Giấy phép FCA là một loại giấy phép khá quen thuộc trong thị trường ngoại hối và có rất nhiều nhà môi giới mong muốn sở hữu nó. Vậy điều gì làm cho nhà môi giới mong muốn có được giấy phép FCA và liệu nó có thực sự giúp ích cho các Forex Broker này không. Bài viết sau, đánh giá sàn sẽ giải đánh thắc mắc này cho bạn.
1. Giấy phép FCA là gì?
Giấy phép FCA là tên viết tắt của Financial Conduct Authority là Cơ quan quản lý tài chính thành lập ngày 01/04/2013 tại Vương quốc Anh kế nhiệm của tổ chức FSA Financial Services Authority. FCA có chức năng cấp phép, quản lý và kiểm soát ngành tài chính. Tính đến hiện tại, giấy phép FCA quản lý hơn 59,000 công ty dịch vụ tài chính và thị trường ngoại hối tại Anh.
Mục tiêu của tổ chức FCA
Sứ mệnh của tổ chức FCA được nêu rõ trên website chính thức là: “Chúng tôi giúp các thị trường tài chính hoạt động hiệu quả để mang lại cho người dùng những cơ hội công bằng”
Mục tiêu chính của giấy phép FCA là :
- Bảo vệ quyền lợi khách hàng.
- Gia tăng tính toàn vẹn của thị trường ngoại hối.
- Thúc đẩy sự cạnh tranh công bằng giữa các nhà môi giới.
2. Các loại hình tổ chức/ công ty chịu sự quản lý của tổ chức FCA
FCA là một tổ chức quản lý hàng đầu với trách nhiệm cấp phép, giám sát việc tuân thủ các quy định và có khả năng thực hiện các hoạt động cưỡng chế đối với các loại hình tổ chức kinh doanh như sau:
- Ngân hàng, các định chế xây dựng xã hội và công đoàn tín dụng.
- Công ty quản lý khiếu nại.
- Công ty tín dụng tiêu dùng.
- Tiền điện tử (electronic money) và tổ chức thanh toán.
- Cố vấn tài chính.
- Fintech và các doanh nghiệp sáng tạo.
- Các công ty bảo hiểm và trung gian bảo hiểm.
- Quản lý đầu tư.
- Công ty bảo hiểm nhân thọ và trợ cấp hưu trí.
- Người cho vay thế chấp và trung gian.
- Các cộng đồng tương hỗ.
- Các cố vấn độc lập.
- Nhà quản lý tài sản.
3. Điều kiện để một sàn môi giới có được giấy phép FCA
Để có được giấy phép của FCA đòi hỏi nhà môi giới phải đáp ứng nhiều yêu cầu nghiêm ngặt cũng như phải có nền tảng tài chính mạnh tương ứng với mức vốn tối thiểu mà FCA quy định.
Theo thông tin cung cấp trên website, để có được giấy phép FCA thì các sàn môi giới phải đảm bảo tối thiểu một số yêu cầu dưới đây:
- Yêu cầu tối thiểu đầu tiên là nền tảng tài chính và đầu tư mạnh đối với tất cả các công ty thuộc danh sách lĩnh vực mà FCA có thẩm quyền cấp phép hoạt động.
- Sàn môi giới phải đáp ứng các yêu cầu về ký quỹ tối thiểu.
- Sàn Forex buộc phải có văn phòng hoạt động ở Anh và người lãnh đạo (giám đốc cấp cao) là người của địa phương.
- Đảm bảo các yêu cầu về hoạt động kinh doanh theo từng lĩnh vực và duy trì trong suốt thời gian chờ cấp giấy phép (có thể lên đến 12 tháng).
Những nhà đầu tư Forex thường không biết rằng các sàn giao dịch có thể lựa chọn loại hình kinh doanh dựa trên yêu cầu về mức vốn tối thiểu để đăng ký giấy phép FCA. Với mỗi loại hình kinh doanh thì mức ký quỹ cũng khác nhau.
