Giảm thiểu rủi ro Forex là yếu tố then chốt giúp trader tồn tại và phát triển bền vững trên thị trường ngoại hối đầy biến động. Dù bạn là newbie hay đã có kinh nghiệm giao dịch, thì việc trang bị đầy đủ những kiến thức để giảm thiểu rủi ro Forex hiệu quả sẽ giúp bạn tránh được những khoản lỗ không đáng có và giữ vững tâm lý khi giao dịch. Vậy, làm thế nào để hạn chế các vấn đề rủi ro xảy ra trong giao dịch Forex. Để ReviewsanFX bật mí cho bạn những bí kíp hữu hiệu trong bài viết ngay sau đây!
Rủi ro trong giao dịch Forex là gì?
Rủi ro trong giao dịch Forex được hiểu là những điều không may mắn xảy ra đối với các trader khi giao dịch trên thị trường ngoại hối. Gốc rễ của những rủi ro trong quá trình giao dịch Forex có thể xuất phát từ nhiều nguồn khác nhau. Và nếu như trader chưa nắm được hết những rủi ro có thể xảy ra và có giải pháp ứng phó kịp thời, hậu quả là bạn rất dễ có nguy cơ bị thua lỗ. Tệ hơn là mất trắng toàn bộ số vốn đầu tư ban đầu.
Tham khảo thêm:
- Đầu tư Forex là gì? Tổng hợp các khái niệm cơ bản về đầu tư Forex cho người mới
- Các phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong Forex theo chia sẻ từ các ProTrader
- Bí kíp đầu tư Forex thông minh dành cho mọi trader
- Theo dõi thị trường Forex – Chìa khóa thành công trong giao dịch ngoại hối
Những rủi ro xảy ra trong giao dịch Forex
Dưới đây là các loại rủi ro chủ yếu mà các nhà đầu tư thường gặp khi giao dịch Forex:
Rủi ro tiền tệ
Rủi ro tiền tệ trong giao dịch Forex là dạng rủi ro chủ yếu liên quan đến sự thay đổi trong tỷ giá hối đoái. Hay nói cách khác, giá trị của một cặp tiền tệ Forex có thể giảm xuống hoặc tăng lên bất ngờ tại một thời điểm nhất định trong quá trình giao dịch.
Rủi ro lãi suất
Việc lãi suất tăng lên hay giảm sâu là điều mà khó có ai có thể dự báo được chính xác. Rủi ro lãi suất có thể gây ra tác động đáng kể đến giá cả thị trường, từ đó làm thay đổi quy mô của các hoạt động giao dịch hoặc đầu tư, tùy thuộc vào xu hướng tăng hay giảm của lãi suất.
Rủi ro thanh khoản
Dạng rủi ro này phát sinh từ việc các nhà đầu tư không có khả năng mua vào, hoặc bán ra sản phẩm giao dịch của họ một cách nhanh chóng để có thể tối đa hóa lợi nhuận hoặc phòng tránh những khoản lỗ lớn.
Gốc rễ của rủi ro thanh khoản này trong Forex có thể bắt nguồn từ các sự kiện địa chính trị, kinh tế hay một số sự kiện khác vốn gây ra những tác động đáng kể lên thị trường.
Rủi ro đòn bẩy
Loại rủi ro cuối cùng trong quá trình giao dịch Forex mà ReviewsanFX muốn đề cập đến đó là đòn bẩy. Thường rủi ro đòn bẩy xảy ra là khi các nhà giao dịch không kiểm soát được mức vốn và quên đi quy mô đầu tư ban đầu mà họ chấp nhận mạo hiểm.
Những nguyên nhân chính khiến trader Forex dễ gặp rủi ro
Thực tế, có rất nhiều trader Forex gặp rủi ro khi giao dịch trên thị trường này là do bản thân mắc phải những sai lầm sau đây:
- Giao dịch theo cảm tính: Nhiều trader lao vào mua tài sản Forex chỉ vì cảm thấy nó sẽ tăng, hoặc FOMO khi nhìn thấy những người xung quanh họ cũng đang đổ xô mua. Do chủ quan bỏ qua bước phân tích xem vì sao tài sản tăng nên họ rơi vào bẫy thao túng giá. Nó giống như việc bạn đang đánh bạc hơn là đầu tư Forex.
