Stop loss (SL), hay lệnh dừng lỗ, là một công cụ đóng vai trò rất quan trọng giúp các trader bảo vệ vốn và quản lý rủi ro hiệu quả trong giao dịch forex. Nó được ví như “tấm khiên” vững chắc giúp bạn ngăn chặn thua lỗ lớn cũng như duy trì tính kỷ luật khi giao dịch. Vậy stop loss là lệnh gì, tại sao nó quan trọng đến vậy? Và làm thế nào để thiết lập SL một cách hiệu quả nhất? Cùng ReviewsanFX khám phá chi tiết trong bài viết dưới đây nhé!
Stop loss là lệnh gì?
Stop loss (viết tắt SL) là lệnh cắt lỗ tự động. Chúng được đặt tại mức giá mà nhà giao dịch chấp nhận chịu lỗ nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng. Khi giá chạm đến mức SL đã đặt, lệnh sẽ tự động đóng vị thế nhằm hạn chế tổn thất. Mục đích chính của lệnh stop loss là giúp cho các nhà giao dịch forex kiểm soát rủi ro trong trường hợp thị trường không diễn biến theo hướng mong muốn.
>>Tham khảo thêm:
- Forex là gì? Thị trường ngoại hối có thực sự đáng để đầu tư
- Giao dịch Forex là gì? Cách mở lệnh và đóng lệnh đúng cách
- Tỷ giá hối đoái là gì? Cách đọc và phân tích tỷ giá trong Forex
- Lệnh Forex là gì? Các loại lệnh Forex phổ biến
Cách thức hoạt động của lệnh stop loss
Đối với lệnh mua (BUY), stop loss là một mức giá nằm dưới vị trí vào lệnh (nhỏ hơn mức giá khớp lệnh) , trong trường hợp thị trường đi ngược hướng kỳ vọng, giá giảm xuống và chạm vào mức SL đã thiết lập, lệnh của nhà đầu tư sẽ tự động đóng lại. Đồng thời, phần mềm giao dịch cũng sẽ tự động trừ phần thua lỗ vào balance (số dư tài khoản) của nhà đầu tư.
Đối với lệnh bán (SELL), stop loss là một mức giá nằm trên vị trí vào lệnh (lớn hơn mức giá khớp lệnh), trong trường hợp thị trường đi ngược lại dự đoán của bạn, có nghĩa là giá tăng lên và chạm đến mức SL đã đặt, lệnh của bạn sẽ tự động đóng lại. Tương tự trường hợp lệnh mua (BUY), phần thua lỗ sẽ bị trừ ngay vào balance khi lệnh bị đóng.
Ví dụ về lệnh SL: Giả sử bạn mở lệnh mua (Buy) cặp EUR/USD tại mức giá 1.08500 và đặt SL tại 1.08250. Khi giá giảm xuống và chạm đến mức 1.08250, lệnh sẽ tự động đóng, bạn chỉ lỗ tối đa 25 pips.
Các loại lệnh stop loss trong forex
Có 2 loại lệnh stop là:
- Stop loss cố định (Fixed Stop Loss): Đặt một mức giá dừng lỗ cố định cho giao dịch của mình. Mức giá này không thay đổi sau khi người giao dịch đã thiết lập nó, mặc cho giá thị trường biến động như thế nào đi chăng nữa.
Ví dụ: Giả sử bạn mua Ethereum với giá 2000$ và đặt lệnh SL ở mức 1.800$. Nếu giá giảm xuống 1.800$, lệnh sẽ tự động bán Ethereum.
- Trailing Stop: Đây là lệnh cắt lỗ di động, tự động điều chỉnh theo hướng có lợi cho người giao dịch khi giá di chuyển đúng xu hướng.
Chẳng hạn, giả sử bạn mua cổ phiếu tại mức giá 100 nghìn đồng với Trailing Stop 5 nghìn đồng, thì khi giá cổ phiếu đó tăng lên 110 nghìn đồng, lệnh stop loss sẽ điều chỉnh lên 105 nghìn đồng. Trường hợp giá cổ phiếu giảm, lệnh stop loss sẽ giữ nguyên.
