Đối với các Forex Trader mới, việc tìm hiểu các bước giao dịch đúng cách Forex chắc chắn sẽ gặp nhiều khó khăn vì họ không biết phải bắt đầu từ đâu. Đó chính là lý do vì sao ReviewsanFX thực hiện bài hướng dẫn từng bước giao dịch đúng cách Forex dưới đây, từ cách chọn sàn giao dịch uy tín cho đến việc đặt lệnh, phân tích thị trường…Mong rằng qua bài viết này, bạn sẽ có thêm kiến thức bổ ích để áp dụng vào thực tế. Xem ngay nhé!
Giao dịch Forex là gì?
Forex (tiếng Anh: Foreign Exchange) được biết đến là thị trường giao dịch tiền tệ trên toàn cầu. Chính nơi đây là nơi diễn ra toàn bộ các hoạt động BUY/SELL và trao đổi các đồng tiền từ các đất nước khác nhau. Khi “giao dịch Forex”, hay còn có cách gọi dân giã hơn là “chơi Forex”, hiểu đơn giản là bạn đang tham gia vào việc mua một loại tiền tệ này, sau đó bán ra một loại tiền khác. Mục đích cuối cùng của việc làm này là chỉ để kiếm được lợi nhuận từ sự chênh lệch tỷ giá.
- Cách giao dịch Forex chớp nhoáng và lưu ý quan trọng cần nắm
- Giao dịch Forex vào mùa lễ: Cơ hội hay rủi ro cho nhà đầu tư?
- Tiết lộ A-Z về giao dịch tự động Forex: Có thật sự hiệu quả như lời đồn?
- Tất tần tật về giao dịch Forex trực tuyến và các chiến lược giúp bạn thắng lớn
Giả sử bạn dự đoán rằng đồng Euro (EUR) sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ (USD), bạn có thể mở lệnh mua cặp EUR/USD. Trái lại, nếu dự đoán đồng Euro giảm giá so với USD, bạn sẽ thực hiện lệnh bán. Nếu dự đoán đúng, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận.
Tính thanh khoản trên thị trường Forex có thể nói thuộc hạng cao nhất so với các thị trường tài chính khác trên thế giới. Thị trường này hoạt động 24/5, với các giao dịch diễn ra giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính, công ty, và nhà đầu tư cá nhân.
Lý do giao dịch Forex thu hút nhiều nhà đầu tư?
Dưới đây là một số đặc điểm nổi bật của thị trường Forex, lý giải cho việc tại sao thị trường này lại thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia đến vậy:
- Tính thanh khoản cực cao: Khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường Forex lên đến hàng nghìn tỷ đô la. Điều này tạo điều kiện thuận lợi để cho các trader có thể BUY/SELL các loại tiền tệ mà không gặp khó khăn về giá, ngay cả với khối lượng giao dịch lớn.
- Hoạt động 24/5: Thị trường này hoạt động liên tục trong vòng 24h mỗi ngày từ Thứ 2 – 6, mang lại sự linh hoạt tối đa cho trader có thể giao dịch vào bất cứ thời gian nào phù hợp với lịch trình cá nhân.
- Khả năng sử dụng đòn bẩy: Đòn bẩy cho phép trader kiểm soát một lượng tiền tệ lớn chỉ với một khoản vốn nhỏ ban đầu. Điều này giúp trader có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng, nhưng đồng thời cũng đi kèm với rủi ro thua lỗ cao tương ứng.
- Chi phí giao dịch thấp: Các khoản phí giao dịch trong thị trường Forex chủ yếu là phí spread, thường rất cạnh tranh. Nhưng cũng có một số sàn Forex không thu phí commission trên các giao dịch tiêu chuẩn, giúp trader tiết kiệm chi phí.
