Nắm rõ cách tính lợi nhuận chứng khoán là bước vô cùng cần thiết. Điều này nhằm giúp các nhà đầu tư có thể đưa ra những đánh giá một cách chính xác về hiệu quả đầu tư của bản thân. Vậy lợi nhuận khi đầu tư chứng khoán được tính như thế nào? Hãy cùng ReviewsanFX khám phá chi tiết qua bài viết dưới đây!
Lợi nhuận đầu tư chứng khoán là gì?
Khoản thu nhập mà các nhà đầu tư họ nhận được thông qua việc mua bán hoặc nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu hay các sản phẩm tài chính khác trên thị trường chứng khoán thì đó gọi là lợi nhuận đầu tư chứng khoán.
Hiện nay, có 3 cách để tạo lợi nhuận khi tham gia đầu tư chứng khoán là:
- Hưởng lợi từ sự chênh lệch giá: Đây là dạng lợi nhuận chứng khoán phổ biến nhất, được tạo ra thông qua hoạt động mua cổ phiếu ở mức giá thấp và sau đó bán ra với mức giá cao hơn.
- Lợi nhuận từ cổ tức: Đây là khoản tiền mà công ty/doanh nghiệp chia cho cổ đông từ lợi nhuận sau thuế của công ty.
- Hưởng trái tức: Nhà đầu tư khi sở hữu trái phiếu sẽ nhận được trái tức (khoản lãi hằng năm và công ty/doanh nghiệp phải trả cho nhà đầu tư).
Các yếu tố ảnh hưởng đến lợi nhuận chứng khoán
- Tình hình kinh tế: Các yếu tố kinh tế vĩ mô có thể gây ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, từ đó tác động đến giá trị cổ phiếu trên thị trường cũng như lợi nhuận kiếm được của nhà đầu tư.
- Kết quả kinh doanh của doanh nghiệp: Khi doanh nghiệp có hiệu suất kinh doanh tốt, thì sẽ có khả năng chi trả cổ tức cao hơn. Đồng thời, giá của cổ phiếu cũng có xu hướng tăng.
- Tâm lý thị trường: Cảm xúc và kỳ vọng của nhà đầu tư có thể làm biến động giá cổ phiếu trong ngắn hạn. Vì vậy, khi tâm lý thị trường tích cực, giá cổ phiếu thường sẽ tăng và ngược lại.
- Chiến lược đầu tư: Số tiền lời mà nhà đầu tư kiếm được ít hay nhiều còn phụ thuộc vào chiến lược đầu tư của họ có tối ưu hay không. Nên là, bạn cần nên cân nhắc giữa mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân khi xây dựng chiến lược.
Hướng dẫn cách tính lợi nhuận chứng khoán
Cách tính lợi nhuận chứng khoán được áp dụng cho rất nhiều loại chứng khoán khác nhau, từ cổ phiếu, trái phiếu cho đến các tài sản tài chính khác. Sau đây, ReviewsanFX sẽ hướng dẫn bạn chi tiết cách tính lợi nhuận chứng khoán cho từng loại chứng khoán cụ thể:
Lợi nhuận từ cổ phiếu
Với cổ phiếu, lợi nhuận của loại chứng khoán này có thể đến từ hai nguồn chính:
- Chênh lệch giá: Giá bán cổ phiếu cao hơn giá mua.
- Cổ tức: Khoản tiền mà doanh nghiệp trả cho cổ đông trong thời gian nắm giữ cổ phiếu.
Lợi nhuận từ cổ phiếu được xác định bằng công thức sau:
Lợi nhuận cổ phiếu= [( Giá bán- giá mua + cổ tức): giá mua] x 100%
Ví dụ:
- Bạn mua cổ phiếu với giá 100 nghìn đồng.
- Bán cổ phiếu với giá 120 nghìn đồng sau 1 năm.
- Trong thời gian nắm giữ cổ phiếu, bạn nhận được 5 nghìn đồng cổ tức.
Áp dụng công thức: Lợi nhuận = [(120.000-100.000+5.000):100.000]x 100% = 25%
Lợi nhuận từ trái phiếu
Lợi nhuận từ trái phiếu đa phần đến từ lãi suất. Cụ thể, đây là khoản tiền mà nhà phát hành trả cho người nắm giữ trái phiếu.