Tầm quan trọng của stop loss trong giao dịch
Việc sử dụng Stop loss mang lại vô số lợi ích cho nhà giao dịch, chi tiết như sau:
- Giới hạn rủi ro một cách hiệu quả: Đặt lệnh stop loss đảm bảo nhà đầu tư chỉ chịu một khoản lỗ cố định dù thị trường biến động mạnh ngoài dự đoán. Nói cách khác, SL là công cụ hữu hiệu giúp bạn bảo vệ tài khoản của mình trước các cú sốc giá đột ngột.
- Bảo vệ tài khoản trước những sai lầm không lường trước: Dù có chiến lược giao dịch tốt đến mấy, không thể chắc chắn rằng lúc nào bạn cũng dự đoán chính xác 100% xu hướng thị trường. Cho nên, việc đặt lệnh SL sẽ giúp bạn không bị “bay sạch” vốn chỉ vì một vài lệnh sai.
- Hạn chế tác động của cảm xúc trong giao dịch: Một khi đã cài đặt lệnh SL, bạn không cần phải hold lệnh với kỳ vọng thị trường sẽ đảo chiều. Qua đó giúp bạn giao dịch lý trí hơn, tránh bị cuốn theo các thể loại cảm xúc tiêu cực.
- Tạo điều kiện để giao dịch có kỷ luật: Trong việc quản lý vốn forex, SL có thể nói là một công cụ đóng vai trò rất quan trọng. Khi bạn luôn tuân thủ mức SL đã thiết lập, bạn có thể tính toán được trước mức rủi ro cho từng lệnh, từ đó lên kế hoạch phân bổ volume giao dịch cho phù hợp.
Cách đặt lệnh stop loss
Để đặt lệnh stop loss trong giao dịch một cách hiệu quả, đòi hỏi trader cần phải biết kết hợp hài hòa giữa phân tích thị trường cùng với việc quản lý vốn. Thường để thiết lập lệnh SL thì các nhà giao dịch hay sử dụng 3 phương pháp phổ biến sau đây:
Đặt lệnh stop loss theo phân tích kỹ thuật
Nhờ phân tích kỹ thuật, các nhà giao dịch sẽ nhận biết được đâu là các ngưỡng giá then chốt để đặt stop loss. Điều này giúp bảo vệ tài khoản của bạn khỏi những biến động giá bất lợi nhưng vẫn cho phép giao dịch có không gian để diễn biến.
- Mức hỗ trợ/kháng cự mạnh: Đối với giao dịch mua (BUY), bạn có thể đặt lệnh dừng lỗ ngay dưới mức hỗ trợ gần nhất. Còn đối với giao dịch bán (SELL), bạn đặt stop loss trên mức kháng cự gần nhất.
- Đường trung bình động (MA): Thiết lập lệnh SL dưới các đường MA quan trọng (chẳng hạn: MA 20, MA 50, MA 200) nhằm giúp bạn thoát khỏi giao dịch khi xu hướng có dấu hiệu đảo chiều.
- Đường Trendline: Nếu bạn là một nhà giao dịch theo style Trend Trading, bạn có thể thiết lập lệnh SL dưới đường Trendline tăng (ở giao dịch mua), hoặc trên đường Trendline giảm (ở giao dịch bán).
- Các mô hình giá: Một số mô hình giá ví dụ như tam giác, hình chữ nhật, vai đầu vai,…có thể hỗ trợ bạn đưa ra những gợi ý về các mức stop loss tiềm năng dựa trên cấu trúc của mô hình.
- Chỉ báo độ biến động (Volatility Indicators): Các chỉ báo như chỉ báo ATR chẳng hạn có công dụng là đo lường mức độ biến động của thị trường, từ đó giúp bạn xác định vị trí đặt lệnh SL phù hợp dựa trên mức biến động đó. Stop loss nên được thiết lập rộng hơn vào những lúc thị trường biến động mạnh, và hẹp hơn khi thị trường ít biến động.
- Mức Fibonacci Retracement: Các mức Fibonacci thoái lui có thể đóng vai trò là các ngưỡng hỗ trợ/kháng cự tiềm năng, giúp bạn xác định vị trí đặt SL.
Đặt lệnh stop loss dựa trên tỷ lệ R:R
Cho những ai chưa biết, tỷ lệ R:R (Risk/Reward Ratio) là tỷ lệ giữa rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận và lợi nhuận bạn kỳ vọng có được trong một giao dịch.
