Quản lý vốn được xem là “Chìa khóa vàng để giao dịch forex thành công”. Vậy trên thị trường hiện nay có những phương pháp nào giúp quản lý vốn hiệu quả và an toàn? Cùng Reviewsanfx.com tìm hiểu trong bài viết ngay sau đây nhé!
Quản lý vốn Forex là gì?
Trong Forex, cụm từ “quản lý vốn” đề cập đến một quá trình thiết lập, theo dõi và bảo vệ số vốn đầu tư nhằm tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro mất mát. Bao gồm việc xác định số tiền đầu tư cho mỗi giao dịch, quản lý tổng vốn đầu tư, và đặt các lệnh stop loss để hạn chế những thiệt hại không lường trước. Điều quan trọng nhất là phải duy trì một tỷ lệ Winrate lành mạnh, đồng thời duy trì sự kiên định trong các chiến lược giao dịch.
Tầm quan trọng của việc quản lý vốn trong Forex
Vấn đề quản lý vốn là vô cùng cần thiết trong mọi lĩnh vực, không chỉ riêng thị trường ngoại hối. Nếu bạn chỉ giao dịch dựa vào sự may rủi mà không có một kế hoạch cụ thể, rõ ràng thì chắc chắn rằng sự thành công mà bạn sớm đạt được sẽ không kéo dài mãi.
Cụ thể, việc quản lý vốn trong Forex mang đến rất nhiều lợi ích như sau:
- Giúp tồn tại trên thị trường: Thị trường ngoại hối hoạt động xuyên suốt 24/7. kèm theo đó là một sự cạnh tranh vô cùng khốc liệt. Vì vậy, quản lý vốn sẽ giúp bạn có thể tồn tại và phát triển lâu dài trên thị trường này.
- Hạn chế khả năng bị cháy tài khoản: Khi biết cách quản lý vốn vốn, nhà giao dịch sẽ có thể hạn chế được tối đa rủi ro và dễ dàng phục hồi sau những lần thua lỗ. Chẳng hạn, quản lý vốn ở mức 2% mỗi giao dịch thua lỗ giữ cho bạn 80% vốn sau 10 giao dịch.
- Giúp vượt qua chuỗi lệnh thua liên tiếp: Với hệ thống giao dịch có tỷ lệ R:R là 1:2 và tỷ lệ Win-rate 50%, quản lý vốn ở mức -3% thì mỗi lệnh thua giúp bạn duy trì sự cân bằng và tận dụng lệnh lãi để bù đắp.
- Giúp cho tâm lý giao dịch tốt hơn: Các trader sẽ luôn trong trạng thái bình tĩnh và tự tin hơn khi quản lý vốn hiệu quả. Từ đó giúp trader đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt và duy trì tỷ lệ thành công trong giao dịch.
Các phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả
Trên thực tế, mỗi trader đều có phương pháp quản lý vốn Forex cho riêng bản thân mình. Sau đây là một số phương pháp phổ biến mà các ProTrader thường hay sử dụng:
Phương pháp bình quân giá
Phương pháp bình quân giá được biết đến như là chiến lược chia nhỏ số vốn ra thay vì dồn lực đầu tư hết một lần. Cụ thể hơn, chiến lược này trong Forex được áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ vào các lệnh đầu tiên. Một khi lệnh đầu tiên của bạn đã có lợi nhuận, chúng ta sẽ bắt đầu tăng khối lượng giao dịch lên để thu được lợi nhuận nhanh chóng.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Rủi ro lỗ vốn được kiểm soát ngay từ đầu, chỉ tăng khối lượng đầu tư khi nhận thấy dấu hiệu sinh lời | Cần phải tính toán số tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu được lợi nhuận tối ưu. Nếu không biết cân đối hợp lý vẫn có thể dẫn đến thua lỗ. |
Phương pháp bình quân chi phí
Phương pháp này được gọi là “thêm lệnh thua” hay thuật ngữ chuyên ngành gọi là bình quân giá xuống và hiện đang gây nên rất nhiều tranh cãi bởi các nhà giao dịch. Nó ngược lại với phương pháp bình quân giá ở trên, bởi vì bạn phải đầu tư vào lệnh ngược với hướng kỳ vọng của bạn.
