Quản lý rủi ro trong Forex có thể nói là yếu tố quyết định đến sự sống còn của mọi trader, đặc biệt là những ai muốn giao dịch lâu dài và bền vững. Nếu không có chiến lược kiểm soát rủi ro tốt, ngay cả những cơ hội tiềm năng cũng có thể trở thành mối đe dọa lớn. Trong bài viết này, hãy cùng Reviewsanfx.com tìm hiểu về các rủi ro hiện hữu khi giao dịch trên thị trường Forex và cách phòng tránh chúng.
Quản lý rủi ro trong Forex là gì?
Quản lý rủi ro Forex là gì? Quản lý rủi ro trong Forex là tập hợp các chiến lược và biện pháp nhằm bảo vệ tài khoản giao dịch khỏi thua lỗ lớn, giúp nhà đầu tư duy trì lợi nhuận ổn định và tồn tại lâu dài trên thị trường ngoại hối. Đây là yếu tố quan trọng trong giao dịch Forex, vì thị trường này luôn xảy ra nhiều biến động mạnh không thể lường trước và tiềm ẩn nhiều rủi ro.
Những rủi ro cần được quản lý trong giao dịch Forex
Bạn cũng biết đấy, khối lượng giao dịch trên thị trường Forex là rất lớn. Chính vì thế nên tính thanh khoản của thị trường này cũng cực kỳ là cao. Tuy nhiên, đây là một thị trường giao dịch với đòn bẩy nên có rất nhiều rủi ro có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.
Rủi ro đòn bẩy
Forex cung cấp lợi thế đòn bẩy và chỉ yêu cầu một khoản ký quỹ nhỏ ban đầu. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà giao dịch cá nhân có được cơ hội tiếp xúc với thị trường khổng lồ này.
Khi lợi thế kích thước tài khoản tăng lên đáng kể, điều này cũng đồng nghĩa với việc rằng rủi ro thiệt hại khi giao dịch đòn bẩy cũng lớn hơn. Trong trường hợp thị trường biến động mạnh, nếu sử dụng đòn bẩy quá mức sẽ rất dễ dẫn đến thua lỗ nặng nề so với khoản đầu tư ban đầu.
Rủi ro lãi suất
Khi lãi suất của một quốc gia tăng, đồng tiền của nước đó sẽ có xu hướng mạnh lên. Và ngược lại, nếu lãi suất giảm, các nhà đầu tư có thể rút vốn, dẫn đến sự suy yếu của đồng tiền.
Do mối quan hệ giữa lãi suất và tỷ giá hối đoái, nên sự chênh lệch về giá trị tiền tệ giữa các quốc gia có thể tác động đáng kể đến thị trường ngoại hối.
Rủi ro lãi suất xảy ra khi lãi suất biến động (tăng hoặc giảm) đột ngột, gây ảnh hưởng đến sự ổn định của thị trường tài chính. Sự thay đổi lãi suất gây tác động đáng kể đến giá tiền tệ, bởi vì mức chi tiêu, đầu tư trên toàn nền kinh tế tại thời điểm đó đều bị thay đổi.
Rủi ro tiền tệ
Rủi ro tiền tệ phát sinh từ sự chênh lệch thời gian giữa thời điểm bắt đầu và thời điểm kết thúc giao dịch. Vì thị trường ngoại hối hoạt động liên tục suốt 24h, nên tỷ giá có thể biến động trước khi giao dịch hoàn tất. Do đó, cùng một loại tiền tệ thì có thể được mua bán với các mức giá khác nhau tại từng thời điểm. Khoảng thời gian càng dài giữa thời điểm thỏa thuận và thời điểm thanh toán, mức độ rủi ro càng cao.
Rủi ro thanh khoản
Đây là rủi ro xảy ra khi nhà đầu tư không thể mua hoặc bán tài sản kịp thời để hạn chế tổn thất. Mặc dù thị trường Forex được biết đến là nơi có mức thanh khoản cao, nhưng vẫn có những thời điểm thanh khoản suy giảm, tùy thuộc vào từng loại tiền tệ và chính sách ngoại hối ở từng quốc gia.
Do tính chất đầu cơ của hoạt động đầu tư, nếu nhà đầu tư dự đoán một đồng tiền sẽ mất giá, họ có thể rút vốn, khiến cho đồng tiền đó bị làm cho mất giá hơn nữa. Khi điều này xảy ra, những nhà giao dịch vẫn nắm giữ đồng tiền có thể gặp khó khăn trong việc chuyển đổi tài sản của họ thành tiền mặt.
Trong giao dịch Forex, các cuộc khủng hoảng tiền tệ không những làm giảm sức hấp dẫn của đồng tiền một quốc gia mà còn làm trầm trọng thêm nguy cơ thanh khoản và rủi ro tín dụng.
