Cắt lỗ chứng khoán là một trong những kỹ năng rất quan trọng giúp bảo nhà đầu tư vừa bảo vệ nguồn vốn cũng đồng thời kiểm soát mức rủi ro. Vậy cắt lỗ trong chứng khoán thực chất là gì? Thời điểm nào thì nhà đầu tư nên tiến hành cắt lỗ để hạn chế tối đa rủi ro thua lỗ? Có cách nào để xác định điểm cắt lỗ chứng khoán nhanh chóng và hiệu quả hay không? Cùng ReviewsanFX tìm hiểu chi tiết trong nội dung sau đây!
Cắt lỗ trong chứng khoán là gì?
Cắt lỗ trong chứng khoán là hành động chủ động bán cổ phiếu khi giá của nó đang giảm xuống hoặc biến động không đúng theo kỳ vọng ban đầu, nhằm mục đích giới hạn mức thua lỗ và bảo toàn vốn đầu tư.
Ví dụ: Anh A mua giá đỉnh cổ phiếu XYZ và chứng kiến giá cổ phiếu giảm sâu. Sau ba ngày, tài khoản của anh A bị âm hơn 8%. Để không bị giảm sâu hơn, anh quyết định bán cổ phiếu XYZ với mức giá thấp hơn giá đã mua. Tình huống này gọi là cắt lỗ trong chứng khoán.
Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư chứng khoán thiếu kinh nghiệm và sự kỷ luật, thì cắt lỗ có lẽ là một điều cực kỳ khó đối với họ.
>>Xem thêm:
- Hướng dẫn cách chơi chứng khoán hiệu quả, an toàn 2025
- Cách tính lợi nhuận chứng khoán đơn giản mà bạn chưa biết
Tầm quan trọng của việc cắt lỗ chứng khoán kịp thời
Vào những giai đoạn thị trường chứng khoán biến động mạnh, hành động cắt lỗ chứng khoán không chỉ đơn thuần là giúp bảo vệ nguồn vốn, mà nó còn giúp nhà đầu tư kiểm soát rủi ro và giữ được một trạng thái tâm lý ổn định. Thay vì cảm thấy tiếc nuối hay tìm cách né tránh, một nhà đầu tư chứng khoán “thực thụ” sẽ học cách chấp nhận, đối diện và xử lý việc cắt lỗ một cách bình tĩnh và chuyên nghiệp.
Nếu không hành động kịp thời, những thành quả mà bạn đã cố gắng tích lũy trước đó sẽ nhanh chóng “tan thành mây khói”. Do đó, càng cắt lỗ sớm, nhà đầu tư càng hạn chế được tổn thất và bảo toàn nguồn lực cho những cơ hội đầu tư trong tương lai.
Khi nào nhà đầu tư nên tiến hành cắt lỗ chứng khoán?
Theo ông Philip Fisher – Một nhà đầu tư chứng khoán cực kỳ nổi tiếng trên thế giới nhận định rằng: Khi nhà đầu tư nhận ra rằng những đánh giá trước đây của họ về doanh nghiệp đó là sai lầm, hoặc khi nhà đầu tư tìm được một mã cổ phiếu tiềm năng hơn, hoặc khi có dấu hiệu đi xuống ở các yếu tố tăng trưởng của doanh nghiệp, đó đích thị là thời điểm thích hợp để bán ra một mã cổ phiếu.
Các phương pháp cắt lỗ chứng khoán phổ biến
Cắt lỗ theo tỷ lệ % cố định
Đây có thể nói là phương pháp cắt lỗ chứng khoán đơn giản, dễ áp dụng và phổ biến nhất trong đầu tư chứng khoán. Theo đó, nhà đầu tư sẽ tự xác định một mức giảm % so với giá mua để làm ngưỡng cắt lỗ. Tỷ lệ cắt lỗ thường sẽ dao động từ 5 – 10%, phụ thuộc vào đặc điểm biến động và khẩu vị rủi ro của từng loại cổ phiếu.