- Tiềm năng kiếm lợi nhuận ở cả 2 chiều: Trader có thể kiếm lợi nhuận khi giá một đồng tiền tăng giá so với đồng tiền khác (BUY) hoặc khi giá một đồng tiền giảm giá so với đồng tiền khác (SELL). Điều này tạo ra cơ hội giao dịch trong mọi điều kiện thị trường.
- Tính minh bạch cao: Thị trường Forex rất khó để bị thao túng bởi một cá nhân hay tổ chức đơn lẻ trong dài hạn. Vì thị trường này có quy mô giao dịch khổng lồ và sự tham gia của nhiều thành phần trên toàn cầu như NHTW, NHTM, tổ chức tài chính, nhà đầu tư cá nhân…
- Sản phẩm giao dịch đa dạng: Bên cạnh các cặp tiền tệ chính, phụ và chéo, nhiều Forex Broker còn cung cấp giao dịch các loại tài sản khác như kim loại quý (vàng, bạc), năng lượng, chỉ số chứng khoán thông qua hợp đồng chênh lệch (CFD), cryptocurrency.
- Dễ dàng tiếp cận: Với sự phát triển của công nghệ, trader ngày nay có thể tiếp cận thị trường Forex rất dễ dàng thông qua các nền tảng online chỉ với một số vốn tương đối nhỏ.
Tuy nhiên, nhiều người thường lầm tưởng rằng Forex là nơi mà bạn có thể “làm giàu nhanh chóng”. Điều này hoàn toàn sai lầm. Để đạt được thành công đòi hỏi bạn cần phải có kiến thức, kỹ năng và sự kỷ luật bản thân.
Các bước giao dịch đúng cách Forex
Để bắt đầu giao dịch Forex, bản thân những người tham gia cần có sự chuẩn bị kỹ lưỡng về kiến thức, vốn, tâm lý…Đừng nghĩ rằng chỉ cần nạp tiền vào tài khoản là giao dịch được. Dưới đây là các bước giao dịch đúng cách Forex mà bạn nên thực hiện:
Bước 1: Trang bị kiến thức cơ bản về Forex
Đây là bước giao dịch đúng cách Forex đầu tiên và cũng là quan trọng nhất mà người chơi không nên phớt lờ nó. Đừng hấp tấp mở tài khoản Forex thực nếu bạn chưa thực sự hiểu rõ về:
- Forex là gì, nó hoạt động như thế nào.
- Các thuật ngữ cơ bản (Pip, Lot, Spread, Leverage, Margin, Stop Loss, Take Profit…).
- Các cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và chéo, cũng như đặc điểm của chúng.
- Các loại phân tích thị trường (Phân tích kỹ thuật và Phân tích cơ bản).
- Các khái niệm về quản lý rủi ro và quản lý vốn.
- …
Hiện nay, có rất nhiều phương thức để cho bạn có thể học hỏi các kiến thức về Forex như:
- Đọc sách, bài viết: Có rất nhiều sách hay về Forex miễn phí và trả phí trên mạng.
- Tham gia các khóa học forex uy tín: Chọn lọc các khóa học có nội dung bài bản, từ những người có kinh nghiệm thực tế.
- Xem video hướng dẫn: YouTube có kho tài nguyên khổng lồ về Forex.
- Tìm kiếm cộng đồng, diễn đàn forex uy tín: Học hỏi kinh nghiệm từ những người đi trước (nhưng hãy cảnh giác với những lời mời chào “đảm bảo lợi nhuận”).
Bước 2: Lựa chọn sàn Forex uy tín
Việc lựa chọn giao dịch Forex ở sàn môi giới ngoại hối nào là điều cực kỳ quan trọng. Bởi vì, nó ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả giao dịch và sự an toàn cho khoản vốn đầu tư của bạn. Theo đó, nhà đầu tư có thể tham khảo một số mẹo giúp lựa chọn đúng sàn Forex uy tín tại đây.
Lưu ý quan trọng: Trader phải đặc biệt cẩn trọng và tránh xa lời mời gọi của các sàn có các chiêu trò quảng cáo như là “siêu lợi nhuận”, “bao lời”, hoặc yêu cầu nạp số tiền lớn ban đầu.
