Crypto Trading so với Forex luôn là chủ đề được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Cả hình thức giao dịch đều mang đến cơ hội sinh lời hấp dẫn, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro và đặc điểm riêng biệt. Bài viết này sẽ đi sâu vào việc phân tích những điểm tương đồng và khác biệt cốt lõi giữa hai thị trường, giúp bạn có cái nhìn toàn diện để đưa ra quyết định đầu tư thông minh, phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của mình. Cùng Reviewsanfx khám phá chi tiết nhé!
Tổng quan về thị trường Forex và Crypto
Thị trường Forex là gì?
Thị trường Forex (viết tắt của Foreign Exchange, còn gọi là thị trường ngoại hối) là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Tại đây sẽ là nơi diễn ra toàn bộ mọi hoạt động trao đổi tiền tệ đa dạng từ các quốc gia khác nhau. Thường các giao dịch trên thị trường này sẽ dựa trên việc trao đổi các cặp tiền tệ.
Ví dụ bạn là một nhà đầu tư và muốn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD trên thị trường Forex:
- Tỷ giá hối đoái EUR/USD: 1.2000 (1 Euro đổi được 1.2 USD). Bạn quyết định mua 10 lô (1 lô = 100,000 euro) với hy vọng giá tăng.
- Sau một thời gian, nhờ tín hiệu kinh tế tích cực của khu vực Eurozone, bạn nhận thấy đồng Euro trở nên có giá hơn so với đồng USD. Tỷ giá EUR/USD lúc này tăng lên 1.2200.
- Kết quả: Bằng cách mua 10 lô EUR/USD tại 1.2000 và bán chúng lại tại 1.2200, bạn đã có lợi nhuận. Lợi nhuận của bạn được tính như sau: (1.2200 – 1.2000) * 10 lô * 100,000 euro/lô = 20,000 đô la Mỹ.
Ở ví dụ trên, bạn đã tận dụng sự biến động của tỷ giá hối đoái để kiếm lợi nhuận từ giao dịch trên sàn ngoại hối.
Thị trường Crypto là gì?
Thị trường Crypto (hay thị trường tiền điện tử, tiền mã hóa) là môi trường nơi diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi các loại tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, Ethereum,…Thị trường này được xây dựng dựa trên nền tảng công nghệ Blockchain.
Sau đây là ví dụ về hình thức giao dịch ngay (Spot) khá phổ biến trên thị trường crypto về một cặp tiền điện tử: Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH):
Bạn quyết định mua 2 loại coin: BTC và ETH. Giá Bitcoin (BTC): $50,000/BTC. Giá Ethereum (ETH): $3,000/ETH.
Sau một thời gian, bạn nhận thấy rằng giá của BTC tăng lên $60,000 do sự gia tăng của sự quan tâm từ các nhà đầu tư và các công ty lớn.
Trong khi đó, giá của ETH cũng tăng lên $3,500 do việc triển khai các nền tảng dApps mới và sự phát triển của DeFi.
Kết quả: Bằng cách mua 1 Bitcoin với giá $50,000 và bán nó với giá $60,000, bạn có lợi nhuận là $10,000. Tương tự, nếu bạn đã mua 1 Ethereum với giá $3,000 và bán nó với giá $3,500, bạn sẽ có lợi nhuận là $500.
Như vậy, trong ví dụ trên, bạn đã tận dụng cơ hội giao dịch trên thị trường crypto để đạt được lợi nhuận bằng cách mua các loại tiền điện tử khi giá thấp và bán chúng lại khi giá tăng.
Ưu – nhược điểm của thị trường Forex và Crypto
Ưu và nhược điểm của từng thị trường tài chính được tổng hợp chi tiết thông qua bảng sau đây:
|
Đặc điểm |
Forex |
Crypto |
|
Ưu điểm |
|
|
|
Nhược điểm |
|
|
So sánh Crypto Trading so với Forex
Điểm giống nhau
Hiện nay, Forex và Crypto là hai thị trường tài chính lớn bậc nhất trên toàn cầu, với nhiều điểm tương đồng như sau:
- Tính biến động: Cả thị trường Forex và Crypto đều có tính biến động cao. Cụ thể, giá của các cặp tiền tệ trong thị trường Forex và các loại tiền mã hóa trong thị trường Crypto có thể thay đổi bất thình lình và mạnh mẽ trong một khoảng thời gian ngắn.
- Phản ứng với tin tức: Khi các sự kiện kinh tế, chính trị và các tin tức quan trọng khác được công bố, cả hai thị trường đều phản ứng mạnh mẽ với chúng. Bởi, những thông tin này có thể gây ra các biến động giá đột ngột và cung- cầu trên thị trường.
- Tính đòn bẩy: Cả thị trường Forex và thị trường crypto đều cung cấp tính năng đòn bẩy cho các nhà giao dịch. Nhờ có đòn bẩy, họ sẽ được phép mở vị thế lớn hơn so với số vốn ban đầu. Mục đích là để tăng cơ hội lợi nhuận, song bên cạnh đó rủi ro cũng sẽ gia tăng.
