Forex là một thị trường tài chính hấp dẫn mở ra nhiều cơ hội kiếm tiền từ sự chênh lệch báo giá tiền tệ. Vậy làm thế nào để tham gia Forex hiệu quả nhất? Chiến lược Forex đối với người nghiệp dư được thực hiện ra sao? Để hiểu rõ các mẹo giao dịch Forex đối với người nghiệp dư, hãy cùng reviewsanfx tìm hiểu bài viết sau.
1.Sơ lược về Forex
1.1. Forex là gì?
Forex (Foreign Exchange) là thị trường tài chính toàn cầu nơi diễn ra các hoạt động mua bán tiền tệ. Đây là thị trường phi tập trung, hoạt động 24/5, với sự tham gia của nhiều tổ chức và cá nhân trên toàn thế giới như sàn giao dịch, ngân hàng trung ương, ngân hàng quốc tế, quỹ đầu tư, nhà môi giới ngoại hối và các nhà giao dịch cá nhân. Ngoài ra, Forex còn bao gồm các giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFDs) đối với tài sản như tiền điện tử, cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quyền chọn và hàng hóa.
- 35 Chiến Lược Giao Dịch Forex Thành Công Cho Mọi Nhà Đầu Tư
- Tâm lý giao dịch Forex là gì? Mẹo rèn luyện tâm lý giao dịch hiệu quả
- Chỉ báo RSI trong Forex là gì? Cách giao dịch chỉ số RSI hiệu quả
- Hành Trình Từ Người Mới Trở Thành Chuyên Gia Forex Trong 30 Ngày
Forex là gì?
Trong thị trường này, nhà giao dịch có thể là cá nhân hoặc tổ chức thực hiện mua bán tài sản để thu lợi nhuận. Sàn môi giới đóng vai trò trung gian, cung cấp nền tảng giao dịch và dịch vụ hỗ trợ để nhận hoa hồng. Nhà tạo lập thị trường và nhà cung cấp thanh khoản – thường là ngân hàng hoặc quỹ lớn – giúp giữ ổn định thị trường bằng cách cung cấp thanh khoản khi mất cân bằng cung cầu.
Mục tiêu chung của các bên tham gia là tìm kiếm lợi nhuận thông qua đầu cơ giá hoặc hưởng hoa hồng từ giao dịch. Đối với nhà giao dịch cá nhân, thành công đến từ khả năng dự đoán đúng xu hướng giá và đóng lệnh đúng thời điểm để tối đa hóa lợi nhuận.
1.2. Thị trường Forex hoạt động ra sao?
Giao dịch Forex bắt đầu bằng việc nhà đầu tư mở tài khoản tại một sàn môi giới, thường tính bằng USD. Sàn môi giới là đơn vị trung gian giúp nhà giao dịch cá nhân tiếp cận thị trường ngoại hối. Tại đây, nhà môi giới cung cấp báo giá thời gian thực cho các cặp tiền tệ, cổ phiếu và các tài sản tài chính khác.
Nhà giao dịch có thể mở lệnh mua nếu kỳ vọng giá tăng để bán lại với giá cao hơn, hoặc mở lệnh bán nếu dự đoán giá sẽ giảm, sau đó mua lại với giá thấp hơn để thu lợi nhuận. Khi lệnh được khớp, sàn môi giới sẽ gửi yêu cầu mua/bán đến các nhà cung cấp thanh khoản hoặc hệ thống giao dịch điện tử (ECN). Nếu có đối tác sẵn sàng giao dịch với khối lượng tương ứng, lệnh sẽ được thực hiện.
Ví dụ: Nếu cổ phiếu công ty A đang có giá 10 USD, nhà giao dịch dự đoán giá sẽ giảm xuống 7 USD và mở lệnh bán 100 cổ phiếu. Trên thị trường, chỉ có 40 cổ phiếu được mua ở mức giá này, còn 60 cổ phiếu khác được mua ở mức giá 9 USD. Sau khi đồng ý bán, khi giá thực sự giảm xuống 7 USD, nhà giao dịch mua lại toàn bộ cổ phiếu để hoàn trả khoản vay cho sàn và thu lời 240 USD. Ngược lại, nếu giá tăng, nhà giao dịch sẽ lỗ.