- Phân tích hời hợt: Con đường ngắn nhất dẫn đến giao dịch Forex thất bại là bạn mua tài sản giao dịch mà không nghiên cứu kỹ về chúng.
- Dùng đòn bẩy không kiểm soát: Công cụ đòn bẩy cho phép bạn mua nhiều tài sản hơn với số vốn nhỏ, nhưng cũng là “con dao 2 lưỡi” nếu kỹ năng kiểm soát rủi ro của bạn kém.
- Tâm lý giao dịch không ổn định: Khi giá tài sản lao dốc mạnh, trader chắc chắn sẽ cảm thấy hoảng loạn và liền bán tháo dù đây chỉ là những biến động ngắn hạn. Trong khi giá tăng thì họ lại tham lam tiếp tục hold để sinh lời nhiều hơn, đâm ra khi giá lao dốc thì họ không kịp chốt lời. Tâm lý giao dịch thiếu sự ổn định sẽ khiến trader dễ đưa ra quyết định thiếu logic, làm gia tăng nguy cơ thua lỗ.
Cách giảm thiểu rủi ro Forex hiệu quả
Rủi ro là điều không thể tránh khỏi khi đầu tư Forex. Tuy nhiên, các nhà giao dịch hoàn toàn có thể tránh được rủi ro, thậm chí kiếm được lợi nhuận “khủng” từ rủi ro, nếu được hướng dẫn và trang bị kiến thức đầu tư bài bản. Dưới đây, ReviewsanFX sẽ chia sẻ một số cách giảm thiểu rủi ro Forex hiệu quả cho các nhà đầu tư tham khảo!
Xác định mức chấp nhận rủi ro trên mỗi giao dịch
Đây là cách giảm thiểu rủi ro Forex đầu tiên và cũng đơn nhất. Chỉ có bản thân nhà giao dịch mới biết được chính xác giới hạn rủi ro của bản thân. Vì có người sẵn sàng chấp nhận rủi ro 5% cho mỗi giao dịch, một số khác lại chỉ chấp nhận được 2%, hay có người thì chỉ 1%. Thậm chí có nhà giao dịch còn thấp hơn các mức chịu được rủi ro nói trên.
Chính vì vậy, trader cần phải xác định được giới hạn rủi ro của bản thân là bao nhiêu. Để cho trong trường hợp tệ nhất. bạn thua lỗ giao dịch nhưng vẫn sẽ không ảnh hưởng gì đến nguồn tài chính hay tâm lý giao dịch của bạn.
Ví dụ, nếu bạn vẫn cảm thấy khó chịu khi thua lỗ 2% tài khoản, vậy thì ở những phiên giao dịch kế tiếp hãy tiếp tục giảm giới hạn rủi ro đó xuống 1.5%, hay thậm chí là 1% cho đến khi bạn cảm thấy hài lòng với mức đó thì thôi.
Xác định mức giới hạn rủi ro tổng thể
Mức rủi ro tổng thể chính là tổng rủi ro của tất cả những giao dịch mà bạn đang mở. Trong trường hợp xấu nhất là toàn bộ những giao dịch này đều thua lỗ, thì mức thua lỗ này lớn hay nhỏ sẽ tùy thuộc hoàn toàn vào cách mà ngay từ ban đầu bạn xác định mức rủi ro tổng thể như thế nào.
Mức rủi ro tổng thể là yếu tố rất quan trọng trong giao dịch Forex. Nên là, các nhà đầu tư luôn phải xác định mức này trước khi bắt đầu giao dịch nhé.
Chia nhỏ khối lượng giao dịch
Đây là một phương pháp để bạn thực hiện giao dịch, nhưng sẽ giúp bạn quản lý giao dịch và giảm thiểu rủi ro forex khá tốt. Chẳng hạn, bạn muốn thực hiện một giao dịch với 2% rủi ro ở mức giá 105 USD. Thay vì như vậy, bạn có thể thực hiện rủi ro 1% ở mức 105 USD và 1% ở mức 110 USD.
Nhiều nhà đầu tư chia nhỏ khối lượng giao dịch ban đầu ra làm 3 làm 4 phần, nhằm mục đích giao dịch ở các mức giá khác nhau. Đây là một giải pháp khá hay để giữ cho rủi ro luôn nằm ở mức thấp.