Ví dụ: Bạn đã vào lệnh BUY nhưng giá lại xuống, bạn sẽ tiếp tục vào lệnh BUY ở mức giá thấp hơn. Nếu cuối cùng bạn win thì sẽ gỡ được cả phần lỗ đồng thời ăn lời rất đậm.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Thu được lợi nhuận cao nếu giành phần thắng. Cả khi không thể huề vốn nhưng giá có xu hướng trở về mức ban đầu thì phần lỗ cũng không quá nhiều | Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch. |
Phương pháp Martingale
Đây vẫn đang là một phương pháp được bàn luận xôm tụ trên hầu hết các forum và cũng như nhận được nhiều nhận định trái chiều với nhiều người. Phương pháp Martingale về bản chất thì cũng gần giống với phương pháp bình quân chi phí, tuy nhiên sẽ có quy tắc rõ ràng hơn.
Về cơ bản, sau mỗi lần thua, nhà giao dịch sẽ x2 khối lượng giao dịch lên nhằm vừa bù lại phần lỗ trước vừa lấy phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ 2 vẫn lỗ sẽ có lệnh thứ 3 với khối lượng gấp đôi lệnh thứ 2, và cứ như thế cho đến khi có 1 lệnh lời.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Tất cả các lệnh lỗ sẽ được giải quyết hết chỉ bằng 1 lệnh lời. | Cần có vốn cao để tiếp tục vào lệnh nhân đôi ở mỗi đợt, cùng với đó là rủi ro cũng nhân đôi. |
Phương pháp Anti – Martingale
Anti – Martingale sẽ là phương pháp có thể khắc phục được những điểm hạn chế trong phương pháp Martingale phía trên. Trái ngược với phương pháp Martingale, trader sẽ không được x2 khối lượng giao dịch khi thua lỗ. Nhưng khi lời liên tục, thì trader được x2 khối lượng giao dịch cho các lượt trade tiếp theo. Tư duy đằng sau phương pháp này là vì mỗi lần thắng lệnh, trader lại có một phần tiền lời để bù lỗ.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Traders có thể ăn dày nếu gặp 1 chuỗi lời liên tục. | Chỉ một lần thua lỗ là quét sạch mọi thành quả trước đó. |
Phương pháp tiêu chuẩn Kelly
Phương pháp quản lý vốn theo tiêu chuẩn Kelly, còn được gọi là công thức Kelly là một công thức toán học được đặt theo tên của người đã sáng lập ra nó , John Kelly (26/12/1923).
Thoạt đầu, công thức Kelly chỉ áp dụng trong việc cá cược, giúp họ tính được xác suất rủi ro của mình. Những về sau này, nó được áp dụng vào trong thị trường tài chính như chứng khoán, Forex và tiền ảo…
Công thức tính như sau:
Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W: tỷ lệ win, xác suất chiến thắng trên tổng số các giao dịch.
- R: tỷ lệ Reward:Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trên mỗi giao dịch.
Hướng dẫn sử dụng phương pháp Kelly cho việc quản lý vốn:
- Kết quả tính cho ra là %, và nó cho bạn biết nên sử dụng bao nhiêu % vốn cho lệnh giao dịch của mình.
- Nếu phân bổ số vốn ít hơn Kelly % thì không thể tối đa hóa lợi nhuận
- Nếu phân bổ nhiều hơn Kelly % thì không thể tối thiểu hóa rủi ro đồng thời lợi nhuận cũng giảm xuống.
Dĩ nhiên là công thức tính trên có thể sai số kết quả, và khi bạn áp dụng vào thị trường tài chính như Forex thì cần điều chỉnh sao phù hợp.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa, không thấp quá hoặc cũng không quá cao.
Dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý. |
Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn. |
Quản lý vốn theo phương pháp Victor
Đây là chiến lược quản lý vốn dựa trên nguyên tắc cấp số cộng. Tức là, nếu trader thắng lệnh 1 trong quá trình giao dịch, lệnh 2 sẽ duy trì cùng một số tiền. Trong trường hợp lệnh 1 thua, lệnh 2 sẽ tăng khối lượng giao dịch thêm 1 đơn vị để có thể thu lợi nhuận đồng thời khôi phục số tiền mất ở lệnh 1. Nếu lệnh 2 thắng, lệnh 3 sẽ khôi phục lại khối lượng giao dịch ban đầu của lệnh 1. Và quá trình này tiếp tục nếu lệnh 2 thua thì lệnh 3 tiếp tục tăng thêm một đơn vị.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Nếu giao dịch thành công, có thể thu lại số tiền đã mất trước đó.
