Giới hạn thua lỗ là yếu tố sống còn nếu bạn không muốn “cháy tài khoản”, đặc biệt đối với những nhà giao dịch trong ngày – những người thực hiện nhiều lệnh mỗi ngày và luôn đối mặt với nguy cơ thua lỗ liên tiếp cao hơn bình thường.
Bạn đã bao giờ rơi vào vòng xoáy giao dịch, tin rằng “chỉ cần cú này thôi là có thể cứu cả ngày hôm nay” chưa?
Dù chỉ một lần trong sự nghiệp trading, có lẽ bạn cũng từng trải qua cảm giác muốn vào thêm lệnh, dù biết rõ mình đã thua nhiều hơn bình thường.
Lúc ấy, trong đầu bạn vang lên tiếng nói: “Cứ vào thêm vài lệnh nữa, biết đâu may mắn quay lại, lỗ sẽ gỡ hết.” Nhưng nếu mọi thứ lại tiếp tục đi ngược hướng thì sao? Bạn biết đấy… thay vì cứu bản thân, bạn đang tự đẩy mình vào sâu hơn trong hố lỗ, biến một ngày tệ thành một thảm họa giao dịch.
Ngay cả những vận động viên vĩ đại như Roger Federer, Stephen Curry hay Lionel Messi cũng có ngày thi đấu dưới sức. Trader cũng thế, đôi khi chỉ là không bắt nhịp được với thị trường.
Giới hạn thua lỗ – Không chỉ dành cho người mới
Nghe thì không hấp dẫn, nhưng so với việc “bay hơi” 30% tài khoản chỉ trong một buổi sáng, thì thiết lập giới hạn thua lỗ rõ ràng chắc chắn đáng để ưu tiên hàng đầu. Giao dịch mà không kiểm soát rủi ro chẳng khác nào cố tung hứng cưa máy trong khi đang lái xe một bánh, chỉ một cú trượt tay là đi luôn cả vốn lẫn tinh thần.
Dù bạn đang “vào sóng”, thị trường vẫn có thể quay xe bất ngờ và tát bạn một cú tỉnh người. Đó chính là lý do vì sao giới hạn thua lỗ trong ngày phải luôn là “phanh tay khẩn cấp” – dùng để dừng lại trước khi mọi thứ vượt khỏi tầm kiểm soát.
Một vài cách để đặt giới hạn thua lỗ hợp lý
- Giới hạn theo lợi nhuận mục tiêu trong ngày: Nếu bạn nhắm tới lợi nhuận 1.5% mỗi ngày, hãy giới hạn mức lỗ tối đa còn 0.75%.
- Giới hạn theo lợi nhuận trung bình: Ví dụ, nếu bạn ghi nhận lợi nhuận trung bình mỗi ngày là 0.5%, hãy đặt mức lỗ không vượt quá 0.25%.
- Giới hạn theo tổng rủi ro tháng: Nếu bạn không muốn lỗ quá 10% trong một tháng, chia đều cho 20 phiên giao dịch sẽ ra giới hạn 0.5% mỗi ngày.
Bạn có thể thử các cách trên hoặc tự xây dựng công thức riêng phù hợp với tính cách và khả năng chịu rủi ro. Dù chọn phương pháp nào, điều quan trọng là phải có một giới hạn rõ ràng.
Sự thật là: Không ai tránh được một ngày giao dịch thua lỗ. Nhưng bạn hoàn toàn có thể tránh được cú “đổ vỡ toàn bộ”.
Khó nhất là dừng lại đúng lúc
Khi bạn chạm ngưỡng thua lỗ đã đặt, hãy đứng dậy và bước ra khỏi màn hình.
Không thêm lệnh. Không gồng. Không “chạy theo lỗ”.
Lúc đó, thay vì tiếp tục giao dịch trong tâm lý rối loạn, hãy làm như dân chuyên: Đi uống café. Tập thể dục. Chat với crush. Xem mèo nhảy TikTok. Làm gì cũng được, miễn là tránh xa bảng giá.
Chấp nhận sự thật rằng hôm nay không phải là ngày của bạn. Thị trường còn nhiều phiên, cơ hội còn dài.
Giao dịch là một cuộc chiến trường kỳ
Như Ralph Waldo Emerson đã nói: “Vinh quang không nằm ở việc không bao giờ thất bại, mà ở chỗ biết đứng dậy sau mỗi lần vấp ngã.”
Đúng vậy, giao dịch là một hành trình dài, nơi chiến thắng không dành cho người luôn đúng, mà dành cho người biết bảo vệ vốn và quay lại sàn đấu mỗi ngày.
Hôm nay thua chút cũng chẳng sao, miễn là bạn vẫn còn đứng vững để chinh phục thị trường vào ngày mai.
Đừng để tài khoản thành tro bụi chỉ vì một buổi sáng thiếu kiểm soát.
Thà lợn đất bị sứt mẻ, còn hơn vỡ tan chẳng còn mảnh nào.