- Đối với giấy phép Dealer (cho đại lý): nhà môi giới đăng ký mô hình hoạt động như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker) hoặc dưới danh nghĩa Forex Broker B-Book yêu cầu phải có mức vốn ký quỹ tối thiểu ~ 730,000 bảng Anh.
- Đối với giấy phép Intermediary (cho các bên trung gian): nhà môi giới đăng ký mô hình hoạt động STP có mức ký quỹ tối thiểu bắt buộc là 125,000 bảng Anh.
- Đối với giấy phép Restricted Broker (Broker có hạn chế): nhà môi giới chỉ có thể tiếp thị và bán dịch vụ mà không được giữ tiền khách hàng thì mức ký quỹ quỹ là gần 50,000 bảng Anh.
4. Giấy phép FCA quản lý các sàn Forex ra sao?
Qúa trình được cáp phép FCA rất khó khăn. Sau khi được cấp phép thì nhà môi giới hoạt động dưới khung quy định giám sát chặt chẽ từ FCA để tránh các trường hợp lừa đảo khách hàng. Các quy định này buộc các sàn Forex phải:
- Tách bạch tiền gửi của khách hàng (Segregated Funds): tiền khách hàng phải được giữ ở một quỹ riêng biệt (thường được giữ tại các ngân hàng lớn trong khu vực) khỏi tiền vốn hoạt động của sàn.
- Báo cáo và kiểm toán: cũng giống như quy định kiểm toán của tổ chức ASIC, FCA cũng yêu cầu các sàn môi giới phải cung cấp báo cáo & đối chiếu quỹ tài khoản hàng tháng, hàng quý và hàng năm. Các báo cáo phải hoàn toàn minh bạch và gửi đúng thời hạn.
- Cảnh báo rủi ro Forex: sàn môi giới thuộc FCA luôn phải thực hiện cảnh báo rủi ro khi đầu tư giao dịch Forex đối với các khách hàng của mình.
- Quản trị đòn bẩy: tổ chức FCA yêu cầu các sàn Forex của mình chỉ được cung cấp đòn bẩy có giới hạn để tránh rủi ro lớn cho tài khoản trader. Từ giữa năm 2019, mức đòn bẩy tối đa mà sàn ngoại hối chỉ sở hữu giấy phép FCA là 1:30 (Các sàn môi giới có giấy phép FCA nhưng cung cấp đòn bẩy cao hơn thì khả năng họ cũng sở hữu một giấy phép khác cho phép cung cấp đòn bẩy cao cho khách hàng)
- Dịch vụ khách hàng: Tiêu chuẩn của FCA là luôn lấy khách hàng làm trọng tâm, các sàn Forex phải bảo vệ và bảo mật thông tin khách hàng, vốn đầu tư, và các dữ liệu cá nhân khác, đồng thời cam kết cung cấp các dịch vụ minh bạch, công bằng, và hiệu quả.
5. Tại sao các sàn Forex được cấp phép bởi FCA có độ uy tín cao?
Một nhà môi giới chịu sự quản lý của FCA sẽ nhận được sự quan tâm và thu hút đông đảo nhà đầu tư lựa chọn bởi:
- Nền tảng tài chính mạnh.
- Hoạt động tài chính minh bạch.
- An toàn cho tiền đầu tư của khách hàng.
- Có cơ chế bảo vệ và đền bù cho khách hàng khi xảy ra tranh chấp hoặc trường hợp sàn phá sản, mất khả năng thanh toán.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp.
Kết luận
Thông thường để lựa chọn một nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy, nhà đầu tư thường chú trọng vào vấn đề pháp lý, ở đây chính là giấy phép hoạt động của sàn. Giấy phép FCA là một trong những loại giấy phép quan trọng và uy tín, đảm bảo các nhà môi giới hoạt động dưới sự quản lý của nó thì quyền lợi của khách hàng sẽ được đảm bảo, tránh các trường hợp lừa đảo. Nhà giao dịch nên cân nhắc lựa chọn những sàn giao dịch uy tín để có thể yên tâm trong quá trình giao dich.