Điểm khác nhau
|
Tiêu Chí |
Thị trường Forex |
Thị trường Crypto |
| Định nghĩa |
Thị trường ngoại hối, giao dịch các cặp tiền tệ của các quốc gia. |
Thị trường tiền mã hóa, giao dịch tài chính phi tập trung các loại tiền điện tử. |
|
Sàn giao dịch |
Hoạt động trên mạng lưới ngân hàng và sàn giao dịch. |
Hoạt động phi tập trung trên các sàn giao dịch |
|
Loại tài sản |
Truyền thống Forex liên đến giao dịch tiền tệ truyền thống. |
Công nghệ Crypto được xây dựng trên công nghệ Blockchain. |
|
Thời gian giao dịch |
Hạn chế (Thị trường chỉ mở cửa 24/5, từ thứ 2 đến thứ 6). Thời gian giao dịch gắn liền với thị trường cụ thể, chủ yếu phù hợp với các trung tâm tài chính lớn như: London, New York, Tokyo,… |
Không hạn chế (Thị trường mở cửa 24/7, có thể giao dịch bất cứ thời điểm nào). Thời gian giao dịch diễn ra liên tục, mở ra cơ hội lớn cho mọi nhà đầu tư. |
|
Tính biến động |
Mạnh Biến động tỷ giá liên tục nhưng biên độ giao động không quá lớn như Crypto |
Rất mạnh Biến động liên tục trong khoảng thời gian ngắn, tiềm năng lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. |
|
Tính thanh khoản |
Cao (Các loại tiền tệ đều có thanh khoản cao) |
Thấp (Thanh khoản tùy thuộc vào từng loại tiền điện tử) |
| Tính đa dạng |
Cao (Hàng trăm loại cặp tiền tệ trên khắp thế giới) |
Hạn chế (Số lượng tiền điện tử có thể giao dịch ít hơn) |
|
Tính pháp lý |
Hạn chế Được quản lý chặt chẽ bởi các cơ quan quản lý tại nhiều quốc gia khác nhau, cung cấp mức độ giám sát và bảo mật cao. |
Rất hạn chế Ít chịu sự quản lý của các cơ quan, tổ chức nhưng bị ảnh hưởng nhiều bởi hệ thống pháp lý mức độ khác nhau tùy từng quốc gia. |
|
Yêu cầu kiến thức |
Cao Cần có kiến thức về thị trường và tỷ giá hối đoái |
Rất cao Cần hiểu biết về công nghệ blockchain và tiền điện tử |
|
Rủi Ro |
Trung bình Rủi ro có thể kiểm soát được với quản lý rủi ro. |
Cao Rủi ro cao do tính biến động lớn và không có quy định pháp lý rõ ràng |
|
Tiềm Năng Tăng Trưởng |
Thấp (Có tăng trưởng nhưng không cao) |
Cao (Công nghệ blockchain và tiền điện tử đang phát triển) |
|
Yếu tố tác động |
Tình hình kinh tế, chính trị, xã hội của từng quốc gia |
Sự phát triển của công nghệ và tiềm năng đổi mới |
Crypto Trading so với Forex: Bạn nên chọn loại nào?
Căn cứ vào mục tiêu giao dịch
Nếu bạn đặt mục tiêu là tìm kiếm cơ hội đầu tư mới và phát triển trong lĩnh vực công nghệ tài chính, thì thị trường Crypto có thể là một lựa chọn sinh ra là dành cho bạn. Tiền mã hóa đang được xem là một trong những công nghệ tài chính tiên tiến hàng đầu và tiềm năng phát triển của nó trong tương lai là cực kỳ lớn.
Hình trên là top 5 đồng tiền điện tử tiềm năng nhất trong tháng 4/2025. Có thể thấy chỉ trong chưa đầy 24h thì tốc độ tăng trưởng của những đồng coin này có thể đạt trên 20%.
Trong khi đó, nếu bạn muốn tìm kiếm cơ hội đầu tư truyền thống và muốn tập trung vào giao dịch các cặp tiền tệ của các quốc gia lớn thì nên đầu tư vào thị trường Forex. Lời khuyên là để dễ dàng giao dịch cũng như kiếm lời, bạn nên phân bổ nguồn vốn tập trung vào những cặp tiền tệ lớn và có tính thanh khoản cao như là: EUR/USD, USD/JPY, GPB/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, USD/CHF.
Theo mức độ hiểu biết
Nếu bạn sở hữu vốn hiểu biết sâu rộng về công nghệ Blockchain, tiền mã hóa và đồng thời đã có kinh nghiệm trong việc giao dịch tiền mã hóa, thì chắc chắn rồi, thị trường crypto sẽ rất thích hợp với bạn.
Ngược lại, bạn nên chọn thị trường Forex nếu như cảm thấy có thể nắm vững kiến thức về thị trường tài chính, phân tích kỹ thuật, nhanh nhạy với các tin tức kinh tế – chính trị trên thế giới hoặc đã có kinh nghiệm trong giao dịch tiền tệ.
Theo khẩu vị rủi ro
Thường thị trường Crypto hay xảy ra biến động giá rất lớn và cơ hội giao dịch ngắn hạn. Do đó, nếu bạn là một người không e ngại rủi ro và muốn kiếm lời nhanh chóng thì Crypto sẽ đáp ứng tốt kỳ vọng của bạn.
Còn ở thị trường Forex, nó có thể giúp bạn giảm rủi ro và tìm kiếm các cơ hội giao dịch ổn định hơn. Mặc dù những rủi ro tiềm ẩn vẫn hiện hữu, thế nhưng các cặp tiền tệ vẫn được đảm bảo về tính thanh khoản cao và sự ổn định.
Phần kết
Trên đây là những so sánh quan trọng giữa Crypto Trading so với Forex giúp bạn hiểu rõ hơn về bản chất, cơ hội và rủi ro của từng thị trường. Dù lựa chọn đầu tư vào tiền điện tử hay ngoại hối, việc trang bị kiến thức và chiến lược phù hợp luôn là yếu tố then chốt quyết định thành công. Hãy cân nhắc thật kỹ lưỡng để lựa chọn kênh giao dịch phù hợp với mục tiêu và phong cách đầu tư của bạn nhé. Chúc bạn giao dịch thành công!
Tham khảo thêm
