Hedging là một phương án giảm thiểu rủi ro về giá khi thực hiện các hoạt động đầu tư trên thị trường Forex. Vậy phương pháp Hedging Forex sẽ được thực hiện như thế nào? Để hiểu rõ hơn về chiến lược Hedging Forex, hãy cùng reviewsanfx.com tìm hiểu bài viết phân tích sau đây.
1. Hedging Forex là gì?
Hedging (phòng hộ rủi ro) là chiến lược giúp nhà đầu tư giảm thiểu hoặc loại bỏ tác động tiêu cực từ biến động thị trường. Thay vì tập trung vào lợi nhuận tối đa, hedging giúp hạn chế rủi ro mất mát, tương tự như một hình thức bảo hiểm tài chính. Trong giao dịch Forex, hedging được áp dụng khi thị trường có biến động mạnh.
Hedging Forex là gì?
Nhà đầu tư mở đồng thời hai lệnh mua và bán trên cùng một cặp tiền tệ đảm bảo giữ vị thế dù giá lên hay xuống. Sau đó, họ có thể giữ lại một lệnh để tối ưu hóa lợi nhuận hoặc cắt lỗ ở mức tối thiểu. Có hai cách phổ biến để sử dụng Forex hedging: hedging một phần giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường đi ngược xu hướng dự đoán trong khi hedging hoàn toàn giúp loại bỏ hoàn toàn tác động tiêu cực từ biến động giá trong tương lai.
=> Dù giúp giảm thiểu rủi ro, phương pháp này vẫn đi kèm chi phí giao dịch. Thị trường tài chính hoạt động dựa trên nguyên lý hedging, trong đó lợi nhuận của một bên đồng nghĩa với rủi ro cho bên còn lại. Do đó, trader cần có chiến lược hợp lý để tận dụng lợi ích của hedging mà không ảnh hưởng quá nhiều đến chi phí đầu tư.
Các loại Heding trong thị trường Forex
Hedging trong giao dịch ngoại hối có thể chia thành hai loại chính được liệt kê chi tiết sau đây:
- Hedging Trực tiếp
- Cho phép mở nhiều giao dịch trên cùng một cặp tiền tệ, ví dụ USD/GBP trong đó nhà giao dịch có thể mua và bán cùng lúc.
- Kết quả là lợi nhuận ròng bằng không, nhưng nếu dự đoán chính xác thời điểm thị trường, nhà đầu tư vẫn có thể thu lợi mà không phải chịu rủi ro đáng kể.
- Hedging Phức tạp
- Dựa vào sự tương quan giữa hai cặp tiền tệ, ví dụ EUR/USD và GBP/USD, nhà đầu tư mở hai vị thế đối lập để giảm thiểu rủi ro khi giá biến động.
- Nếu một loại tiền tệ mất giá, vị thế ngược lại có thể bù lỗ và giữ trạng thái cân bằng trong giao dịch.
Lưu ý quan trọng khi áp dụng Hedging
- Xác định thời điểm đóng vị thế: Nếu không đóng đúng thời điểm, chiến lược có thể thất bại.
- Đóng lệnh đồng bộ: Nếu quyết định giữ một vị thế, cần đóng vị thế còn lại hoặc thực hiện cả hai cùng lúc để tránh rủi ro.
- Kiểm soát rủi ro chặt chẽ: Sai sót trong quản lý vị thế có thể dẫn đến thua lỗ thay vì bảo vệ vốn.
Hedging là một chiến lược hiệu quả nếu được thực hiện đúng cách, giúp giảm thiểu rủi ro và tận dụng sự biến động của thị trường ngoại hối.
3. Chiến lược Forex hedging
Phòng ngừa rủi ro (hedging) là một chiến lược quan trọng trong giao dịch ngoại hối giúp giảm thiểu tổn thất khi thị trường biến động bất lợi. Dưới đây là ba phương pháp phổ biến mà các nhà đầu tư có thể áp dụng để bảo vệ vốn và kiểm soát rủi ro hiệu quả.
3.1. Phòng ngừa rủi ro bằng ngoại hối đơn giản
- Nhà đầu tư mở một vị thế đối lập với giao dịch hiện tại trên cùng một cặp tiền tệ, gọi là phòng ngừa rủi ro trực tiếp.
- Khi giá đi ngược dự đoán, lệnh đối lập sẽ giúp bù lỗ cho lệnh chính.
- Lợi nhuận ròng bằng 0, nhưng chiến lược này giúp nhà đầu tư duy trì vị thế chờ đợi cơ hội thị trường đảo chiều.
- Một số sàn giao dịch không hỗ trợ hedging trực tiếp, vì vậy cần kiểm tra nền tảng giao dịch trước khi thực hiện.
Chiến lược Forex hedging
3.2. Phòng ngừa rủi ro bằng nhiều cặp tiền tệ
- Nhà giao dịch chọn hai cặp tiền có tương quan tích cực, như EUR/USD và GBP/USD, và đặt lệnh theo hướng ngược nhau.
- Nếu một cặp giảm giá, vị thế trên cặp tiền còn lại có thể bù đắp khoản lỗ.
- Tuy nhiên, chiến lược này vẫn có rủi ro vì nhà đầu tư có thể chịu tổn thất nếu cả hai cặp tiền tệ không biến động theo dự đoán.
- Khi thực hiện đúng, phương pháp này có thể không chỉ giảm rủi ro mà còn tạo ra lợi nhuận nếu một vị thế hoạt động tốt hơn vị thế còn lại.
