Mô hình cấp vốn trong Prop Firm đang trở thành xu hướng thu hút nhiều nhà giao dịch muốn tiếp cận nguồn vốn lớn mà không phải bỏ ra nhiều tiền cá nhân. Về cơ bản, Prop Firm (Proprietary Firm) là các công ty tài chính tự doanh, cung cấp vốn cho các trader giao dịch trên tài khoản của họ và chia sẻ lợi nhuận theo tỷ lệ nhất định hãy cùng theo chân reviewsanfx.com cho bạn biết những điểm khác biệt để bạn có thể tìm ra lựa chọn nào thực sự phù hợp nhất với hành trình giao dịch của mình chứ không chỉ là lựa chọn.
Mô hình cấp vốn trong Prop Firm là gì?
Mô hình cấp vốn trong Prop Firm là hình thức mà các (Prop Firm) cung cấp vốn cho các trader bên ngoài để họ sử dụng. Thay vì dùng vốn cá nhân, trader được cấp một tài khoản vốn thực của công ty với các điều kiện và giới hạn rủi ro cụ thể. Nếu trader giao dịch thành công, họ sẽ được chia lợi nhuận theo tỷ lệ thỏa thuận và ngược lại nếu thua lỗ vượt mức cho phép, tài khoản có thể bị khóa hoặc quyền giao dịch không còn được sử dụng nữa.
Mô hình cấp vốn trong Prop Firm giúp trader có cơ hội tiếp cận nguồn vốn lớn mà không phải bỏ nhiều vốn cá nhân, đồng thời Prop Firm có thể tận dụng kỹ năng của trader để tạo ra lợi nhuận. Đây là một mô hình minh bạch và ngày càng phổ biến, đặc biệt phù hợp dành cho những trader không có đủ vốn tự thân để giao dịch lớn
2 Mô hình cấp vốn trong Prop Firm được ưa chuộng
Hiện nay có 2 mô hình cấp vốn trong Prop Firm được ưa chuộng nhiều nhất
-
Thách đánh đánh giá (Evaluation Challenge)
Trader phải trải qua các vòng thử thách với mục tiêu lợi nhuận và giới hạn rủi ro cụ thể trong một khoảng thời gian nhất định. Sau khi vượt qua các vòng đánh giá này, trader sẽ được cấp vốn thực để giao dịch. Đây là mô hình truyền thống giúp Prop Firm kiểm tra kỹ năng và kỷ luật của trader trước khi giao vốn, đồng thời giúp trader làm quen với quy tắc và môi trường giao dịch của quỹ.
-
Mô hình cấp vốn tức thì (Instant Funding)
Trader được cấp vốn ngay lập tức mà không cần trải qua các vòng thử thách hay đánh giá phức tạp. Trader chỉ cần thanh toán phí tham gia và tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro do Prop Firm đặt ra. Mô hình này phù hợp với những trader có kinh nghiệm, muốn tiếp cận vốn nhanh và giao dịch tự do
Thách thức của đánh giá (Evaluation Challenge) hoạt động như thế nào?
- Bạn phải trả phí thách thức để tham gia đánh giá 1 giai đoạn hoặc 2 giai đoạn.
- Bạn phải đạt được mục tiêu lợi nhuận (ví dụ: 8–10%) trong khi vẫn tuân thủ các quy tắc rủi ro (ví dụ: giảm 5% mỗi ngày).
- Sau khi vượt qua, bạn sẽ được nâng cấp lên tài khoản được cấp vốn trực tiếp.
- Một số công ty cung cấp cơ hội thử lại miễn phí nếu bạn đáp ứng các quy tắc nhưng không đạt được mục tiêu.
Ưu điểm
- Chi phí tham gia cực kỳ hợp lý: Hầu hết các thử thách bắt đầu chỉ từ 50 đến 250 đô la, giúp bạn dễ dàng tiếp cận và bắt đầu hành trình giao dịch.
- Khẳng định kỹ năng và kỷ luật: Đây chính là cơ hội để bạn thể hiện khả năng quản lý giao dịch và duy trì kỷ luật trong môi trường thực tế.
