất sẽ cách điểm dừng lỗ mà bạn thiết lập đến cả trăm pip. Nên các nhà giao dịch không nên quá mạo hiểm khi trade.
Giả sử, khi bắt đầu trade, bạn mạo hiểm đặt 1%, khi đóng cửa vượt qua điểm dừng lỗ của bạn là 3%, bạn sẽ thua lỗ lên tận 45 thay vì 1%. Cũng giống như vậy, nếu điểm mạo hiểm của bạn là 10%, hiển nhiên bạn sẽ mất 40% lượng tiền trong tài khoản.
Lệnh dừng được đảm bảo (GSL)
Đây là lệnh cũng giá giống như lệnh dừng lỗ. Tuy nhiên, lợi thế của lệnh GSL đó là dù thị trường có biến động như thế nào cũng sẽ không làm ảnh hưởng đến vị thế mà trước đó bạn đã đặt lệnh dừng. Trong ngoại hối, không phải broker nào cũng được cung cấp lệnh GSL. Cho nên, GSL chỉ có thể đặt cách 5% so với mức đóng cửa tại thời điểm giao dịch.
Phần kết
Rõ ràng, đòn bẩy và ký quỹ là hai yếu tố đóng vai trò rất quan trọng đến sự thành bại của các nhà giao dịch trên thị trường ngoại hối. Mong rằng thông qua những chia sẻ trong bài sẽ giúp cho các trader có thể hiểu rõ hơn về đòn bẩy và ký quỹ, từ đó đánh lệnh đạt hiệu quả tốt nhất. Reviewsanfx chúc bạn giao dịch thuận lợi!
Tham khảo thêm