3.3. Phòng ngừa rủi ro bằng quyền chọn Forex
- Nhà đầu tư sử dụng quyền chọn tiền tệ, cho phép mua hoặc bán một cặp tiền ở mức giá xác định trước khi hợp đồng hết hạn.
- Ví dụ: Nếu sở hữu vị thế mua AUD/USD ở mức 0,76 USD và dự đoán giá giảm, nhà đầu tư có thể mua quyền chọn bán ở mức 0,75 USD.
- Nếu tỷ giá giảm dưới 0,75 USD, quyền chọn có hiệu lực và giúp giảm lỗ từ vị thế mua ban đầu. Nếu tỷ giá tăng, nhà đầu tư chỉ mất phí mua quyền chọn.
- Đây là một cách hiệu quả để bảo vệ vốn mà không cần phải đóng lệnh giao dịch chính.
Các chiến lược phòng ngừa rủi ro ngoại hối giúp bảo vệ nhà đầu tư trước những biến động không mong muốn của thị trường. Tùy vào phong cách giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro, nhà đầu tư có thể chọn phòng ngừa rủi ro đơn giản, đa tiền tệ hoặc sử dụng quyền chọn để quản lý giao dịch hiệu quả.
4. Phương pháp Hedging Trong Forex chi tiết
Bước 1: Lựa chọn cặp tiền có chênh lệch lãi suất cao
- Dựa vào lãi suất công bố trên các sàn, chọn cặp tiền có chênh lệch lãi suất lớn (ví dụ: XAUUSD có lãi suất mua vào 20.78%/năm).
- Kiểm tra lãi suất Swap trên MT4 hoặc MT5 bằng cách vào Specification của cặp tiền, xem mục Long và Short.
Bước 2: Mở tài khoản Forex
- Mở hai tài khoản trên hai sàn Forex khác nhau:
- Sàn CÓ thu phí qua đêm.
- Sàn KHÔNG thu phí qua đêm.
Bước 3: Nguyên tắc đặt lệnh
- Tại sàn có thu phí, đặt lệnh để nhận phí Swap qua đêm.
- Tại sàn không thu phí, đặt lệnh ngược lại.
- Khi một lệnh bị dừng lỗ, lệnh còn lại cũng tự động cắt để đảm bảo an toàn.
- Càng giữ lệnh lâu, lợi nhuận từ phí Swap càng cao.
Phương pháp Hedging Trong Forex chi tiết
Lưu ý quan trọng
- Các cặp tiền có lãi suất cao thường giao dịch ngược với JPY (do JPY có lãi suất rất thấp).
- Chọn sàn uy tín, vì cần duy trì lệnh lâu dài.
- Ưu tiên cặp tiền biến động ít để tránh rủi ro cháy tài khoản và mất thời gian nạp rút tiền.
- Với đòn bẩy 1:100 hoặc cao hơn, phương pháp này có thể tạo lợi nhuận tốt mà hầu như không có rủi ro.
5. Cách phòng ngừa Hedging trong Forex
Phòng ngừa rủi ro trong giao dịch ngoại hối là chiến lược quan trọng giúp bảo vệ tài khoản trước biến động thị trường. Người mới có thể áp dụng nếu hiểu rõ nguyên tắc và có kế hoạch giao dịch cụ thể. Việc lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp đóng vai trò then chốt, trong đó các cặp tiền chính như GBP/USD, EUR/USD mang lại tính thanh khoản cao, giúp triển khai chiến lược linh hoạt hơn.
Ngoài ra, nhà giao dịch cần cân nhắc vốn đầu tư, vì mở thêm vị thế sẽ yêu cầu nhiều tiền hơn, đồng thời cần dành thời gian theo dõi thị trường để điều chỉnh kịp thời. Khi áp dụng đúng cách, phòng ngừa rủi ro có thể giảm thiểu tổn thất và tối ưu lợi nhuận trong dài hạn.
6. Lưu ý trước khi bắt đầu chiến lược Forex Hedging
- Không phải tất cả các sàn môi giới đều cho phép nhà đầu tư sử dụng phương pháp hedging vào trong giao dịch.
- Sử dụng phương pháp hedging nhà đầu tư sẽ phải chịu 2 khoản phí spread do mở 2 lệnh cùng lúc.
- Không có sự đảm bảo nào cho việc các cặp tiền tệ sẽ tương quan nghịch đảo 100%, sẽ có một xác suất nhỏ cả 2 lệnh đều sẽ nghịch chiều với dự đoán của bạn.
- Nhà đầu tư nên cân nhắc áp dụng phương pháp hedging cho các cặp tiền có ít biến động để giảm thiểu rủi ro.
Forex hedging là chiến lược bảo hiểm rủi ro giúp nhà đầu tư bảo vệ tài khoản khi thị trường biến động ngược xu hướng. Tuy nhiên, phương pháp này đi kèm với chi phí giao dịch phát sinh do thực hiện đồng thời hai lệnh. Nếu thị trường tiếp tục đi đúng xu hướng dự đoán, nhà đầu tư có thể bỏ lỡ một khoản lợi nhuận đáng kể. Vì vậy, để tối ưu hiệu quả, trader cần cân nhắc áp dụng chiến lược Forex hedging một cách hợp lý, đặc biệt trong những giai đoạn thị trường biến động mạnh.