Lợi nhuận từ trái phiếu được xác định theo công thức:
Lợi nhuận trái phiếu=[( Lãi suất hàng năm x thời gian nắm giữ + chênh lệch giá (nếu có): giá mua trái phiếu] x 100%
Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ
- Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ đến từ:
- Chênh lệch giá: Khi giá chứng chỉ quỹ tăng.
- Cổ tức hoặc lãi suất: Do quỹ đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu, và chia lại cho nhà đầu tư.
Lợi nhuận từ chứng quỹ được xác định theo công thức:
Lợi nhuận chứng chỉ quỹ=[( Giá bán- giá mua + cổ tức (nếu có)): giá mua] x 100%
Mẹo tối ưu lợi nhuận khi đầu tư chứng khoán
Khi đã hiểu rõ cách tính lợi nhuận chứng khoán, bước tiếp theo cũng quan trọng không kém là làm sao để tối ưu hóa lợi nhuận đó. Dưới đây là một số mẹo thực tiễn giúp nhà đầu tư gia tăng hiệu quả đầu tư và quản trị rủi ro tốt hơn:
Đặt mục tiêu lợi nhuận rõ ràng
Trước khi mua bất kỳ loại chứng khoán nào, bạn hãy xác định mục tiêu lợi nhuận cụ thể cho từng giao dịch hoặc danh mục tổng thể. Ví dụ: kỳ vọng 15%/năm chẳng hạn. Việc đặt mục tiêu sẽ giúp bạn biết được khi nào nên chốt lời, tránh tâm lý “tham lam không đáy” dễ dẫn đến mất hết lãi.
Song song đó, cũng cần có giới hạn lỗ để biết khi nào nên thoát khỏi vị thế kém hiệu quả và bảo vệ vốn của bạn an toàn.
Quản lý rủi ro và cắt lỗ hợp lý
Quản lý rủi ro là yếu tố sống còn trong đầu tư chứng khoán. Và hẳn bạn đã từng được nghe:
Đừng bao giờ bỏ hết trứng vào cùng một giỏ
Câu nói này mang hàm ý rằng bạn không nên “all-in” toàn bộ vốn vào một mã cổ phiếu, thay vào đó, hãy trải rộng các khoản đầu tư của mình (đa dạng hóa) để phân tán rủi ro. Tuy nhiên, nói như vậy không có nghĩa là bạn cứ đa dạng, nắm giữ càng nhiều cổ phiếu càng tốt.
Theo chia sẻ của các master trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán, họ đưa ra lời khuyên rằng chúng ta chỉ nên nắm giữ tối đa từu 5 – 7 mã cổ phiếu trong danh mục của mình.
Để quản lý rủi ro hiệu quả, nhà đầu tư có thể áp dụng nguyên tắc “cut loss” (cắt lỗ) khi cổ phiếu giảm đến một mức nhất định (ví dụ: 7%–10%), tránh để khoản lỗ ngày càng phình to. Ngoài ra, sử dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (Risk/Reward) cho mỗi giao dịch sẽ giúp bạn đưa ra quyết định dựa trên sự cân nhắc kỹ lưỡng giữa mức lãi kỳ vọng và rủi ro có thể gặp phải.
Cập nhật thông tin và phân tích kỹ thuật cơ bản
Việc thường xuyên cập nhật thông tin thị trường và tình hình doanh nghiệp là yếu tố quan trọng giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư chính xác. Hãy theo dõi các báo cáo tài chính, tin tức vĩ mô và chính sách có thể ảnh hưởng đến cổ phiếu bạn đang nắm giữ.
Bên cạnh đó, bạn cũng nên áp dụng phân tích kỹ thuật cơ bản, sử dụng các chỉ báo như RSI, MACD hoặc đường trung bình động để hỗ trợ trong việc xác định điểm mua bán phù hợp.
Sự kết hợp giữa phân tích thông tin và công cụ kỹ thuật sẽ giúp bạn ngày càng nâng cao hiệu quả đầu tư và tối ưu lợi nhuận chứng khoán một cách bền vững.
Phần kết
ReviewsanFX hy vọng rằng những thông tin trong bài viết này đã giúp bạn hiểu được cách tính lợi nhuận chứng khoán như thế nào. Việc nắm vững các phương pháp tính lợi nhuận khi đầu tư chứng khoán sẽ hỗ trợ bạn trong việc cải thiện hiệu quả và tối ưu hóa hiệu suất đầu tư của mình hơn. Chúc bạn đầu tư thành công và gặp nhiều may mắn!
Tham khảo thêm
