Tỷ lệ cấp vốn Prop Firm là khái niệm quan trọng trong mô hình quỹ cấp vốn, giúp trader tiếp cận nguồn vốn lớn để giao dịch mà không cần sử dụng vốn cá nhân nhiều. Hiểu rõ tỷ lệ cấp vốn không chỉ giúp trader lựa chọn gói vốn phù hợp mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến quy mô giao dịch, khả năng sinh lời cũng như mức độ rủi ro cần quản lý. Thông qua bài viết này hãy cùng theo chân reviewsanfx.com có cái nhìn rõ hơn về bối cảnh thị trường tài chính, nâng cao hiệu quả giao dịch và tiếp cận các nguồn lực tài chính chuyên nghiệp hơn bạn nhé!
Tỷ lệ cấp vốn prop firm là gì?
- Tỷ lệ cấp vốn Prop Firm là mức vốn mà quỹ cấp vốn cung cấp cho trader để thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Mức vốn này có thể dao động rất lớn, từ vài nghìn USD cho đến vài trăm nghìn USD, tùy thuộc vào quy mô quỹ và gói tài khoản mà trader lựa chọn.
- Mỗi Prop Firm thường thiết kế các gói tài khoản với tỷ lệ cấp vốn khác nhau, nhằm phù hợp với trình độ, kinh nghiệm và chiến lược giao dịch của từng trader
- Ngoài ra, khi tham gia Prop Firm, trader thường phải vượt qua một hoặc nhiều vòng thử thách để chứng minh năng lực giao dịch và tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro như giới hạn mức lỗ tối đa hàng ngày hay tổng mức lỗ tối đa. Sau khi vượt qua, trader sẽ được cấp vốn theo tỷ lệ đã đăng ký và hưởng phần lợi nhuận từ 70% đến 90% tùy quỹ
Vai trò của tỷ lệ cấp vốn đối với trader
- Tỷ lệ cấp vốn Prop Firm quyết định quy mô giao dịch, khả năng sinh lợi và mức độ rủi ro mà trader phải đối mặt. Khi được cấp một khoản vốn lớn hơn, trader có thể thực hiện các lệnh giao dịch với khối lượng lớn hơn, từ đó tăng tiềm năng lợi nhuận. Tuy nhiên, đồng nghĩa với đó là rủi ro cũng tăng lên nếu không quản lý vốn và rủi ro hiệu quả.
- Tỷ lệ cấp vốn giúp trader kiểm soát vốn hiệu quả và giảm thiểu rủi ro cá nhân. Bởi vì trader giao dịch bằng vốn của Prop Firm, họ không phải bỏ ra toàn bộ số tiền này từ túi riêng, chỉ cần đóng phí thử thách hoặc một khoản phí nhỏ để tham gia. Điều này giúp hạn chế tổn thất cá nhân nếu giao dịch thua lỗ. Đồng thời, các Prop Firm thường áp dụng các quy tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt như giới hạn mức lỗ tối đa hàng ngày hoặc tổng mức lỗ tài khoản, giúp trader duy trì kỷ luật và bảo vệ vốn quỹ.
Các mức tỷ lệ cấp vốn Prop Firm phổ biến
Tỷ lệ cấp vốn prop firm theo gói tài khoản
Các Prop Firm thường cung cấp nhiều gói tài khoản với mức vốn cấp đa dạng, nhằm phù hợp với trình độ và chiến lược của từng trader. Các mức vốn phổ biến bao gồm:
- 10.000 USD, 25.000 USD, 50.000 USD, 100.000 USD, thậm chí lên đến 200.000 USD hoặc hơn tùy theo quy mô quỹ và gói tài khoản.
- Ví dụ, quỹ Smart Prop Trader (SPT) cung cấp các gói cấp vốn từ 10.000 USD đến 2.500.000 USD, rất đa dạng để trader lựa chọn theo nhu cầu và khả năng.