Điểm dừng lỗ tinh thần
Điểm dừng lỗ tinh thần là điểm thoát lệnh được xác định trước trong tâm trí của một trader, nhưng chúng có thể chưa phải là lệnh dừng lỗ thực tế.
Nhiều nhà giao dịch thường ngần ngại đặt lệnh dừng lỗ vì lo ngại thị trường có thể chạm vào điểm đó rồi quay đầu theo đúng hướng dự đoán ban đầu. Tuy nhiên, đây thực sự là một cách giảm thiểu rủi ro forex không nên sử dụng. Nó sẽ làm cho các trader đánh mất kỷ luật và nguyên tắc cá nhân trong quá trình giao dịch.
Trên thực tế, điểm dừng lỗ nên được xác định trước khi vào lệnh. Nếu không sử dụng lệnh dừng tự động, trader vẫn cần cam kết thoát lệnh ngay khi giá chạm đến ngưỡng đã được xác định từ trước. Khi lệnh bắt đầu có lợi nhuận, việc điều chỉnh điểm dừng lỗ theo xu hướng thị trường là một cách hữu hiệu để bảo toàn lợi nhuận và giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra.
Phương pháp này đòi hỏi nhà giao dịch phải có sự kỷ luật cao và khả năng kiểm soát tâm lý tốt. Dù không phải ai cũng phù hợp, nhưng đây vẫn là một chiến lược hữu ích trong việc giúp trader giảm thiểu rủi ro forex.
Đặt điểm dừng lỗ rộng hơn
Nguyên nhất khiến nhiều trader liên tục bị kích hoạt lệnh dừng lỗ thường xuất phát từ việc họ đặt mức dừng quá sát với giá hiện tại. Dù điều này giúp giới hạn rủi ro ở mức tối thiểu, nhưng lại khiến lệnh dễ dàng bị thị trường “quét” trước khi giá đi đúng hướng kỳ vọng. Do đó, để giảm thiểu tình trạng này, trader nên cân nhắc đặt dừng lỗ rộng hơn một chút.
Việc đặt dừng lỗ xa hay gần sẽ không còn là vấn đề quan trọng một khi bạn đã xác định được số tiền bạn chấp nhận rủi ro. Đơn giản bởi vì, nếu bạn đã quyết định giao dịch cơ hội đó thì chắc chắn bạn cũng sẽ phải điều chỉnh khối lượng sao cho chỉ mất ngần ấy tiền mà thôi. Vì vậy, hãy chọn vị trí đặt dừng lỗ thật hợp lý, tránh những vùng giá dễ bị thị trường tác động.
Tùy vào mức độ biến động và đặc điểm riêng của từng loại tài sản, trader nên linh hoạt thiết lập dừng lỗ cho phù hợp. Không phải cứ dừng lỗ nhỏ là tốt nhé.
Quản lý rủi ro là chìa khóa
Khi quản lý rủi ro, bạn nên tập trung vào những điểm yếu trong phong cách giao dịch của mình. Quan trọng nhất vẫn nên là duy trì một trạng thái tâm lý thoải mái và bình tĩnh. Đừng tự tạo áp lực bằng cách quá kỳ vọng vào lợi nhuận hay đặt ra những mục tiêu quá xa, vì điều này dễ khiến bạn mất đi khả năng kiểm soát rủi ro.
Chiến lược hiệu quả là luôn giữ mức rủi ro ở mức tối thiểu và để lợi nhuận tự nhiên tăng trưởng khi thị trường diễn biến thuận lợi. Đây chính là yếu tố then chốt giúp bạn duy trì sự ổn định và an toàn trong suốt quá trình giao dịch.
Lời kết
Như vậy, trong bài viết trên ReviewsanFX đã cung cấp cho các nhà đầu tư một số kiến thức tổng hợp về cách làm thế nào để giảm thiểu rủi ro Forex hiệu quả. Hy vọng, những kiến thức này sẽ hữu ích và có nhiều giá trị đối với các nhà đầu tư để áp dụng hiệu quả trong thực tiễn. Chúc các bạn luôn có những phiên giao dịch thành công!