Để đặt lệnh stop loss dựa trên tỷ lệ này, trước tiên cần phải xác định tỷ lệ Risk/Reward mong muốn là bao nhiêu, chẳng hạn 1:2 hoặc 1:3. Điều này có nghĩa là người giao dịch chấp nhận rủi ro 1 đồng để kiếm 2 hoặc 3 đồng lợi nhuận. SL được đặt sao cho đảm bảo tỷ lệ lợi nhuận tiềm năng cao hơn rủi ro.
Ví dụ: Giả sử bạn mua cặp USD/JPY ở mức 150.00, mục tiêu lợi nhuận là 151.50 (150 pip). Với tỷ lệ Risk/Reward là 1:3, đặt SL ở 149.50 (50 pip), đảm bảo rủi ro chỉ bằng 1/3 lợi nhuận kỳ vọng.
Đặt lệnh stop loss dựa trên khối lượng giao dịch và quản lý vốn
Phương pháp này tính toán stop loss dựa trên khối lượng giao dịch và số vốn mà trader sẵn sàng rủi ro (thường 1-2% tổng vốn). Mục tiêu là thiết lập khoảng cách từ điểm vào lệnh đến SL phù hợp để số tiền thua lỗ không vượt mức cho phép, đồng thời bảo vệ tài khoản của bạn trước những đợt thua liên tiếp.
Cách đặt lệnh stop loss trên MT4
Để đặt lệnh cắt lỗ trên phần mềm giao dịch MT4 chính xác và hiệu quả, các bạn làm theo hướng dẫn chi tiết sau đây:
Đặt lệnh stop loss khi mở lệnh mới
- Mở cửa sổ “Order” bằng cách nhấn F9 hoặc nhấp vào biểu tượng “New Order” trên thanh công cụ.
- Chọn loại lệnh (Market Execution hoặc Pending Order).
- Nhập khối lượng giao dịch (Volume).
- Nhập mức giá Cắt lỗ (Stop Loss) vào ô tương ứng.
- Nhấn nút “Buy by Market” hoặc “Sell by Market” để mở lệnh.
Sửa đổi lệnh stop loss trên lệnh đã mở
- Trong cửa sổ “Terminal“, chọn tab “Trade“.
- Nhấp chuột phải vào lệnh bạn muốn sửa đổi.
- Chọn “Modify or Delete Order“.
- Nhập mức giá Cắt lỗ mới vào ô “Stop Loss“.
- Nhấn nút “Modify“.
Những sai lầm khi đặt stop loss nhà đầu tư nên tránh
Dẫu biết rằng stop loss là một công cụ giao dịch ngoại hối vô cùng mạnh mẽ, song vẫn có rất nhiều người mắc sai lầm khi sử dụng lệnh này. Dưới đây là các lỗi phổ biến và cách khắc phục:
- Đặt stop loss quá gần: Làm như vậy có thể khiến lệnh của bạn bị quét bởi các biến động nhỏ trước khi giá di chuyển đúng hướng dự đoán. Hãy nhớ rằng thị trường luôn có những độ nhiễu nhất định.
- Đặt stop loss quá xa: Trái lại, nếu như lệnh dừng lỗ mà được đặt quá xa sẽ không bảo vệ một cách hiệu quả nhất cho tài khoản của bạn. Trong trường hợp lỡ như thị trường đi ngược lại so với những gì bạn kỳ vọng, lúc đó có thể bạn sẽ phải chịu những khoản lỗ lớn hơn mức cần thiết.
- Đặt stop loss tại các ngưỡng hỗ trợ/kháng cự quan trọng: Những vị trí này nhiều trader khác cũng nhảy vào đặt lệnh stop loss. Các “cá mập” có thể lợi dụng điểm này để “quét” stop loss của bạn trước khi giá đi theo xu hướng chủ đạo của thị trường.
- Sử dụng một mức Stop Loss cố định cho mọi giao dịch: Mỗi cặp tiền tệ hoặc tài sản đều có độ biến động riêng, nên việc dùng chung một khoảng stop loss dễ khiến lệnh bị cắt lỗ sớm hoặc muộn hơn mong muốn.