Tương tự, với cặp tiền tệ GBP/USD, mở lệnh mua đồng nghĩa với việc bán USD để mua GBP. Nếu mở lệnh bán, nhà giao dịch đang vay GBP để bán lấy USD và chờ mua lại GBP với giá thấp hơn. Lợi nhuận trong Forex đến từ sự chênh lệch giữa giá mua và bán, dựa trên biến động tỷ giá.
1.3. Thị trường Forex có vai trò gì?
- Giao dịch Forex chủ yếu nhằm mục đích kiếm lợi nhuận thông qua đầu cơ – nhà giao dịch mua vào khi giá thấp và bán ra khi giá cao, dựa trên dự đoán xu hướng thị trường. Ngoài hình thức đầu cơ truyền thống, thị trường Forex còn mang lại nhiều cơ hội kiếm tiền khác.
- Một trong số đó là hedging – chiến lược phòng ngừa rủi ro bằng cách mở các lệnh đối ứng trên cùng cặp tiền hoặc cặp tương quan, sử dụng hợp đồng forward, giao dịch hoán đổi phái sinh… Tiếp theo là carry trade, nơi lợi nhuận đến từ chênh lệch lãi suất giữa các quốc gia; trong một số trường hợp, phí qua đêm có thể cộng thêm vào tài khoản giao dịch. Copy trading cũng rất phổ biến, cho phép nhà đầu tư sao chép lệnh của các chuyên gia, tuy nhiên cần nắm rõ cách quản lý rủi ro.
- Bên cạnh giao dịch tích cực, bạn còn có thể kiếm tiền từ việc phát triển hệ thống giao dịch, bán robot giao dịch (advisor), viết bài chia sẻ kiến thức trên mạng xã hội, làm tiếp thị liên kết, hoặc cung cấp tín hiệu giao dịch cho cộng đồng. Đây đều là những cách khai thác hiệu quả tiềm năng của thị trường Forex.
Thị trường Forex có vai trò gì?
1.3. Giao dịch Forex có rủi ro gì?
Giao dịch Forex (ngoại hối) là lĩnh vực tiềm năng nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro và không đồng nhất về mặt quy định. Thị trường liên ngân hàng – nơi các ngân hàng lớn toàn cầu thực hiện giao dịch – thường có cơ chế kiểm soát nội bộ để tự quản lý rủi ro tín dụng và quốc gia. Giá cả trong thị trường Forex được xác lập bởi quy luật cung cầu và có khối lượng giao dịch lớn nên ít bị thao túng.
Tuy nhiên, hầu hết nhà đầu tư nhỏ lẻ lại giao dịch qua các sàn môi giới Forex, trong đó nhiều sàn hoạt động tại các quốc gia có quy định lỏng lẻo. Điều này dẫn đến tình trạng một số sàn báo giá lại, can thiệp lệnh hoặc thậm chí đối đầu với chính khách hàng của mình.
Vì vậy, trước khi giao dịch, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ xem sàn Forex có được quản lý bởi các cơ quan uy tín như NFA (Mỹ) hoặc FCA (Anh Quốc) hay không. Đồng thời, cần kiểm tra kỹ các chính sách bảo vệ tài khoản phòng trường hợp sàn phá sản hoặc thị trường biến động mạnh. Giao dịch Forex có thể sinh lời cao, nhưng đòi hỏi nhà đầu tư phải thận trọng và hiểu rõ rủi ro.
2. Ưu điểm và thách thức của thị trường Forex
| Ưu điểm | Thách thức |
| Forex là thị trường lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày cao, đảm bảo tính thanh khoản vượt trội. | Thị trường cho phép sử dụng đòn bẩy cao (có thể lên tới 100:1), khiến nhà giao dịch có thể mất trắng nếu không kiểm soát rủi ro tốt. |
| Chênh lệch giá mua – bán (spread) thường thấp trong điều kiện thị trường bình thường. | Sử dụng đòn bẩy không đúng cách có thể dẫn đến thua lỗ lớn hoặc phá sản, đã từng khiến nhiều nhà môi giới hoặc nhà giao dịch bị vỡ nợ. |
| Thị trường hoạt động 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày/tuần, tạo cơ hội giao dịch linh hoạt trên toàn cầu. | Giao dịch hiệu quả đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức sâu rộng về kinh tế vĩ mô và các chỉ số tài chính. |
| Có nhiều trung tâm tài chính lớn hỗ trợ thị trường như Sydney, Tokyo, London, New York,… | Cần có cái nhìn toàn diện về nền kinh tế của nhiều quốc gia và hiểu được mối liên hệ phức tạp giữa chúng để dự đoán xu hướng giá tiền tệ. |
3. Cách đọc biểu đồ Forex cho người nghiệp dư
3.1. Biểu đồ đường
Biểu đồ đường (Line Chart) là một loại biểu đồ thể hiện sự biến động giá bằng cách nối các điểm giá đóng cửa trong mỗi khung thời gian bằng một đường liền mạch. Chẳng hạn, nếu bạn chọn khung thời gian H1, biểu đồ sẽ kết nối các mức giá đóng cửa sau mỗi giờ, tạo thành một đường liên tục thể hiện xu hướng thị trường.