- Một số Prop Firm khác như Forex Prop Firm có thể cung cấp nguồn vốn lên đến hàng triệu USD, với các gói thử thách yêu cầu tối thiểu 30 ngày giao dịch và phí tham gia từ khoảng 65 USD trở lên.
Tỷ lệ cấp vốn prop firm chia lợi nhuận đi kèm
- Tỷ lệ chia lợi nhuận phổ biến mà trader nhận được thường dao động từ 70% đến 90%, phần còn lại thuộc về Prop Firm.
- Ví dụ, một trader giao dịch trên tài khoản cấp vốn 100.000 USD có thể nhận tới 85% lợi nhuận sau khi trừ các chi phí và phí quản lý.
- Một số quỹ như WeMasterTrade còn có tỷ lệ chia lợi nhuận lên đến 90% cho trader khi hoàn thành các vòng thử thách và được cấp vốn.
- Ngoài ra, các Prop Firm như OANDA Prop Trader cũng áp dụng chính sách chia lợi nhuận hấp dẫn, lần rút tiền đầu tiên trader nhận 80%, các lần sau có thể lên đến 90%
Điều kiện và giới hạn kèm theo tỷ lệ cấp vốn
Các Prop Firm thường đặt ra nhiều điều kiện và giới hạn quan trọng nhằm kiểm soát rủi ro và đảm bảo tính kỷ luật trong giao dịch, bao gồm:
- Giới hạn sụt giảm tài khoản (drawdown limit): Đây là mức lỗ tối đa mà trader được phép chịu trên toàn bộ tài khoản cấp vốn. Ví dụ, giới hạn này thường khoảng 6% đến 10% tổng vốn.
- Giới hạn sụt giảm hàng ngày (daily loss limit): Mức lỗ tối đa trong một ngày giao dịch, thường từ 2% đến 4% vốn cấp. Vi phạm giới hạn này có thể dẫn đến mất quyền giao dịch hoặc chấm dứt hợp đồng.
- Yêu cầu số ngày giao dịch tối thiểu: Nhiều Prop Firm yêu cầu trader phải giao dịch ít nhất 30 ngày hoặc hơn trong giai đoạn thử thách, bất kể đạt mục tiêu lợi nhuận sớm hay không.
- Mục tiêu lợi nhuận trong thời gian thử thách: Trader cần đạt được một tỷ lệ lợi nhuận nhất định (thường từ 6% đến 10%) trên số vốn cấp để được cấp vốn chính thức và hưởng lợi nhuận chia sẻ.
- Ngoài ra, một số quỹ còn có các quy định về giao dịch hợp lệ, cấm giao dịch tin tức hoặc các chiến lược rủi ro cao.
Cách Prop Firm cấp vốn cho Trader
Quy trình đánh giá và thử thách
- Trước khi được cấp vốn thực, trader phải trải qua các vòng thử thách do Prop Firm thiết lập nhằm đánh giá kỹ năng giao dịch, khả năng quản lý rủi ro và tuân thủ chiến lược. Các thử thách này thường có mục tiêu lợi nhuận cụ thể (ví dụ đạt 6%-10% lợi nhuận trong vòng 30 ngày) và giới hạn rủi ro rõ ràng, như mức lỗ tối đa hàng ngày hay tổng mức lỗ tài khoản.
- Khi trader vượt qua các vòng thử thách này, họ sẽ được cấp một tài khoản vốn thật với tỷ lệ vốn tương ứng theo gói đã chọn, bắt đầu giao dịch bằng vốn của Prop Firm.
Mở rộng vốn và tăng tỷ lệ cấp vốn
- Nhiều Prop Firm cho phép trader mở rộng vốn cấp khi đạt được các mốc lợi nhuận nhất định hoặc duy trì hiệu suất giao dịch ổn định. Ví dụ, khi trader đạt lợi nhuận 10%-20% trên số vốn hiện tại, họ có thể được nâng cấp lên tài khoản vốn lớn hơn, giúp tăng quy mô giao dịch và tiềm năng lợi nhuận.