- Không điều chỉnh stop loss khi thị trường diễn biến có lợi: Một số trader không thay đổi stop loss khi thị trường đi theo kỳ vọng. Thực tế, khi giao dịch của bạn đã có lợi nhuận, việc dời stop loss theo hướng có lợi (ví dụ: dời lệnh dừng lỗ lên mức hòa vốn hoặc có lợi nhuận) có thể giúp bạn bảo toàn lợi nhuận.
- Đặt stop loss dựa trên cảm xúc hoặc số tiền cụ thể muốn chấp nhận rủi ro: Trader tốt nhất nên đặt stop loss dựa trên phân tích kỹ thuật và cấu trúc thị trường, chứ không nên chỉ dựa vào cảm xúc sợ hãi thua lỗ hoặc một con số tiền cụ thể.
- Không sử dụng stop loss: Đây là sai lầm vô cùng nghiêm trọng. Điều này đồng nghĩa với việc bạn chấp nhận rủi ro không giới hạn cho giao dịch của mình.
Một số câu hỏi liên quan khác về stop loss
- Có bắt buộc phải sử dụng stop loss trong giao dịch không?
Không bắt buộc. Song đây lại là công cụ được giới các nhà giao dịch dày dặn kinh nghiệm khuyến nghị áp dụng để hạn chế rủi ro và giữ an toàn cho nguồn vốn đầu tư của bạn. Bỏ qua việc đặt lệnh dừng lỗ trong giao dịch có thể dẫn đến những khoản lỗ ngoài tầm kiểm soát của bạn.
- Đặt stop loss ở mức bao nhiêu là hợp lý?
Điều này còn tùy thuộc vào nhiều yếu tố, ví dụ như phân tích kỹ thuật, mức độ biến động của thị trường và khẩu vị rủi ro cá nhân của mỗi người. Mặt dù không có một công thức chung nào trong việc đặt stop loss, nhưng có một số phương pháp phổ biến mà bạn có thể áp dụng để xác định vị trí đặt điểm SL hợp lý như dựa trên các ngưỡng hỗ trợ/kháng cự quan trọng hoặc sử dụng các chỉ báo đo lường biến động…
- Nếu giá chỉ chạm nhẹ mức stop loss rồi sau đó lại quay đầu, điều sẽ xảy ra?
Gặp tình huống này, trong giới chuyên môn gọi là “Stop Hunt” (săn Stop Loss) – điều mà các trader vô cùng lo ngại. Thỉnh thoảng, thị trường forex sẽ có những biến động nhỏ lẻ để “quét” những lệnh stop loss nào đặt quá gần, trước khi đi theo xu hướng chủ đạo của thị trường. Để hạn chế tối đa rủi ro này, lời khuyên là các nhà giao dịch nên thiết lập lệnh SL tại những vùng giá có ý nghĩa kỹ thuật. Đặc biệt, không nên đặt quá gần điểm entry point.
- Tôi có nên thay đổi mức stop loss sau khi đã vào lệnh không?
Thường thì người giao dịch sẽ không nên dời mức stop loss theo hướng làm tăng rủi ro. Ví dụ như dời xuống khi đang mua hoặc dời lên khi đang bán. Nhưng trong một số trường hợp, để có thể bảo vệ khoản lợi nhuận đã đạt được thì trader vẫn có thể dời stop loss theo hướng có lợi cho mình. Chẳng hạn như sử dụng Trailing Stop hoặc dời Stop Loss lên trên điểm vào lệnh khi giao dịch có lợi nhuận.
- Lệnh Stop Loss có đảm bảo sẽ được khớp đúng mức giá đã đặt không?
Trong những giai đoạn thị trường ít biến động hoặc thanh khoản thấp, giá khớp có thể khác xa so với mức giá mà nhà giao dịch kỳ vọng. Hiện tượng này gọi là trượt giá (slippage).
Lời kết
Bài viết trên đây là toàn bộ những thông tin chi tiết về lệnh stop loss trong giao dịch forex. Hy vọng rằng thông qua những chia sẻ vừa rồi, quý nhà đầu tư đã hiểu rõ hơn về stop loss là gì cũng như kỹ thuật thiết lập lệnh SL hiệu quả trong giao dịch. Chúc các bạn thành công!