Rủi ro thấp nếu cấp số cộng càng dài |
Trader cần một lượng vốn lớn để thực hiện phương pháp này.
Nếu thua lỗ liên tục, trader sẽ bị cháy tài khoản. |
Quản lý vốn Fibonacci
Phương pháp quản lý vốn Fibonacci áp dụng quy tắc tăng số tiền đặt cược sau khi thua lỗ. Nói rõ hơn, khi lệnh đầu không thành công, trader sẽ tiếp tục sử dụng các lệnh tiếp theo (lệnh 2, 3, 4…) theo chuỗi Fibonacci, với số tiền của mỗi lệnh tiếp theo bằng tổng của hai lệnh trước đó.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Nếu dự đoán giá thành công, có thể đem lại nguồn lợi nhuận lớn và khả năng tăng lợi nhuận qua từng lệnh
Tạo cảm giác hưng phấn trong giao dịch cho trader vì mỗi lệnh tiếp theo có thể cao hơn lệnh trước đó |
Rủi ro gia tăng nếu thị trường không diễn biến như kỳ vọng.
Cách sử dụng khá phức tạp, đòi hỏi trader cần có kiến thức và kinh nghiệm về chỉ báo fibonacci. |
Phương pháp quy tắc 2%
Quy tắc 2% là trader không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần trade. Vì vậy, trader cần phải tính toán 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Nói một cách đơn giản, trader sẽ có số vốn cho phép rủi ro và số rủi ro đó không được quá 2% và trong đó bao gồm cả phí giao dịch, hoa hồng.
Để có thể tiếp cận được quy tắc 2%, trader thực hiện theo các bước sau:
- Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch.
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%
- Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)
Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
- Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch
- Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Ta có công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip
Từ đây suy ra, khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
- Bước 5: Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.
Kinh nghiệm quản lý vốn trong Forex
Để giao dịch tốt trên thị trường Forex nói riêng và toàn bộ thị trường tài chính nói chung, điều mấu chốt để dẫn đến thành công của bạn đó là việc quản lý nguồn vốn như thế nào? Việc quản lý vốn thực sự không hề dễ dàng một chút nào. Một số trader khi mới bước chân tham gia vào thị trường ngoại hối thường không nhận biết được điều này. Kết quả là đã dẫn đến những màn thua lỗ rất đáng tiếc.
Dưới đây là một số kinh nghiệm “xương máu” mà các chuyên gia truyền tai nhau khi quản lý vốn Forex:
- Luôn định trước số tiền bạn có thể mất
- Tránh việc giao dịch quá nhiều
- Hãy thực tế với tình hình tài chính và thị trường
- Thừa nhận khi bạn bị sai và mắc phải những sai lầm
- Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất có thể xảy ra của thị trường
- Xác định các điểm thoát lệnh trước khi tham gia vào thị trường
- Sử dụng dừng lỗ một cách thật sự kỷ luật
- Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua liên tiếp
- Tôn trọng và hiểu đòn bẩy, nên biết sử dụng khi nào là hợp lý
- Nghĩ đến những giao dịch dài hạn
Lời kết
Đầu tư Forex có thể nói là một kênh kiếm tiền hấp dẫn được nhiều người lựa chọn ngày nay. Tuy nhiên, để tham gia vào thị trường có mức độ cạnh tranh cực kỳ cao này, bạn cần tuân thủ những nguyên tắc nhất định để bảo vệ và gia tăng nguồn vốn đầu tư ổn định. Việc quản lý vốn trong đầu tư Forex đặc biệt quan trọng, từ đó, nhà giao dịch có thể tối đa hóa hiệu quả đầu tư của mình, hạn chế được những rủi ro không đáng có. Mong rằng bài viết đã đang đến cho Quý nhà đầu tư những kiến thức hữu ích!