Một ví dụ điển hình là trong phương pháp “Canslim” của nhà đầu tư chứng khoán nổi tiếng “O’Neil”. Ông đưa ra lời khuyên rằng nên cắt lỗ khi giá giảm 7 – 8% so với giá mua, không ngoại lệ.
Phương pháp cắt lỗ theo tỷ lệ % cố định có ưu điểm là dễ thiết lập, linh hoạt và hỗ trợ tốt cho việc quản lý rủi ro. Tuy nhiên, trong một số tình huống, chẳng hạn nếu như mức giá đó không nằm gần các vùng hỗ trợ kỹ thuật quan trọng, mức cắt lỗ theo % có thể không chính xác. Từ đó làm giảm độ hiệu quả của quyết định thoát lệnh.
Cắt lỗ khi giá bị thủng qua các vùng hỗ trợ trọng yếu
Đây là phương pháp dựa vào phân tích kỹ thuật, nên sẽ rất lý tưởng cho những nhà đầu tư có kỹ năng đọc biểu đồ chứng khoán tốt. Thông thường, các vùng trọng yếu mà nhà đầu tư cần xác định bao gồm:
- Các vùng đỉnh/đáy trong quá khứ
- Trendline (đường xu hướng)
- Mốc Fibonacci
- Các đường trung bình động (MA)
Khi giá phá vỡ vùng hỗ trợ với khối lượng lớn, điều này hàm ý rằng xu hướng đã đảo chiều. Đã đến lúc nhà đầu tư nên đóng vị thế ngay lập tức để tránh những khoản lỗ lớn hơn.
Lưu ý, nếu điểm mua ban đầu cách xa vùng hỗ trợ thì mức lỗ khi cắt có thể sẽ cao hơn so với cắt lỗ theo tỷ lệ phần trăm. Chính vì vậy, để tối ưu hóa hiệu quả thì bạn cần kết hợp phương pháp phân tích kỹ thuật với điểm mua hợp lý.
Cách xác định điểm cắt lỗ chứng khoán hiệu quả
Có rất nhiều cách cắt lỗ chứng khoán khác nhau mà nhà đầu tư có thể áp dụng để nâng cao hiệu quả đầu tư. Dưới đây chúng tôi sẽ bật mí cho bạn top 3 cách xác định điểm cắt lỗ chứng khoán phổ biến và hiệu quả nhất:
- Xác định điểm cắt lỗ chứng khoán dựa vào đường trung bình động: Dựa vào các đường trung bình MA 5, 9, 20, 50, 100, 200 ngày, nhà đầu tư cần phải xác định xem rằng liệu giá cổ phiếu đã chạm tới ngưỡng hỗ trợ – kháng cự hay chưa để đặt lệnh cắt lỗ.
- Dựa vào đường xu hướng hỗ trợ hoặc kháng cự: Nếu các vùng này bị thủng giá cùng với khối lượng giao dịch cổ phiếu lớn, đường xu hướng cổ phiếu khi đó có thể bị thay đổi, nhà đầu tư cần cắt lỗ bằng cách “thoát hàng” ngay lập tức.
- Đặt lệnh cut loss ngay dưới vùng hỗ trợ trọng yếu: Nếu giá cổ phiếu giảm sâu vượt qua vùng này, nhà đầu tư phải kích hoạt lệnh bán cổ phiếu để thu tiền về.
Phần kết
Trên đây, ReviewsanFX đã cung cấp đến cho các bạn toàn bộ thông tin liên quan đến cắt lỗ trong chứng khoán là gì? Khi nào nên cắt lỗ chứng khoán? và cách đặt cắt lỗ sao cho hiệu quả. Hy vọng đã mang đến cho Quý nhà đầu tư những kiến thức hữu ích. Chúc các trader giao dịch thành công!