- Đồng thời, một số quỹ còn điều chỉnh tỷ lệ chia lợi nhuận có lợi hơn cho trader khi quy mô vốn tăng lên, ví dụ từ 70% lên đến 85%-90% lợi nhuận.
Chính sách rút lợi nhuận và phí tham gia
- Thông thường, trader phải trả một khoản phí tham gia thử thách để bắt đầu quá trình đánh giá. Tuy nhiên, nếu vượt qua thử thách thành công, khoản phí này thường được hoàn lại hoặc trừ vào các khoản thanh toán lợi nhuận đầu tiên. Sau khi được cấp vốn, trader có quyền rút lợi nhuận theo tỷ lệ chia đã thỏa thuận, thường là từ 70% đến 90%.
- Các khoản thanh toán lợi nhuận thường được Prop Firm thực hiện định kỳ, ví dụ hàng tuần hoặc hàng tháng, với thời gian xử lý rút tiền nhanh chóng, thường trong vòng 24-48 giờ
Lợi Ích Và Rủi Ro Khi Sử Dụng Tỷ Lệ Cấp Vốn Prop Firm
Lợi ích
- Giao dịch với số vốn lớn mà không cần vốn cá nhân lớn: Trader được cấp vốn từ Prop Firm nên không phải sử dụng nhiều vốn riêng, giảm thiểu rủi ro tài chính cá nhân khi tham gia giao dịch
- Tăng khả năng sinh lời và phát triển kỹ năng giao dịch: Với vốn lớn hơn, trader có thể mở rộng quy mô giao dịch, tận dụng cơ hội kiếm lợi nhuận cao hơn và đồng thời rèn luyện kỹ năng quản lý vốn và chiến lược giao dịch chuyên nghiệp
- Giảm áp lực tài chính cá nhân, tập trung vào kỹ thuật và quản lý rủi ro: Vì không phải chịu rủi ro vốn cá nhân trực tiếp, trader có thể tập trung phát triển kỹ thuật, kỷ luật và quản lý rủi ro hiệu quả hơn, giúp nâng cao hiệu suất giao dịch
Rủi ro
- Giới hạn sụt giảm nghiêm ngặt có thể khiến trader bị loại nhanh: Các Prop Firm áp dụng các giới hạn drawdown (mức lỗ tối đa) rất chặt chẽ, nếu vượt quá giới hạn này, trader có thể bị loại khỏi chương trình hoặc mất quyền giao dịch tài khoản vốn
- Áp lực phải đạt mục tiêu lợi nhuận trong thời gian giới hạn: Trader phải hoàn thành mục tiêu lợi nhuận trong khoảng thời gian quy định, tạo áp lực cao và có thể ảnh hưởng đến quyết định giao dịch, dẫn đến rủi ro tâm lý và sai lầm.
- Phí tham gia thử thách và các chi phí liên quan: Để được cấp vốn, trader thường phải đóng phí tham gia thử thách. Mặc dù phí này có thể được hoàn lại khi vượt qua, nhưng nếu thất bại, trader sẽ mất khoản phí này. Ngoài ra, còn có thể có các chi phí khác như phí quản lý hoặc phí rút tiền.
Kết luận
Tỷ lệ cấp vốn Prop Firm đóng vai trò then chốt trong việc xác định quy mô vốn mà trader được phép sử dụng để giao dịch, từ đó ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng sinh lợi và mức độ rủi ro. Do đó, việc lựa chọn Prop Firm minh bạch, có quy trình rõ ràng và phù hợp với phong cách giao dịch cá nhân là yếu tố quyết định để tận dụng tối đa lợi ích từ tỷ lệ cấp vốn và đạt được thành công bền vững trong môi trường giao dịch chuyên nghiệp.