Cách đọc biểu đồ Forex cho người nghiệp dư – Biểu đồ đường
Loại biểu đồ này được đánh giá cao về mặt trực quan, giúp người dùng dễ dàng quan sát xu hướng tổng thể. Đặc biệt, biểu đồ đường phát huy hiệu quả khi kết hợp với các chỉ báo như đường trung bình động, giúp xác định tín hiệu mua bán rõ ràng hơn. Tuy nhiên, điểm hạn chế của biểu đồ đường là chỉ hiển thị giá đóng cửa, không phản ánh các mức giá cao – thấp hay sự biến động trong phiên, nên lượng thông tin cung cấp tương đối hạn chế so với biểu đồ nến hoặc biểu đồ thanh.
3.2. Biểu đồ thanh OHLC
Biểu đồ thanh thể hiện diễn biến giá qua các đường thẳng đứng, mỗi đường tương ứng với một khoảng thời gian cụ thể. Trên mỗi thanh, có hai dấu gạch nhỏ ở hai bên: gạch bên trái cho biết giá mở cửa, còn gạch bên phải thể hiện giá đóng cửa. Đường thẳng đứng nối điểm cao nhất và thấp nhất trong phiên giao dịch, cho thấy toàn bộ biến động giá trong khung thời gian đó.
Biểu đồ thanh OHLC
Khi giá đóng cửa cao hơn giá mở cửa, thanh được tô màu xanh lá, biểu thị xu hướng tăng giá. Ngược lại, nếu giá đóng cửa thấp hơn giá mở cửa, thanh sẽ có màu đỏ, báo hiệu xu hướng giảm giá. Biểu đồ thanh cung cấp đầy đủ bốn mức giá quan trọng: mở cửa, đóng cửa, cao nhất và thấp nhất.
Tuy mang lại nhiều thông tin chi tiết, biểu đồ thanh thường ít được sử dụng hơn so với biểu đồ nến do biểu đồ nến có tính trực quan cao hơn, giúp nhà đầu tư dễ dàng nhận biết xu hướng và các tín hiệu giao dịch hơn.
3.3. Biểu đồ nến
Biểu đồ nến là công cụ phổ biến trong phân tích kỹ thuật, thể hiện giá qua thân nến và bóng nến trong mỗi khung thời gian. Thân nến được tạo bởi giá mở cửa và đóng cửa, với màu đỏ biểu thị giá đóng cửa thấp hơn giá mở cửa, và màu xanh lá khi giá đóng cửa cao hơn. Bóng nến thể hiện mức giá cao nhất và thấp nhất trong khung thời gian đó.
Biểu đồ nến
Ví dụ về biểu đồ nến có thể thấy ở tiền điện tử Ripple khi giá tăng mạnh sau phán quyết tòa án có lợi, đẩy giá lên trên 0.9 USD. Sau đó, nhà đầu tư bán ra khiến giá giảm còn 0.8 USD, tạo nên thân nến thể hiện diễn biến giá trong ngày. Biểu đồ nến giúp nhà giao dịch dễ dàng nắm bắt xu hướng và ra quyết định chính xác trên thị trường.
4. Cách giao dịch Forex cho người nghiệp dư
- Học những kiến thức cơ bản về Forex: thị trường là gì, hoạt động ra sao, có thể giao dịch gì và ai tham gia.
- Hiểu rõ nguyên tắc và công cụ cơ bản trong giao dịch ngoại hối.
- Nâng cao kiến thức với phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và công cụ hỗ trợ như MyFxBook, CoinMarketCap.