Bước 3: Mở tài khoản giao dịch Forex
Việc làm tiếp theo trong quy trình các bước giao dịch đúng cách Forex là mở tài khoản để giao dịch.
- Tài khoản Demo: Bắt buộc phải sử dụng tài khoản Demo trước. Đây là loại tài khoản sử dụng tiền ảo do sàn cung cấp, cho phép người chơi thử sức trong bối cảnh thị trường thật nhưng không chịu rủi ro mất tiền. Hãy luyện tập với tâm thế coi đó là tiền thật để rèn luyện tâm lý, và đừng chọn mức vốn Demo quá cao vì dễ làm bạn nảy sinh sự chủ quan và thiếu kỷ luật trong giao dịch.
- Tài khoản thực (live account): Sau khi đã tự tin với kết quả luyện tập trên tài khoản Demo, có kế hoạch giao dịch rõ ràng và hiểu cách kiểm soát rủi ro, bạn mới nên mở tài khoản thật. Hãy bắt đầu với số vốn nhỏ nhất có thể để làm quen với áp lực tâm lý khi chuyển sang giao dịch bằng tiền thật.
Bước 4: Tải và làm quen với nền tảng giao dịch
Tải phần mềm giao dịch Metatrader 4 hoặc Metatrader 5 về máy tính hoặc smartphone của bạn. Dành thời gian làm quen với giao diện:
- Cách xem biểu đồ giá.
- Cách đặt lệnh mua (Buy) / bán (Sell), các loại lệnh chờ.
- Cách thiết lập lệnh Stop Loss và Take Profit.
- Cách xem lịch sử giao dịch, số dư tài khoản, ký quỹ…
Bước 5: Phân tích thị trường và xây dựng kế hoạch giao dịch Forex
Trước khi đặt lệnh, bạn cần có cơ sở để dựa vào đó đưa ra quyết định BUY/SELL. Xem ngay các phương pháp phân tích thị trường Forex mới nhất tại đây.
Đối với các trader newbie, lời khuyên là chỉ nên tập trung vào 1 -2 cặp tiền tệ chính để tiện lợi trong việc theo dõi và phân tích chúng. Ngoài ra, cần phải xây dựng một kế hoạch giao dịch Forex là điều tối quan trọng. Trong bản kế hoạch phải đảm bảo có các tiêu chí sau:
- Bạn sẽ giao dịch cặp tiền nào?
- Bạn sẽ sử dụng phương pháp phân tích nào?
- Điểm vào lệnh, điểm cắt lỗ Stop Loss, điểm chốt lời Take Profit của bạn ở đâu?
- Bạn sẽ quản lý rủi ro như thế nào (số vốn tối đa cho mỗi lệnh, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận mong muốn)?
Bước 6: Thực hiện giao dịch đầu tiên (trên tài khoản demo)
Khi bạn đã nắm các kiến thức cơ bản về thị trường forex, chọn sàn giao dịch, mở tài khoản Demo, thành thạo sử dụng các nền tảng giao dịch và lên kế hoạch cụ thể, hãy tiến hành đặt các lệnh giao dịch đầu tiên:
- Chọn cặp tiền tệ bạn muốn giao dịch.
- Xác định khối lượng giao dịch phù hợp với số vốn Demo của bạn và mức độ rủi ro chấp nhận được. Bắt đầu với khối lượng nhỏ (Micro hoặc Mini Lot).
- Xác định điểm vào lệnh, điểm Stop Loss và Take Profit dựa trên phân tích của bạn.
- Đặt lệnh BUY/SELL.
- Theo dõi giao dịch.
Một trong những thói quen tốt mà các nhà giao dịch nên rèn luyện từ ban đầu đó chính là đặt lệnh Stop Loss và Take Profit ngay khi mở lệnh. Điều này giúp bạn hạn chế được tối đa các rủi ro sẽ gặp phải trong quá trình giao dịch.