Cách quản lý rủi ro trong Forex hiệu quả
Xây dựng kế hoạch giao dịch hợp lý
Kế hoạch giao dịch đóng vai trò như một công cụ hỗ trợ đưa ra quyết định, giúp bạn tham gia giao dịch trong thị trường Forex một cách dễ dàng và trơn tru hơn. Khi được xây dựng tốt, kế hoạch này còn giúp bạn duy trì tính kỷ luật trong thị trường ngoại hối đầy biến động. Mục tiêu chính của nó là để giải đáp các câu hỏi quan trọng như giao dịch cái gì, khi nào nên giao dịch, lý do thực hiện và khối lượng giao dịch bao nhiêu sẽ hợp lý.
Điểm mấu chốt của một kế hoạch giao dịch là mang tính chất cá nhân và phải phù hợp với phong cách của bạn. Việc sao chép y chang kế hoạch giao dịch của người khác sẽ không giúp bạn đạt hiệu quả cao như mong muốn bởi vì mỗi người sẽ có mục tiêu, thái độ và ý tưởng riêng biệt.
Hiểu về đòn bẩy
Đòn bẩy giúp nhà giao dịch tiếp cận nhiều hơn mức tài khoản giao dịch, nghĩa là cơ hội sinh lời cao hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn. Vì vậy, điều quan trọng là phải nắm rõ cách thức hoạt động của đòn bẩy và giao dịch ký quỹ, cũng như mức độ ảnh hưởng của chúng đến hiệu suất tổng thể giao dịch của bạn.
Forex nổi tiếng là một thị trường có đòn bẩy rất cao, cho phép bạn chỉ ký quỹ 1.000 USD nhưng có thể giao dịch lên đến 100.000 USD, tương đương với tỷ lệ đòn bẩy là 1:100. Trong trường hợp này, khoản lỗ 1 pip chỉ tương đương với 10 USD. Tuy nhiên, nếu giao dịch với khối lượng 10 lot và thua lỗ 50 pips, số tiền bạn mất có thể lên đến 5.000 USD.
Luôn sử dụng lệnh dừng và giới hạn
Thị trường Forex có đặc điểm là luôn biến động liên tục, vậy nên trước khi quyết định mở một vị thế giao dịch nào đó thì bạn cần phải chuẩn bị sẵn trước một bản kế hoạch các thời điểm vào và thoát giao dịch. Bằng cách sử dụng các lệnh dừng và giới hạn khác nhau, đây là một phương pháp quản lý rủi ro trong Forex cực kỳ hiệu quả.
Mục đích của các lệnh stop loss được đặt ở vị trí mở là để giúp bạn thoát khỏi giao dịch trong trường hợp lỡ như thị trường đi ngược lại với kỳ vọng của bạn, giúp bạn hạn chế tối đa tổn thất.
Với việc sử dụng lệnh chờ và giới hạn trong Forex như vậy, điều này giúp cho trader sẽ luôn giữ vững được trạng thái thoải mái nhất trong quá trình giao dịch của mình, mà không nhất thiết phải theo dõi thị trường xuyên suốt.
Quản lý tỷ lệ R:R
Biết về tỷ lệ R:R (Risk:Reward – Rủi ro:Phần thưởng) chắc chắn sẽ cải thiện cơ hội thu được lợi nhuận trong dài hạn của bạn. Đừng quên đặt dừng lỗ và giới hạn để bảo vệ vốn của bạn.
Trong mọi giao dịch, tỷ lệ rủi ro mà bạn chấp nhận được cần phải cân bằng với số vốn bỏ ra. Muốn tìm tỷ lệ Risk:Reward lý tưởng, hãy làm một phép so sánh giữa số tiền bạn đang mạo hiểm trong một giao dịch với lợi nhuận tiềm năng kỳ vọng.
Ví dụ: Nếu khoản lỗ tối đa trên một giao dịch là 200 đô la và khoản lãi tiềm năng tối đa là 600 đô la thì tỷ lệ Risk:Reward là 1:3. Vì vậy, nếu bạn sử dụng tỷ lệ này để đặt 10 giao dịch và thành công từ 3 giao dịch trở lên thì bạn sẽ kiếm được 400 đô la.
Kiểm soát cảm xúc
Có thể nói, thành phần quan trọng nhất ảnh hưởng đến sự thành công của mọi giao dịch chính là tâm lý. Những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, cám dỗ, nghi ngờ, lo lắng có thể lôi kéo bạn và ảnh hưởng đến khả năng phán đoán chính xác.
Do đó, việc kiên trì thực hiện theo kế hoạch giao dịch có thể giúp bạn tránh đi theo cảm xúc nhất thời. Đây là cách hữu hiệu nhất để loại bỏ cảm xúc và giao dịch theo một cách khách quan.
Phần kết
Thị trường Forex luôn tiềm ẩn những biến động khó lường, nhưng nếu biết cách quản lý rủi ro tốt, bạn hoàn toàn có thể biến thách thức thành cơ hội. Đừng để những sai lầm không đáng có làm cản trở hành trình giao dịch của bạn. Mong rằng những chia sẻ trong bài viết trên đã mang đến cho Quý nhà đầu tư những kiến thức hữu ích. Chúc bạn giao dịch đạt kết quả cao.