- Điều khoản chia lợi nhuận hấp dẫn: Nhiều công ty cung cấp tỷ lệ chia lợi nhuận lên đến 90% hoặc thậm chí 100%, mang lại lợi ích tối đa cho nhà giao dịch thành công.
- Tài khoản có thể phát triển không giới hạn: Khi bạn chứng minh được năng lực, vốn tài trợ sẽ được tăng lên, mở rộng cơ hội và tiềm năng sinh lời của bạn.
Nhược điểm
- Mất thời gian – Việc hoàn thành đánh giá có thể mất nhiều tuần hoặc nhiều tháng.
- Quy định gây căng thẳng – Giới hạn hàng ngày và mục tiêu có thời hạn có thể gây thêm áp lực.
- Không có nguồn tài trợ ngay lập tức – Bạn giao dịch bản demo cho đến khi vượt qua
Mô hình cấp vốn tức thì (Instant Funding) hoạt động như thế nào?
Bạn chỉ cần trả một khoản phí từ 10.000 đến 100.000 đô la để sở hữu một tài khoản giao dịch trực tiếp, và chỉ sau 24h đến 48h thiết lập nhanh chóng, bạn sẽ chính thức bước vào cuộc chơi. Tại đây, bạn có thể bắt đầu thực hiện các giao dịch thực tế dựa trên bộ quy tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt do công ty môi giới đặt ra, giúp bạn vừa thể hiện kỹ năng vừa kiểm soát rủi ro hiệu quả trên thị trường. Cụ thể là:
- Không có thử thách nào để vượt qua đầu tiên
- Không có giai đoạn “chứng minh kỹ năng”
- Chỉ cần trực tiếp vào thị trường với vốn thực tế
Ưu điểm
- Thiết lập siêu nhanh: Chỉ trong vòng 24h đến 48h, bạn có thể giao dịch ngay lập tức, không phải chờ đợi lâu
- Không áp lực, không căng thẳng: Quá trình đơn giản, không có giai đoạn đánh giá phức tạp khiến bạn mất tập trung hay lo lắng.
- Tuyệt vời cho các nhà giao dịch tự tin – Bạn đã có chiến lược hiệu quả chưa? Bạn đã sẵn sàng.
Nhược điểm
- Chi phí ban đầu sẽ cao hơn – Bạn trả tiền để được truy cập chứ không phải kiếm được quyền truy cập thông qua thử thách.
- Tỷ lệ chia lợi nhuận có thể thấp hơn, thường là 70/30 hoặc 80/20.
- Quy định giao dịch chặt chẽ hơn, có vài công ty môi giới hạn chế giao dịch theo tin tức, đầu cơ lướt sóng hoặc thiết lập tần suất cao.
- Khả năng sai sót ít hơn các tài khoản này quản lý kiểm soát rủi ro chặt chẽ.
Sự khác biệt chính giữa mô hình cấp vốn tức thời và thách thức đánh giá
| Tính năng | Mô hình tài trợ tức thời | Mô hình đánh giá |
|---|---|---|
| Quy trình ứng dụng | Không cần thử thách | Vượt qua thử thách 1 hoặc 2 giai đoạn |
| Thời gian để tài trợ | Trong vòng 24–48 giờ | Trung bình 1–4 tuần |
| Cấu trúc chi phí | Phí trả trước cao hơn | Phí thách thức thấp hơn |
| Chia sẻ lợi nhuận | Thấp hơn lúc đầu (70–80%) | Tiềm năng cao hơn (lên đến 100%) |
| Quy tắc rủi ro | Rất nghiêm ngặt | Trung bình đến nghiêm ngặt |
| Hạn chế giao dịch | Thường bị giới hạn | Linh hoạt hơn tùy thuộc vào công ty |
| Tốt nhất cho | Nhà giao dịch tự tin hoặc chuyên nghiệp | Người mới bắt đầu và chiến lược gia có kỷ luật |
| Cơ hội mở rộng quy mô dài hạn
|
Có giới hạn, tùy thuộc vào công ty | Chung với đánh giá |
Cho dù bạn quan tâm đến việc giao dịch với các chương trình tài trợ tức thời hay chứng minh bản thân trong mô hình thử thách đánh giá, việc biết những khác biệt này sẽ giúp bạn đưa ra lựa chọn sáng suốt.