Bước 7: Quản lý rủi ro và quản lý vốn
Đây là bước giao dịch đúng cách Forex không thể thiếu nếu bạn muốn tồn tại và phát triển lâu dài trên thị trường này. Nếu chiến lược quản lý rủi ro của bạn kém hiệu quả, thì dù bạn có khả năng phân tích chính xác đến mấy cũng có thể khiến bạn mất sạch tiền. Bạn nên:
- Không bao giờ mạo hiểm quá 1-2% tổng số vốn tài khoản cho mỗi giao dịch. Nếu bạn có 1000$, rủi ro tối đa cho một lệnh thua lỗ chỉ nên là 10-20$. Trong trường hợp bạn gặp nhiều lệnh thua lỗ nhiều lệnh liên tiếp, thì tài khoản giao dịch cũng có thể tiếp tục “sống sót”.
- Luôn sử dụng lệnh stop loss. Đừng để một lệnh thua nhỏ biến thành một lệnh thua lớn.
- Xác định tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận: Hãy chú trọng vào các giao dịch mà tiềm năng lợi nhuận lớn hơn rủi ro. Chẳng hạn như, mục tiêu lời 2-3 đồng khi chấp nhận rủi ro 1 đồng.
- Khi mới bắt đầu giao dịch forex, tuyệt đối không nên sử dụng mức đòn bẩy quá cao.
- Không nạp thêm tiền để gỡ gạc sau khi thua lỗ.
Bước 8: Theo dõi, đánh giá và học hỏi liên tục
Forex là loại thị trường tài chính thay đổi liên tục. Cho nên, các trader hãy luyện tập thói quen ghi lại nhật ký giao dịch để có thể xem lại các lệnh thắng/thua, lý do vào/ra lệnh, cảm xúc lúc đó…Qua đó có cơ sở để rút ra những bài học kinh nghiệm quý giá, và điều chỉnh lại chiến lược giao dịch cho phù hợp.
Thị trường luôn có những điều mới để học. Đừng ngừng trau dồi kiến thức và kỹ năng giao dịch của bạn.
Những rủi ro khi tham gia giao dịch Forex là gì?
Không thể phủ nhận rằng, Forex là một thị trường tài chính có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao cho những người tham gia. Tuy nhiên, nếu chơi không cẩn thận thì thị trường này cũng đem lại cho bạn rủi ro mất vốn rất lớn, đặc biệt là với các trader newbie chưa có quá nhiều kinh nghiệm.
Theo đó, những rủi ro khi giao dịch Forex bao gồm:
- Rủi ro đòn bẩy: Đây là rủi ro lớn nhất. Trong trường hợp thị trường đi ngược lại dự đoán, thậm chí có những biến động rất nhỏ, đòn bẩy cao có thể “đốt cháy” tài khoản của bạn với tốc độ cực kỳ nhanh.
- Rủi ro biến động thị trường: Các tin tức kinh tế, chính trị hay sự kiện toàn cầu,…có thể khiến tỷ giá Forex thay đổi nhanh chóng và bất ngờ. Nếu không có kế hoạch quản lý rủi ro tốt, trong tình huống đó có thể khiến bạn thua lỗ nhanh chóng.
- Rủi ro sàn Forex: Nếu lựa chọn phải sàn môi giới “scam”, trader có thể gặp các vấn đề như thao túng giá, không minh bạch trong giao dịch, khó khăn khi rút tiền, hoặc thậm chí là sàn lừa đảo ôm tiền bỏ trốn.
- Rủi ro tâm lý: Trade Forex đòi hỏi bạn phải có một tâm lý vững vàng. Các loại cảm xúc như tham lam, sợ hãi hay hy vọng mù quáng có thể khiến bạn đưa ra quyết định sai lầm, phá vỡ mọi nguyên tắc trong kế hoạch giao dịch.