- Học quy tắc quản lý rủi ro để bảo vệ tài khoản khi giao dịch.
- Áp dụng lý thuyết vào thực hành qua tài khoản demo.
- Tìm hiểu và lựa chọn các loại chiến lược giao dịch Forex phù hợp.
- Lập kế hoạch giao dịch gồm hệ thống giao dịch, cách dự đoán giá và hướng xử lý tình huống khẩn cấp.
- Đặt mục tiêu cụ thể và đánh giá kết quả từng bước trong kế hoạch.
- Chọn công cụ phân tích và chiến lược phù hợp với phong cách giao dịch cá nhân.
- Kiểm tra và tối ưu chiến lược bằng dữ liệu quá khứ với các công cụ như MT4, Fx Blue, Forex Simulator.
- Hoàn thiện chiến lược với ít nhất 100–200 lệnh trên tài khoản demo trước khi giao dịch thật.
- Nếu kết quả thực tế khác với kết quả test, tạm dừng để tìm nguyên nhân và điều chỉnh.
- Luôn nhận diện rủi ro và kiểm soát cảm xúc khi giao dịch để tránh thua lỗ không kiểm soát.
5. Chiến lược giao dịch Forex cho người nghiệp dư
Chiến lược giao dịch Forex là tầm nhìn tổng thể giúp nhà đầu tư quyết định khi nào mở hoặc đóng lệnh. Đây là nền tảng để xây dựng hệ thống giao dịch riêng, bao gồm quản lý rủi ro, kiểm tra trên dữ liệu lịch sử, các phương án xử lý khẩn cấp và kiểm soát cảm xúc. Mỗi nhà giao dịch cần phát triển chiến lược phù hợp với phong cách và mục tiêu cá nhân.
5.1.Phá vỡ giá (Breakout)
Thị trường Forex không chỉ có xu hướng tăng hoặc giảm mà còn có giai đoạn đi ngang. Chiến lược giao dịch dựa trên điểm phá vỡ biên vùng đi ngang giúp tận dụng xu hướng mới khi giá vượt ra khỏi vùng này. Để tránh tín hiệu phá vỡ giả, nhà giao dịch cần chú ý kích thước thân nến, mô hình giá như tam giác, và các yếu tố cơ bản đi kèm tin tức. Ví dụ, khi giá phá vỡ kênh tam giác nhưng quay lại, có thể là phá vỡ giả, cần đặt lệnh cắt lỗ để bảo vệ vốn.
Chiến lược giao dịch Forex cho người nghiệp dư
5.2.Đường trung bình động (Moving Average – MA)
Sử dụng giao cắt giữa đường MA ngắn hạn và dài hạn là cách phổ biến để xác định xu hướng. Đường MA dài hạn phản ánh xu hướng chính, còn đường MA ngắn hạn phản ứng nhanh với biến động giá. Tín hiệu mua xuất hiện khi đường MA ngắn cắt lên trên đường MA dài, và tín hiệu bán khi cắt xuống dưới. Nhà giao dịch nên kết hợp bộ lọc và tùy chỉnh chu kỳ MA phù hợp từng cặp tiền, có thể dùng MA hàm mũ (EMA) để tăng độ nhạy.
Đường trung bình động (Moving Average – MA)
5.3 Kênh Donchian
Chỉ báo kênh Donchian thể hiện mức giá cao và thấp nhất trong khoảng thời gian nhất định, giúp nhận diện xu hướng thông qua sự di chuyển của các biên kênh. Khi biên trên và dưới nằm ngang, thị trường đi ngang; biên trên tăng và biên dưới nằm ngang báo hiệu xu hướng tăng; ngược lại, biên dưới giảm và biên trên nằm ngang báo hiệu xu hướng giảm. Tuy nhiên, kênh Donchian không phải chỉ báo hoàn chỉnh, cần kết hợp với các bộ lọc bổ sung để giảm tín hiệu sai.
Kênh Donchian
Bài viết trên đây đã cung cấp toàn bộ những chiến lược giao dịch Forex cho người nghiệp dư. Chiến lược Forex hiệu quả đòi hỏi sự kết hợp giữa lý thuyết, kiểm tra thực tế và kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt. Nhà đầu tư mới nên bắt đầu với tài khoản demo để thử nghiệm các chiến lược trước khi áp dụng vào giao dịch thực tế.
Xem thêm