So sánh giữa mô hình cấp vốn tức thì và mô hình đánh giá
| Tiêu chí | Mô hình tài trợ tức thời | Mô hình đánh giá |
| Mục tiêu giao dịch | Tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn, vào thị trường nhanh | Xây dựng sự nghiệp giao dịch lâu dài |
| Khả năng chịu rủi ro | Phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc quản lý rủi ro | Linh hoạt hơn, phù hợp với chiến lược đa dạng |
| Chi phí ban đầu | Trả phí cao hơn trước, nhưng tỷ lệ chia lợi nhuận lớn hơn | Trả phí thấp hơn, nhưng lợi nhuận chia sẻ cũng nhỏ hơn |
| Cam kết thời gian | Muốn kết quả nhanh, không muốn chờ đợi | Sẵn sàng trải qua giai đoạn thử thách và chờ đợi |
| Tiềm năng tăng trưởng | Thường không có kế hoạch mở rộng quy mô rõ ràng | Có kế hoạch mở rộng quy mô bài bản, hỗ trợ tài trợ dựa trên hiệu suất |
| Phần thưởng | Tỷ lệ chia lợi nhuận cao ngay từ đầu | Phần thưởng cho sự nhất quán và kiên trì trong giao dịch |
Mô hình cấp vốn trong Prop Firm nào là chọn phù hợp với bạn?
Cả mô hình tài trợ tức thời và mô hình đánh giá đều có thể đưa bạn đến nơi bạn muốn. Điều quan trọng nhất là chọn lộ trình phù hợp với cách bạn giao dịch và những gì bạn muốn từ hành trình đó
Chọn mô hình tài trợ tức thời nếu
- Là nhà giao dịch đã có lợi nhuận ổn định và chiến lược vững chắc.
- Không muốn trải qua giai đoạn thử thách kéo dài.
- Sẵn sàng tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc quản lý rủi ro và chính sách của công ty bảo hiểm vốn nhằm bảo vệ vốn đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận.
- Bạn thích động lực tức thời thông qua việc tiếp cận vốn ngay lập tức,
- Bạn cảm thấy thoải mái khi giao dịch theo một cấu trúc vững chắc với các quy tắc thực sự có giá trị.
- Bạn tự tin vào chiến lược của mình
- Bạn đã giao dịch trực tiếp trước đây
- Bạn đã sẵn sàng để bắt đầu và không muốn chờ đợi
Thách thức đánh giá nếu
- Bạn chấp nhận các điều khoản và kế hoạch giao dịch trong suốt thử thách
- Bạn có được lợi nhuận chia sẻ tốt hơn, mở rộng quy mô dài hạn và bạn đánh giá cao tính kỷ luật
- Bạn thích cấu trúc và học từng bước
- Bạn đang làm việc với một ngân sách
- Bạn muốn phân chia và mở rộng quy mô tốt
- Bạn muốn thực hành giao dịch mà không có nguy cơ mất tiền thật
- Bạn đang có ngân sách hạn hẹp
- Bạn muốn có tài nguyên học tập và tùy chọn thử lại nếu bạn không thành công
Kết luận
Mô hình cấp vốn trong Prop Firm mang đến cơ hội hấp dẫn cho các nhà giao dịch tiếp cận nguồn vốn lớn mà không cần bỏ ra số vốn cá nhân lớn, giúp tối ưu hóa tiềm năng lợi nhuận và phát triển sự nghiệp giao dịch. Việc lựa chọn giữa hai mô hình này phụ thuộc vào mục tiêu giao dịch, khả năng chịu rủi ro. Hiểu rõ các ưu và nhược điểm của từng mô hình sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt, tận dụng tối đa lợi ích từ Prop Firm và nâng cao hiệu quả giao dịch trong môi trường chuyên nghiệp