- Thiếu kiến thức và kinh nghiệm giao dịch: Đây là nguyên nhân gây ra thua lỗ phổ biến nhất ở các trader newbie. Khi giao dịch mà không thấu hiểu thị trường, không có chiến lược, không biết phân tích biểu đồ hay tin tức là điều cực kỳ rủi ro cao.
Lời khuyên: Chỉ nên đầu tư bằng số tiền nhàn rỗi mà bạn có thể mất trong tính toán. Đồng thời, chuẩn bị tâm lý vững vàng để đối mặt với thua lỗ và chỉ coi đây là khoản phí bạn bỏ ra ban đầu cho việc tích lũy kinh nghiệm.
Giao dịch Forex có hợp pháp không?
Tại Việt Nam, tính hợp pháp của hoạt động giao dịch Forex luôn là mối quan tâm hàng đầu của nhiều nhà đầu tư. Căn cứ theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP về quản lý hoạt động ngoại hối, việc giao dịch ngoại hối chỉ được phép thực hiện thông qua các tổ chức được cấp phép bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, như các ngân hàng thương mại hoặc tổ chức tài chính được ủy quyền.
Thị trường Forex Việt Nam ở thời điểm hiện tại như thế nào?
- Cá nhân giao dịch forex quốc tế: Ở Việt Nam, ngày càng nhiều người tham gia thị trường forex thông qua các broker quốc tế (chẳng hạn như Exness, XM, IC Markets). Dẫu vậy, pháp luật Việt Nam hiện chưa công nhận và bảo hộ cho các hình thức giao dịch này. Điều đó đồng nghĩa với việc, nếu có xung đột hay tranh chấp phát sinh với sàn môi giới quốc tế, nhà đầu tư rất khó đảm bảo được quyền lợi của mình.
- Rủi ro pháp lý: Dù pháp luật chưa có điều khoản cụ thể nào cấm các cá nhân tham gia giao dịch forex, nhưng việc thực hiện thông qua các sàn không được cấp phép tại Việt Nam vẫn có nguy cơ bị coi là vi phạm quy định quản lý ngoại hối. Trong một số trường hợp, nếu cơ quan chức năng phát hiện hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài không đúng quy định để giao dịch, họ có thể tiến hành xử phạt.
- Tổ chức môi giới tại Việt Nam: Tại Việt Nam, các tổ chức hoặc công ty tự nhận là “sàn forex” nhưng không có giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp đều hoạt động trái pháp luật. Nhà đầu tư cần cảnh giác với những lời chào mời từ các đơn vị này vì đã có không ít trường hợp lừa đảo xảy ra.
Lời khuyên cho các Forex Trader tại Việt Nam
- Chỉ giao dịch với các sàn Forex uy tín, được chính các cơ quan tài chính lớn trên thế giới cấp giấy phép hoạt động như FCA (Anh), ASIC (Úc), hoặc CySEC (Síp).
- Tìm hiểu kỹ các quy định pháp luật liên quan đến chuyển tiền ra nước ngoài để đảm bảo tuân thủ.
- Trang bị kiến thức và cẩn trọng với các lời mời chào lợi nhuận cao từ các tổ chức không rõ nguồn gốc.
Chung quy lại, việc tham gia giao dịch Forex ở Việt Nam không hoàn toàn bị cấm, nhưng hệ thống pháp luật hiện tại vẫn chưa có cơ chế rõ ràng để bảo vệ nhà đầu tư cá nhân khi giao dịch thông qua các sàn môi giới quốc tế. Do đó. người tham gia nên cân nhắc kỹ và sẵn sàng đối mặt với rủi ro về pháp lý.
Phần kết
Hy vọng với những kiến thức bổ ích trên, Quý nhà đầu tư đã nắm rõ được các bước giao dịch đúng cách Forex để đảm bảo lợi nhuận và kiểm soát rủi ro ở mức thấp nhất có thể. Theo dõi Reviewsanfx.com để cập nhật thêm nhiều bài học đầu tư Forex giá trị khác nhé.
